Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Doces
Vender doce é receber dinheiro o tempo todo: um Pix de sinal da encomenda de aniversário, o restante na entrega, a caixinha de 4 brigadeiros vendida no portão, a maquininha na feira. No fim do mês, a conta parece cheia, mas aí chega o boleto do chocolate em pó, o milheiro de forminha e o gás. A sensação é de que trabalhou muito e sobrou pouco.
Esta planilha organiza essa bagunça. Você lança as despesas e as outras entradas por data, categoria e forma de pagamento, enquanto as vendas chegam da aba de vendas do kit. O resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo, margem e quanto você gasta com despesas fixas, com um gráfico de barras comparando o que entrou e o que saiu em cada mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para doces
Um mês de exemplo do seu negócio de doces: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Encomendas para festas | Entrada | R$ 4.200,00 |
| Vendas avulsas (trufas e caixinhas) | Entrada | R$ 1.800,00 |
| Ingredientes | Saída | − R$ 1.700,00 |
| Forminhas e embalagens | Saída | − R$ 450,00 |
| Entregas | Saída | − R$ 250,00 |
| Gás e energia | Saída | − R$ 220,00 |
| Celular e internet | Saída | − R$ 100,00 |
| Anúncios no Instagram | Saída | − R$ 150,00 |
| Taxas (maquininha e Pix) | Saída | − R$ 90,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 6.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 3.041,00 | |
| Saldo do mês | 49,3% do faturamento | R$ 2.959,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu negócio de doces
Sinal e saldo das encomendas
Festa grande costuma ter 50% na reserva e o resto na entrega. O dinheiro entra em meses diferentes, então registre cada parte na data em que caiu na conta, não na data da festa.
Ingredientes e embalagens separados
Leite condensado e chocolate em pó variam de preço toda semana; forminha nº 4 e caixinhas você compra de vez em quando, em milheiro. Mantenha as duas categorias separadas para enxergar onde o gasto subiu.
Taxas de maquininha e Pix
Parece centavos, mas no exemplo são R$ 90,00 no mês. O valor que cai na conta é menor do que o preço do cento. Lance a taxa como despesa para o saldo bater com o extrato.
Despesas fixas do mês
Celular, internet, anúncios e o DAS do MEI acontecem mesmo em mês fraco. Marcando como fixa, você descobre quanto precisa vender só para cobrir essa base antes de pensar em sobra.
Entregas e deslocamento
Combustível, aplicativo ou motoboy saem do seu bolso e somem da conta. No exemplo são R$ 250,00. Registre por encomenda sempre que puder para saber se o frete cobrado paga o trajeto.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Defina um horário fixo para lançar
Escolha o fim do dia, depois de desligar o fogão. Pegue as notas do mercado, os comprovantes de Pix e lance tudo. Dez minutos por dia evitam duas horas de quebra-cabeça no fim do mês.
- 2
Ajuste as categorias ao seu doce
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Se você compra muito chocolate nobre, vale separar dos demais ingredientes. Se faz muita festa infantil, crie uma categoria para itens de decoração.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Ingredientes e forminhas variam conforme as encomendas: são variáveis. Internet, anúncios e DAS do MEI são fixas. Essa marcação alimenta o total de despesas fixas no resumo mensal.
- 4
Separe o dinheiro do negócio do seu
Se você tirar dinheiro para a feira de casa, lance como retirada. Sem isso, o saldo da planilha nunca vai bater com a conta e você vai achar que tem mais caixa do que tem.
- 5
Leia o resumo e o gráfico todo mês
Compare as barras de entradas e saídas. No exemplo, entraram R$ 6.000,00 e saíram R$ 3.041,00, com saldo de R$ 2.959,00 e margem de 49,3%. Se a margem cair, procure qual categoria cresceu.
Erros comuns de fluxo de caixa em doces
Achar que todo o Pix recebido é lucro
No exemplo, R$ 4.200,00 de encomendas entraram, mas R$ 1.700,00 foram embora em ingredientes. Antes de comprar a batedeira nova, olhe o saldo do mês no resumo, não o valor que caiu na conta.
Não lançar a compra do mercado
O leite condensado comprado no caminho de casa some do controle. Guarde todo cupom em um pote na cozinha e lance no fim do dia, mesmo que o valor seja pequeno.
Esquecer o mês fraco depois da festa
Janeiro e fevereiro costumam render menos que junho ou dezembro. Quem gasta tudo no mês cheio aperta no vazio. Use o gráfico mês a mês para enxergar o ciclo e guardar parte do saldo bom.
Perguntas frequentes
Como lançar o sinal de uma encomenda de doces no fluxo de caixa?
Registre na data em que o dinheiro entrou de verdade. Se o cliente pagou metade na reserva e metade na entrega, são dois lançamentos, em datas diferentes. O fluxo de caixa mostra o movimento do dinheiro, não a data da festa.
Quanto devo separar das vendas para repor os ingredientes?
Olhe a proporção no seu resumo. No exemplo, ingredientes e embalagens somam R$ 2.150,00 de R$ 6.000,00 que entraram, pouco mais de um terço. Separar esse percentual assim que receber garante dinheiro para a próxima encomenda.
Preciso lançar o que eu mesma consumo ou dou de brinde?
Sim, pelo menos os ingredientes usados. O doce de degustação e a caixinha que você levou para a família custaram chocolate, leite condensado e forminha. Sem esse registro, o gasto aparece na planilha sem uma venda correspondente e a margem parece errada.
Por que o saldo da planilha não bate com a minha conta bancária?
Quase sempre falta lançar algo: taxa da maquininha, compra pequena no mercado, retirada para despesa pessoal ou um pagamento que o cliente fez em dinheiro. Confira o extrato do mês linha por linha uma vez e marque na planilha o que estiver faltando.