Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Padaria
A padaria fatura todo dia, em moedas, notas, cartão e Pix, e isso engana. A gaveta parece cheia às 11h, mas o caminhão da farinha chega à tarde, o distribuidor de refrigerante cobra na sexta e a conta de energia do forno vence no começo do mês. Aí você abre o aplicativo do banco, vê um saldo menor do que imaginava e não sabe explicar para onde foi o dinheiro.
Esta planilha de fluxo de caixa organiza o movimento da sua padaria em um só lugar. Você lança as saídas por categoria, farinha e ingredientes, mercadorias para revenda, folha, energia e gás, taxas das maquininhas, e as vendas chegam da aba de vendas do kit. No fim do mês, o resumo mostra entradas, saídas, saldo e margem, com gráfico comparando mês a mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para padaria
Um mês de exemplo da sua padaria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Pães, bolos e salgados | Entrada | R$ 28.000,00 |
| Mercearia, frios e bebidas | Entrada | R$ 16.000,00 |
| Farinha e ingredientes | Saída | − R$ 9.800,00 |
| Mercadorias para revenda | Saída | − R$ 11.500,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 600,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 4.500,00 |
| Padeiro e balconistas | Saída | − R$ 8.200,00 |
| Energia e gás (forno) | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 900,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 2.300,00 |
| Total de entradas | R$ 44.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 40.400,00 | |
| Saldo do mês | 8,2% do faturamento | R$ 3.600,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua padaria
Produção própria separada da revenda
No exemplo, pães, bolos e salgados somam R$ 28.000 e mercearia, frios e bebidas somam R$ 16.000. Manter essas entradas separadas mostra qual lado sustenta a padaria e qual só ocupa prateleira.
Ingredientes da produção
Farinha, fermento, açúcar, ovos, margarina e recheios variam de preço toda semana. Lance cada compra na categoria de ingredientes para perceber quando o custo do pão francês e da coxinha subiu.
Mercadorias compradas para revender
Presunto, queijo, refrigerante e itens de mercearia são a maior saída do exemplo: R$ 11.500. Como têm margem menor que a produção própria, precisam de olho no volume comprado e no prazo do fornecedor.
Despesas fixas do mês
Aluguel, folha do padeiro e das balconistas, energia e gás do forno se repetem todo mês. Marcar cada uma como fixa mostra quanto a padaria precisa vender só para abrir a porta.
Taxas de cartão e impostos
As maquininhas descontam antes de o dinheiro cair, e o imposto do seu regime vence em data própria. No exemplo são R$ 900 de taxas e R$ 2.300 de imposto: dinheiro que entrou mas não é seu.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Defina suas categorias no começo
Ajuste a lista de categorias à rotina da sua padaria: ingredientes, revenda, embalagens, folha, energia e gás, taxas, aluguel. Poucas categorias e bem definidas valem mais do que vinte parecidas.
- 2
Lance as saídas no mesmo dia
Guarde as notas do moinho, do distribuidor e do açougue em um prego atrás do balcão e lance tudo no fechamento, com data, descrição, forma de pagamento e valor. Cinco minutos por dia resolvem.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel e folha são fixas. Farinha, embalagens e mercadorias variam com o movimento. Essa marcação separa o que você consegue cortar rápido do que só muda com uma decisão maior.
- 4
Leia o resumo mensal
No exemplo, R$ 44.000 de entradas contra R$ 40.400 de saídas deixaram saldo de R$ 3.600, margem de 8,2%. Olhe saldo e margem juntos: faturar mais com margem caindo é sinal de custo fora do lugar.
- 5
Compare os meses no gráfico
As barras de entradas e saídas mostram o efeito das datas fortes, como Páscoa e festas de fim de ano, e dos meses fracos de janeiro e férias escolares. Use isso para programar compras grandes.
Erros comuns de fluxo de caixa em padaria
Pagar fornecedor com o dinheiro da gaveta
O entregador da bebida chega, você tira notas do caixa e não anota. No fim do dia a sobra não bate e a despesa some do resumo. Pague e lance na hora, mesmo quando for em dinheiro.
Misturar caixa da padaria e gastos da casa
Mercado, farmácia e escola dos filhos saindo do caixa distorcem tudo. Defina uma retirada mensal fixa para você, lance como uma saída própria e mantenha o resto separado.
Confundir venda alta com lucro
Sábado de movimento forte não significa sobra. Se a farinha subiu e o preço do pão ficou igual, a margem cai. Confira o saldo do mês antes de comprar forno novo ou contratar mais gente.
Perguntas frequentes
Como saber se minha padaria está dando lucro no mês?
Compare todas as entradas do mês com todas as saídas, incluindo aluguel, folha, taxas das maquininhas e o imposto do seu regime. O que sobra é o saldo. No exemplo, R$ 44.000 menos R$ 40.400 deixaram R$ 3.600. Se o saldo for negativo em dois meses seguidos, revise preços e compras.
Qual a diferença entre despesa fixa e variável na padaria?
Fixa é a que se repete igual mesmo se você vender pouco: aluguel, salários, internet. Variável acompanha a produção e as vendas: farinha, recheios, embalagens, mercadorias para revenda e taxas de cartão. Saber o total das fixas indica quanto você precisa vender por dia só para cobri-las.
Devo lançar as vendas do balcão uma por uma no fluxo de caixa?
Não precisa. Na planilha, as vendas vêm da aba de vendas e aparecem no resumo. Na aba de lançamentos você registra as saídas e entradas que não são venda, como aporte seu, aluguel de espaço ou devolução de fornecedor.
Por que o dinheiro da maquininha não bate com a venda do dia?
Porque a operadora desconta a taxa e paga em prazos diferentes: débito costuma cair antes, crédito depois. Registre a venda pelo valor cheio e a taxa como despesa própria. Assim você enxerga quanto as maquininhas custam por mês, como os R$ 900 do exemplo.