Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Lanchonete
O caixa da lanchonete parece cheio no fim do dia, mas ele já tem dentro o troco, o dinheiro do pão que chegou de manhã e o que você pagou ao açougue na hora. Some as taxas das maquininhas que caem depois, o fornecedor de refrigerante que vence na sexta e o gás que acaba sem avisar. No fim do mês, a dúvida é sempre a mesma: sobrou ou não sobrou?
Com esta planilha de fluxo de caixa você registra cada saída e cada entrada extra em um só lugar, separa as despesas fixas das que variam com o movimento e vê o saldo do mês calculado sozinho. As vendas de lanches, salgados e sucos vêm da aba de vendas, então o resumo mostra quanto entrou, quanto saiu e qual foi a margem, sem contas de papel.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para lanchonete
Um mês de exemplo da sua lanchonete: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Lanches e salgados | Entrada | R$ 15.000,00 |
| Sucos e bebidas | Entrada | R$ 6.000,00 |
| Ingredientes e insumos | Saída | − R$ 6.600,00 |
| Bebidas para revenda | Saída | − R$ 1.900,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 450,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Atendente | Saída | − R$ 2.700,00 |
| Gás e energia | Saída | − R$ 900,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 700,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Total de entradas | R$ 21.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 17.050,00 | |
| Saldo do mês | 18,8% do faturamento | R$ 3.950,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua lanchonete
Entradas de lanches e de bebidas separadas
No exemplo, os lanches e salgados somam R$ 15.000,00 e os sucos e bebidas R$ 6.000,00. Valores ilustrativos, mas mostram o ponto: bebida costuma ter margem melhor que o lanche e merece olhar próprio.
Compras de ingredientes do dia
Pão de hambúrguer, presunto, queijo muçarela e hortifruti entram quase todo dia, muitas vezes em dinheiro. Lance cada compra na hora, com data e descrição, senão o ingrediente somem do controle e o saldo fica errado.
Despesas fixas que não dependem do movimento
Aluguel de R$ 2.600,00 e o salário da atendente de R$ 2.700,00 caem todo mês, mesmo em semana fraca. Marcar essas contas como fixas mostra o mínimo que sua lanchonete precisa faturar para se pagar.
Taxas das maquininhas e prazo de recebimento
No exemplo, as taxas somam R$ 700,00 no mês. Lance como despesa e lembre que a venda no crédito de hoje entra no banco depois. É o que faz o dinheiro do caixa não bater com o faturamento.
Gás, energia e embalagens
Gás e energia de R$ 900,00 sobem em mês de chapa ligada o dia inteiro. Embalagens de R$ 450,00 crescem quando o delivery aumenta. São variáveis: acompanhe junto com o volume de vendas.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Comece pelas contas fixas do mês
Antes de qualquer coisa, lance aluguel, salário, internet e outras contas que se repetem. Marque cada uma como despesa fixa. Assim você já sabe o valor que a lanchonete precisa cobrir todo mês.
- 2
Lance as saídas no mesmo dia
Compra de pão, presunto, refrigerante, gás e material de limpeza vai para a aba de lançamentos com data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Guarde os comprovantes em um envelope e lance no fechamento.
- 3
Registre as entradas que não são venda
Aporte seu do bolso, empréstimo ou venda de um freezer velho entram como outras entradas. As vendas de balcão e delivery já chegam da aba de vendas, então não lance de novo para não dobrar o valor.
- 4
Ajuste as categorias para a sua rotina
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Se você compra bebida para revenda de um fornecedor e ingrediente de outro, mantenha as duas separadas, como no exemplo: R$ 1.900,00 em bebidas e R$ 6.600,00 em insumos.
- 5
Leia o resumo mensal antes de decidir
No fim do mês, veja entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, entraram R$ 21.000,00, saíram R$ 17.050,00 e sobraram R$ 3.950,00, cerca de 18,8%. Compare as barras do gráfico mês a mês.
Erros comuns de fluxo de caixa em lanchonete
Tirar dinheiro do caixa sem registrar
Pegar R$ 50,00 da gaveta para a feira de casa ou para o almoço parece pequeno, mas repetido vira centenas no mês. Defina uma retirada fixa sua e lance como saída, sempre.
Confundir faturamento com lucro
Vender R$ 21.000,00 não significa ter esse dinheiro. Depois de insumos, aluguel, atendente, gás, taxas e o imposto do seu regime, o saldo do exemplo cai para R$ 3.950,00. Olhe o saldo, não a fita do caixa.
Deixar tudo para lançar no fim do mês
Quem junta notas de padaria, hortifruti e distribuidora por trinta dias esquece metade das compras pagas em dinheiro. Reserve cinco minutos no fechamento diário e o mês fecha sem buraco.
Perguntas frequentes
Como fazer o fluxo de caixa de uma lanchonete no dia a dia?
Lance as saídas assim que acontecem: compra de pão, carne, bebida, gás e material de limpeza. As vendas vêm da aba de vendas. No fechamento, confira o dinheiro da gaveta, separe o troco do dia seguinte e olhe o saldo do mês no resumo.
Quanto deve sobrar no fim do mês em uma lanchonete?
Não existe número único: depende do aluguel, da equipe e do seu preço de venda. O caminho é acompanhar a margem do resumo mês a mês. No exemplo ilustrativo, sobraram R$ 3.950,00 de R$ 21.000,00 que entraram, perto de 18,8%.
Como saber se o problema é preço ou despesa alta?
Compare mês a mês no gráfico. Se as entradas se mantêm e as saídas sobem, o custo dos insumos ou o desperdício é o problema. Se as saídas estão estáveis e o saldo cai, o preço do lanche ficou defasado em relação ao queijo e à carne.
Devo separar o dinheiro pessoal do caixa da lanchonete?
Sim. Misturar é o erro mais comum. Defina uma retirada mensal sua, sempre com o mesmo valor, e lance como saída. Compras do supermercado de casa não entram na planilha. Assim o saldo mostra o dinheiro que é do negócio.