Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Confeitaria
Confeitaria é um negócio de dinheiro entrando e saindo todo dia. Você recebe 50% de sinal de um bolo de aniversário que só sai no sábado, compra chocolate nobre e leite condensado na segunda, paga a entrega na quinta e ainda tem a taxa da maquininha caindo depois. No fim do mês, o caixa parece vazio mesmo tendo vendido bem, e você não sabe dizer para onde o dinheiro foi.
Esta planilha organiza isso em um lugar só. Você lança cada saída com data, categoria e forma de pagamento, marca o que é despesa fixa e o que varia com a produção, e o resumo mensal fecha entradas, saídas, saldo e margem. As vendas vêm da aba de vendas, então o caixa da sua confeitaria fica completo sem digitar duas vezes.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para confeitaria
Um mês de exemplo da sua confeitaria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Bolos e encomendas | Entrada | R$ 9.500,00 |
| Doces e salgados avulsos | Entrada | R$ 4.300,00 |
| Ingredientes | Saída | − R$ 4.300,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 700,00 |
| Entregas | Saída | − R$ 500,00 |
| Aluguel da cozinha | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Ajudante | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Gás e energia | Saída | − R$ 650,00 |
| Taxas (maquininha e aplicativos) | Saída | − R$ 550,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 750,00 |
| Total de entradas | R$ 13.800,00 | |
| Total de saídas | − R$ 10.750,00 | |
| Saldo do mês | 22,1% do faturamento | R$ 3.050,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua confeitaria
Sinal e saldo das encomendas
Bolo de aniversário quase sempre tem sinal na reserva e o resto na entrega. Registre a entrada na data em que o dinheiro cai, não na data da festa, senão o caixa mostra dinheiro que ainda não chegou.
Ingredientes separados de embalagens
Chocolate nobre, farinha e creme de leite variam com a produção. Caixinhas de bolo de pote e sacos de cento de brigadeiro também, mas sobem em compras grandes. Categorias separadas mostram qual dos dois está pesando.
Taxas de maquininha e aplicativos
Cada venda no cartão ou por aplicativo volta menor. No exemplo, as taxas somam R$ 550,00 no mês, mais que as entregas. Lance esse valor como despesa para não achar que recebeu o preço cheio.
Despesas fixas do mês
Aluguel da cozinha, ajudante, gás e energia acontecem mesmo em semana fraca. Marque essas linhas como fixas: você passa a saber quanto precisa vender só para cobrir a estrutura.
Retiradas do seu bolso
Quem faz bolo em casa costuma pagar o mercado com o dinheiro do caixa e vice versa. Registre o que você retira para uso pessoal como uma saída, com descrição clara.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Ajuste as categorias à sua produção
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Se você compra muito chocolate nobre, vale uma categoria só para ele, separada de farinha e granel, para ver onde o gasto cresce.
- 2
Lance as saídas todo dia
Guarde os cupons da compra de ingredientes e das embalagens em um envelope e lance no fim do dia: data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Cinco minutos evitam uma hora de garimpo depois.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel da cozinha e ajudante são fixos. Ingredientes, entregas e taxas variam com as encomendas. Essa marcação é o que permite entender por que o saldo muda de um mês para outro.
- 4
Feche o mês e leia o resumo
Confira entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, R$ 13.800,00 de entradas contra R$ 10.750,00 de saídas deixaram R$ 3.050,00, cerca de 22,1% do faturamento. São valores ilustrativos, mas servem de comparação.
- 5
Compare os meses no gráfico
O gráfico de barras de entradas e saídas mostra a sazonalidade da confeitaria: Páscoa, Dia das Mães, festas juninas e dezembro puxam as encomendas; janeiro e fevereiro costumam cair. Use isso para planejar compras.
Erros comuns de fluxo de caixa em confeitaria
Tratar o sinal como lucro
O dinheiro do sinal de três bolos de 2 kg ainda vai virar chocolate, farinha e gás. Se você gasta antes de produzir, chega na semana da entrega sem caixa para comprar ingrediente.
Misturar mercado da casa com compra da produção
Uma nota só com o leite condensado da encomenda e o almoço de domingo bagunça o custo. Peça cupons separados no mercado ou divida o valor em duas linhas na hora de lançar.
Esquecer despesas que não são mensais
Batedeira nova, forma de bolo, conserto do forno e o imposto do seu regime aparecem de repente. Lance cada uma no mês em que o dinheiro sai, para o saldo não parecer melhor do que é.
Perguntas frequentes
Como controlar o fluxo de caixa de uma confeitaria pequena?
Registre toda saída no dia em que acontece e deixe as vendas vindo da aba de vendas. Depois compare entradas e saídas no resumo mensal. O ponto central é lançar pela data em que o dinheiro entra ou sai do caixa, não pela data da entrega do bolo.
O sinal da encomenda entra no caixa do mês em que recebi?
Sim. Se o cliente pagou o sinal em março e a festa é em abril, a entrada é de março, porque o dinheiro está com você. Só lembre que parte dele já está comprometida com ingredientes e embalagens da encomenda.
Qual margem é boa para uma confeitaria?
Não existe número único: depende do aluguel da cozinha, do ajudante e do peso dos ingredientes. No exemplo ilustrativo, o saldo ficou em torno de 22,1% do faturamento. Acompanhe a sua margem por vários meses e veja se ela sobe ou cai.
Como saber quanto tirar de pró-labore na confeitaria?
Olhe primeiro as despesas fixas do mês, como aluguel, ajudante, gás e energia. Defina um valor fixo para você, lance como saída e deixe uma reserva no caixa para as compras da próxima semana de encomendas. Retirada solta no dia a dia esconde o resultado.