Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Salgados
Vender cento de salgados dá movimento, mas confunde o caixa. O cliente paga metade na encomenda e metade na entrega, o dinheiro do Pix entra junto com o da maquininha e, no meio da semana, você usa o caixa para comprar frango e óleo. No fim do mês sobra pouco e você não sabe dizer se foi o preço do cento, o gás ou as entregas que comeram o dinheiro.
Esta planilha separa cada entrada e cada saída por dia e por categoria. As despesas de ingredientes, embalagem, gás e taxas da maquininha ficam registradas com data e forma de pagamento, e o resumo mensal mostra quanto entrou, quanto saiu e qual foi o saldo. Assim você enxerga o mês inteiro, não só o dia da festa grande.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para salgados
Um mês de exemplo do seu negócio de salgados: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Encomendas de cento para festas | Entrada | R$ 6.200,00 |
| Salgados congelados e avulsos | Entrada | R$ 2.300,00 |
| Ingredientes (farinha, frango, queijo) | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Óleo e gás | Saída | − R$ 450,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 250,00 |
| Entregas | Saída | − R$ 300,00 |
| Energia (freezer e fritadeira) | Saída | − R$ 250,00 |
| Celular e internet | Saída | − R$ 100,00 |
| Anúncios | Saída | − R$ 150,00 |
| Taxas (Pix e maquininha) | Saída | − R$ 100,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 8.500,00 | |
| Total de saídas | − R$ 4.281,00 | |
| Saldo do mês | 49,6% do faturamento | R$ 4.219,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu negócio de salgados
Entradas de encomendas e de avulsos
Separe o que vem de cento para festas do que vem de congelados e salgados avulsos. No exemplo, as encomendas somam R$ 6.200,00 e o avulso R$ 2.300,00: dá para ver de onde vem o grosso do caixa.
Sinal e saldo das encomendas
Encomenda de festa costuma ter entrada e pagamento final. Registre cada parte na data em que o dinheiro realmente caiu, senão o caixa parece cheio em um mês e vazio no seguinte.
Ingredientes e insumos de fritura
Farinha, frango, queijo, óleo e gás são a maior fatia. No exemplo, ingredientes custam R$ 2.600,00 e óleo e gás mais R$ 450,00. Lance cada compra, inclusive as corridas rápidas ao mercado.
Despesas fixas do mês
Energia do freezer e da fritadeira, celular, internet e o imposto do seu regime se repetem todo mês. Marcar essas contas como fixas mostra quanto você precisa faturar só para manter a porta aberta.
Taxas de pagamento e entregas
Maquininha, Pix e motoboy parecem valores pequenos, mas saem do caixa toda semana. No exemplo, entregas (R$ 300,00) e taxas (R$ 100,00) já somam R$ 400,00, mais que as embalagens.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Lance as despesas todo dia
Ao voltar do mercado ou pagar o gás, abra a aba de lançamentos e registre data, categoria, descrição e valor. Cinco minutos no fim do dia valem mais que duas horas de recibo no fim do mês.
- 2
Marque cada despesa como fixa ou variável
Energia, internet e imposto são fixas. Frango, farinha, óleo e embalagem variam com a quantidade de centos produzidos. Essa marcação é o que mostra o custo mínimo do seu negócio de salgados.
- 3
Ajuste as categorias ao seu dia a dia
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Se você compra muito frango, pode manter uma categoria só para proteína e outra para massa e recheios, do jeito que faz sentido na sua rotina.
- 4
Confira o resumo no fim do mês
Veja entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, R$ 8.500,00 de entradas contra R$ 4.281,00 de saídas deixam R$ 4.219,00, cerca de 49,6% do faturamento. São números ilustrativos, mas servem de referência de leitura.
- 5
Compare os meses no gráfico
O gráfico de barras de entradas e saídas mostra as temporadas de festa junina, formatura e fim de ano em comparação com janeiro e fevereiro, quando as encomendas caem. Use isso para planejar compras grandes.
Erros comuns de fluxo de caixa em salgados
Misturar caixa da casa com o do negócio
Comprar frango e arroz do almoço na mesma nota embaralha tudo. Separe no caixa e lance só a parte usada na produção, ou faça compras em contas diferentes.
Achar que sinal de encomenda é lucro
O dinheiro da entrada de uma festa grande ainda vai virar farinha, frango e gás. Lance o recebimento, mas olhe o saldo do mês antes de retirar pró-labore.
Esquecer gás, óleo e taxas da maquininha
São gastos que saem sem nota na mão e somem da conta. Registre o botijão no dia da troca e confira o extrato da maquininha uma vez por semana para lançar as taxas.
Perguntas frequentes
Como saber se minha produção de salgados está dando lucro?
Some tudo o que entrou no mês e subtraia todas as saídas, incluindo ingredientes, gás, embalagem, entrega, taxas e imposto. Se o saldo for positivo e cobrir a sua retirada, há lucro. Só olhar o dinheiro na conta engana, porque pode haver sinal de encomenda ainda não produzida.
Devo lançar o sinal da encomenda na data do pedido ou da entrega?
Na data em que o dinheiro entrou. Se o cliente pagou metade hoje e metade na entrega, são dois lançamentos, cada um no seu dia. Assim o caixa reflete o dinheiro que você tem na mão, não a promessa de pagamento.
Quanto do faturamento de salgados costuma ir para ingredientes?
Varia com o recheio e com o preço do frango e do queijo. No exemplo da página, R$ 2.600,00 de ingredientes sobre R$ 8.500,00 de entradas. Acompanhe esse percentual mês a mês: se ele subir, revise o preço do cento ou o tamanho das porções.
Como organizar o caixa nos meses fracos de encomenda?
Olhe o gráfico de entradas e saídas dos meses anteriores e identifique a queda, que costuma vir depois das festas de fim de ano. Nos meses fortes, guarde parte do saldo para cobrir as despesas fixas, como energia do freezer, internet e imposto, na baixa temporada.