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Planilha de Fluxo de Caixa para Marmitaria
Na marmitaria, o dinheiro entra todo dia e sai quase na mesma velocidade. Você recebe no PIX, no cartão e em dinheiro no balcão, paga o açougue na segunda, o hortifruti na quarta e o gás quando o cilindro acaba. No fim do mês fica aquela dúvida: vendi bem, mas por que sobrou tão pouco? Sem registro, a resposta fica no achismo.
Esta planilha organiza entradas e saídas em um só lugar e mostra o saldo de cada mês. Você lança as despesas por categoria, marca cada uma como fixa ou variável e enxerga o peso real dos alimentos, das embalagens e das taxas da maquininha. As vendas chegam da aba de vendas do kit, então o resumo mensal fecha sozinho.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para marmitaria
Um mês de exemplo da sua marmitaria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Marmitas avulsas (delivery e balcão) | Entrada | R$ 15.000,00 |
| Planos mensais para empresas | Entrada | R$ 7.000,00 |
| Alimentos (carnes, arroz, feijão, legumes) | Saída | − R$ 7.800,00 |
| Embalagens descartáveis | Saída | − R$ 1.300,00 |
| Entregas | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Cozinheira e ajudante | Saída | − R$ 3.900,00 |
| Aluguel da cozinha | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Gás e energia | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 650,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Total de entradas | R$ 22.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 18.850,00 | |
| Saldo do mês | 14,3% do faturamento | R$ 3.150,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua marmitaria
Entradas separadas: avulsas e planos
No exemplo, as marmitas avulsas somam R$ 15.000,00 e os planos de empresas R$ 7.000,00. Ver isso separado ajuda a entender se o mês fraco foi no delivery ou na perda de um contrato.
Compras de alimentos por semana
Carnes, arroz, feijão e legumes são a maior saída da marmitaria. No exemplo, R$ 7.800,00. Lance cada compra na data em que pagou, inclusive a feira do hortifruti paga em dinheiro.
Embalagens e descartáveis
Marmitex, sacolas, talheres e etiquetas parecem baratos por unidade, mas somam. No exemplo dão R$ 1.300,00 no mês. Registre o cento comprado, não a unidade, para não perder lançamento.
Despesas fixas da cozinha
Aluguel, salários da cozinheira e do ajudante e a parte fixa de gás e energia continuam existindo em semana de feriado. Marcar como fixa mostra quanto você precisa faturar todo mês só para manter a porta aberta.
Taxas, entregas e imposto
Maquininha, aplicativo e entregador comem parte de cada marmita vendida. No exemplo, taxas de R$ 650,00 e entregas de R$ 1.200,00. Some o imposto do seu regime para não confundir saldo com lucro.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Liste suas categorias de despesa
Antes de lançar, ajuste as categorias prontas para a sua rotina: alimentos, embalagens, entregas, equipe, aluguel, gás e energia, taxas e imposto. Categoria demais atrapalha, poucas escondem o problema.
- 2
Lance as saídas todo dia no fechamento
Ao fechar a cozinha, registre o que saiu: compra no açougue, feira, recarga de gás, diária do entregador. Preencha data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Leva poucos minutos.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel e salários são fixos. Alimentos, embalagens e entregas variam com o número de marmitas. Essa marcação alimenta o total de despesas fixas no resumo mensal.
- 4
Registre as outras entradas
Dinheiro que não vem da venda de marmitas também entra ali: venda de um freezer usado, aporte seu, devolução de fornecedor. Assim o saldo da planilha bate com o do banco.
- 5
Leia o resumo mensal e compare os meses
No exemplo, entradas de R$ 22.000,00, saídas de R$ 18.850,00 e saldo de R$ 3.150,00, cerca de 14,3%. O gráfico de barras mostra se as saídas estão subindo mais rápido que as entradas.
Erros comuns de fluxo de caixa em marmitaria
Pagar a feira do próprio bolso
Comprar legumes com o dinheiro da carteira e não lançar faz a planilha mostrar saldo maior do que existe. Guarde o comprovante e registre no mesmo dia, com a forma de pagamento correta.
Confundir faturamento com dinheiro disponível
Venda no cartão em 30 dias não é caixa hoje. Lance as taxas da maquininha como despesa e olhe o saldo do mês, não só o total de marmitas vendidas, antes de comprar equipamento.
Esquecer o próprio salário
Muitos donos de marmitaria cozinham, entregam e tiram dinheiro do caixa sem registrar. Defina uma retirada mensal fixa e lance como despesa. Sem isso, o saldo parece bom e o caixa vive vazio.
Perguntas frequentes
Como fazer o fluxo de caixa de uma marmitaria?
Registre todo dia o que entrou e o que saiu, com data, categoria e forma de pagamento. Separe as entradas de marmitas avulsas das dos planos de empresas e classifique as despesas em fixas e variáveis. No fim do mês, compare entradas, saídas e saldo com os meses anteriores.
Qual a diferença entre saldo do mês e lucro?
O saldo é a diferença entre o que entrou e o que saiu do caixa naquele período. O lucro considera também o que você já vendeu e ainda não recebeu, além de desgaste de equipamentos. Na prática, comece pelo saldo: se ele vive negativo, o resto não se sustenta.
Quanto uma marmitaria deve gastar com ingredientes?
Não existe número único, mas alimentos costumam ser a maior saída. No exemplo da página, R$ 7.800,00 sobre R$ 22.000,00 de entradas, algo próximo de 35%. Acompanhe esse percentual mês a mês: se ele sobe sem que o preço da marmita mude, sua margem está sendo comida.
Com que frequência devo atualizar o fluxo de caixa?
Todos os dias, no fechamento da cozinha, enquanto você lembra do que pagou. Se o dia foi corrido, deixe os comprovantes em um envelope e lance no dia seguinte. Uma vez por semana já dificulta lembrar da feira paga em dinheiro e da recarga de gás.