Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Creperia
O caixa da creperia engana. O movimento do fim de semana enche a gaveta, a maquininha mostra um valor alto no domingo, e você sente que foi um mês bom. Aí chega a segunda-feira com o pedido de queijo, frango e farinha, mais o aluguel e o salário da equipe, e o dinheiro some. Sem registro, fica difícil saber se faltou venda ou se as saídas cresceram.
Com esta planilha você lança cada saída do mês por categoria, de recheios e massas a embalagens e taxas da maquininha, enquanto as vendas de crepes e bebidas chegam da aba de vendas do kit. O resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e quanto pesam suas despesas fixas, com um gráfico de barras comparando mês a mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para creperia
Um mês de exemplo da sua creperia: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Crepes salgados | Entrada | R$ 13.000,00 |
| Crepes doces | Entrada | R$ 6.500,00 |
| Bebidas | Entrada | R$ 4.500,00 |
| Recheios e massas | Saída | − R$ 6.800,00 |
| Bebidas para revenda | Saída | − R$ 2.000,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 600,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.200,00 |
| Funcionários | Saída | − R$ 4.200,00 |
| Energia, gás e água | Saída | − R$ 900,00 |
| Contador e internet | Saída | − R$ 400,00 |
| Taxas (maquininha e aplicativos) | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Total de entradas | R$ 24.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 19.800,00 | |
| Saldo do mês | 17,5% do faturamento | R$ 4.200,00 |
Grátis
Baixe a versão simples da planilha de fluxo de caixa
É o arquivo de verdade, como abre no Excel:
- Lance o que entra e o que sai, com o saldo sempre em dia
- Mostra quanto entrou, saiu e sobrou no mês
- Funciona no Excel e no Google Planilhas
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua creperia
Entradas separadas por salgados, doces e bebidas
No exemplo, crepes salgados trazem R$ 13.000, doces R$ 6.500 e bebidas R$ 4.500, valores ilustrativos. Ver isso separado mostra se o doce e a bebida estão puxando o caixa ou se a creperia vive só do salgado.
Compra de insumos na semana certa
Queijo, frango, chocolate e farinha costumam ser comprados em dias diferentes. Lance cada compra na data em que o dinheiro sai de verdade, para não achar que sobrou caixa na quarta e quebrar na sexta.
Despesas fixas da casa
Aluguel, funcionários, contador e internet acontecem todo mês, chova ou faça sol. No exemplo somam boa parte das saídas. Saber esse valor diz quanto a creperia precisa vender só para abrir a porta.
Taxas de maquininha e aplicativos
No exemplo, R$ 1.500 ficam no caminho entre a venda e o seu caixa. Lance essa saída todo mês: é dinheiro que o cliente pagou, mas que nunca foi seu.
Prazo de recebimento do cartão
Crédito cai depois. Informando o prazo, a planilha joga a entrada na data prevista, então você enxerga o caixa real da semana, não o total que apareceu na maquininha no domingo.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Defina suas categorias de saída
Use as categorias prontas e ajuste para a sua rotina: recheios e massas, bebidas para revenda, embalagens, gás, taxas. Marque cada uma como fixa ou variável, para saber o que muda com o movimento.
- 2
Lance as saídas todo dia
No fechamento, registre data, categoria, descrição e forma de pagamento de cada compra e conta paga. Pedido do distribuidor de bebidas, caixa de embalagem, vale da equipe: tudo entra, mesmo o que você pagou do bolso.
- 3
Confira as entradas que vêm das vendas
As vendas de crepes e bebidas chegam da aba de vendas. Na aba de lançamentos você registra só as outras entradas, como um aporte seu ou a devolução de um fornecedor.
- 4
Leia o resumo mensal
Compare entradas, saídas e saldo. No exemplo, R$ 24.000 entraram, R$ 19.800 saíram e sobraram R$ 4.200, cerca de 17,5% do faturamento. Olhe também o peso das despesas fixas naquele mês.
- 5
Compare os meses no gráfico
As barras de entradas e saídas mostram janeiro fraco, férias escolares cheias, semanas de chuva. Com três meses lançados você já sabe quanto guardar nos meses bons para atravessar os fracos.
Erros comuns de fluxo de caixa em creperia
Pagar fornecedor direto do caixa da loja
Tirar R$ 300 da gaveta para pagar a entrega do queijo e não lançar faz o caixa parecer menor sem explicação. Registre a saída na hora, mesmo que o pagamento tenha sido em dinheiro vivo.
Confundir movimento do fim de semana com sobra
Sexta e sábado enchem o caixa, mas boa parte já tem dono: aluguel, salário e o pedido de insumos da semana. Olhe o saldo do mês no resumo, não o dinheiro da gaveta no domingo à noite.
Esquecer a retirada do dono
Se você tira dinheiro para o mercado de casa e não lança, o saldo mente. Defina um valor fixo de pró-labore, ou seja, o seu salário, e registre como saída todo mês.
Perguntas frequentes
Como saber quanto a creperia precisa vender por dia para pagar as contas?
Some suas despesas fixas do mês, como aluguel, equipe, contador e internet. Divida pelos dias que você abre. No exemplo, as fixas passam de R$ 6.800, então, abrindo 26 dias, a casa precisa cobrir cerca de R$ 260 por dia só de fixo, antes dos insumos.
Devo lançar a venda no cartão no dia em que o cliente pagou?
A venda acontece no dia, mas o dinheiro entra no caixa depois. Informe o prazo do crédito e deixe a planilha jogar a entrada na data prevista. Assim você não programa a compra de insumos contando com um valor que ainda vai demorar a cair.
Vendi bem no mês e mesmo assim não sobrou dinheiro. Por quê?
Normalmente o problema está nas saídas variáveis. Recheios, massas e bebidas para revenda sobem junto com o movimento, e desperdício de queijo ou massa jogada fora aumenta a conta. Olhe a categoria de insumos no resumo e compare com o mês anterior em proporção às entradas.
Com que frequência devo atualizar o fluxo de caixa da creperia?
Lance as saídas todo dia no fechamento, enquanto você lembra do que pagou. Uma vez por semana, confira se o dinheiro da gaveta bate com o registrado. No fim do mês, leia o resumo e o gráfico antes de fechar pedidos grandes com fornecedores.