Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Açaiteria
A açaiteria vende bem no calor, e o caixa parece cheio todo fim de semana. Só que o balde de polpa, a granola, os copos e as taxas dos aplicativos vão comendo esse dinheiro aos poucos. Quando chega abril e o movimento cai, muita gente descobre que gastou o dinheiro do aluguel achando que era lucro do verão.
Esta planilha organiza o dinheiro da sua açaiteria em um lugar só. Você lança as despesas do dia a dia com data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor, marca cada uma como fixa ou variável, e o resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem, além do gráfico de barras comparando o que entrou e o que saiu em cada mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para açaiteria
Um mês de exemplo da sua açaiteria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas no balcão | Entrada | R$ 11.000,00 |
| Delivery | Entrada | R$ 8.000,00 |
| Polpa de açaí | Saída | − R$ 4.600,00 |
| Complementos (frutas, leite em pó, granola) | Saída | − R$ 1.700,00 |
| Copos e embalagens | Saída | − R$ 900,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.200,00 |
| Atendente | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Energia (freezers) | Saída | − R$ 900,00 |
| Taxas (aplicativos e maquininha) | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.050,00 |
| Total de entradas | R$ 19.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 15.450,00 | |
| Saldo do mês | 18,7% do faturamento | R$ 3.550,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua açaiteria
Entradas do balcão e do delivery
No exemplo, o balcão trouxe R$ 11.000,00 e o delivery R$ 8.000,00, valores apenas ilustrativos. Ver as duas fontes juntas no total de entradas ajuda a entender de onde vem o movimento em cada época do ano.
Polpa de açaí e complementos
É a maior saída do exemplo: R$ 4.600,00 de polpa mais R$ 1.700,00 de frutas, leite em pó e granola. Lance cada compra de balde na hora, porque o preço da polpa muda bastante ao longo do ano.
Taxas de aplicativo e maquininha
No exemplo, R$ 1.500,00 saíram só em taxas. Esse dinheiro nunca passa pela gaveta, então é fácil esquecer. Lance como despesa variável para saber quanto do delivery sobra de verdade.
Despesas fixas do mês
Aluguel de R$ 2.200,00, atendente de R$ 2.600,00 e energia dos freezers de R$ 900,00 vencem mesmo em mês de chuva. Marcar como fixas mostra quanto você precisa vender para começar a sobrar.
Copos, embalagens e impostos
Copos de 500 ml, tampas, colheres e sacolas somaram R$ 900,00 no exemplo, e o imposto do seu regime, R$ 1.050,00. São gastos que crescem junto com as vendas e precisam entrar na conta.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Escolha o momento de lançar
Defina um horário fixo, de preferência no fechamento, quando você já fez a contagem do caixa. Dez minutos por dia resolvem: notas de compra de polpa, taxas, retiradas e qualquer gasto avulso.
- 2
Ajuste as categorias ao seu negócio
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Separe polpa de complementos, e complementos de embalagens. Assim você sabe se o que subiu foi o açaí ou a granola quando a margem cair.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel, salário da atendente e energia são fixas. Polpa, copos, taxas e frutas são variáveis, sobem quando vende mais. O resumo mensal mostra o total de despesas fixas de cada mês.
- 4
Lance as outras entradas
As vendas vêm sozinhas da aba de vendas. Na aba de lançamentos entram os outros recebimentos: dinheiro que você colocou do bolso, venda de um freezer usado, devolução de fornecedor.
- 5
Leia o resumo e compare os meses
No fim do mês, confira entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, sobraram R$ 3.550,00, com margem de 18,7%. Use o gráfico de barras para ver a queda do outono e se preparar antes.
Erros comuns de fluxo de caixa em açaiteria
Confundir caixa cheio com lucro
No exemplo entraram R$ 19.000,00 e saíram R$ 15.450,00. A diferença de R$ 3.550,00 é o que sobrou, e parte dela precisa ficar para a compra do próximo balde de polpa. Olhe o saldo, não a gaveta.
Não registrar as retiradas do dono
Pegar R$ 100,00 do caixa para o almoço ou para a feira de casa sem lançar faz o saldo da planilha nunca fechar. Lance como despesa, com descrição clara, e defina um valor fixo de retirada por mês.
Ignorar as taxas do delivery
Muita açaiteria comemora o pedido de R$ 30,00 e esquece que uma parte fica com o aplicativo. Lance as taxas todo mês, como no exemplo, para ver o quanto o delivery custa e rever preços e tamanhos.
Perguntas frequentes
Como saber se minha açaiteria está dando lucro?
Some tudo o que entrou no mês, some tudo o que saiu, incluindo polpa, embalagens, taxas de aplicativo, salário, aluguel e o imposto do seu regime, e veja a diferença. Se o saldo é positivo mês após mês, sobra dinheiro. Um mês bom no verão não responde a pergunta.
Quanto devo guardar do verão para os meses fracos?
Olhe o gráfico de entradas e saídas dos meses anteriores e veja quanto caiu no período frio. Se as despesas fixas somam cerca de R$ 5.700,00 por mês, como no exemplo, separe uma parte do saldo dos meses fortes para cobrir a diferença dos meses fracos.
A compra do balde de polpa entra como despesa no dia da compra?
No fluxo de caixa, sim: o que importa é a data em que o dinheiro saiu. Se você comprou o balde de 10 litros hoje, lance hoje, mesmo que ele vá durar duas semanas. Se pagou em duas vezes, lance cada parcela na data em que ela sai da conta.
Devo lançar o dinheiro do aplicativo no dia do pedido ou quando cai na conta?
Para saber quanto dinheiro você tem de verdade, use a data em que o valor entra na conta, já que os repasses costumam demorar. Lance as taxas como despesa do mês, assim o saldo reflete o que está disponível, e não o que ainda vai chegar.