Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Tapiocaria
O caixa da tapiocaria engana. O movimento do almoço enche a gaveta, a maquininha mostra vendas o dia todo e dá a sensação de que o mês foi bom. Só que o pacote de goma chega toda semana, o queijo coalho e a carne de sol sobem de preço sem avisar, o gás acaba no meio do atendimento e, quando você soma tudo, o dinheiro que parecia sobrar já foi embora.
Esta planilha de fluxo de caixa organiza entrada e saída de dinheiro da sua tapiocaria dia a dia. As vendas vêm da aba de vendas, e você lança as despesas por categoria: goma e recheios, bebidas, embalagens, gás, aluguel, ajudante, taxas das maquininhas. No fim do mês, você vê entradas, saídas, saldo e margem, com gráfico de barras para comparar os meses.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para tapiocaria
Um mês de exemplo da sua tapiocaria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Tapiocas salgadas | Entrada | R$ 7.000,00 |
| Tapiocas doces | Entrada | R$ 2.500,00 |
| Bebidas e café | Entrada | R$ 2.500,00 |
| Goma e recheios | Saída | − R$ 3.300,00 |
| Bebidas e café | Saída | − R$ 900,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 300,00 |
| Gás | Saída | − R$ 200,00 |
| Aluguel do ponto | Saída | − R$ 800,00 |
| Ajudante | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Energia e água | Saída | − R$ 250,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 250,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 82,00 |
| Total de entradas | R$ 12.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 7.582,00 | |
| Saldo do mês | 36,8% do faturamento | R$ 4.418,00 |
Grátis
Baixe a versão simples da planilha de fluxo de caixa
É o arquivo de verdade, como abre no Excel:
- Lance o que entra e o que sai, com o saldo sempre em dia
- Mostra quanto entrou, saiu e sobrou no mês
- Funciona no Excel e no Google Planilhas
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua tapiocaria
Entradas por tipo de tapioca e bebidas
Separar tapioca salgada, doce e bebidas mostra de onde vem o dinheiro. No exemplo, as salgadas trazem R$ 7.000 dos R$ 12.000 de entradas, e as bebidas empatam com as doces em R$ 2.500. São valores ilustrativos, mas mostram o peso do café e do suco no caixa.
Compra de goma e recheios
É a maior saída da sua tapiocaria. No exemplo, goma e recheios somam R$ 3.300 no mês. Lance cada compra na data em que você paga, mesmo as pequenas, aquelas de reposição de queijo coalho feitas na feira ou no mercado.
Prazo da maquininha e taxa
A venda no cartão cai dias depois. A planilha joga esse valor na data prevista pelo prazo que você informa, e a taxa entra como despesa. No exemplo, as taxas somam R$ 250, dinheiro que sai sem você perceber.
Despesas fixas do ponto
Aluguel, ajudante, energia e água e o imposto do seu regime se repetem todo mês, chovendo ou não. Marque cada uma como fixa na planilha para saber o mínimo que a tapiocaria precisa vender só para abrir a porta.
Fiado do cliente do dia a dia
Muita tapiocaria de bairro anota o café do freguês para pagar depois. Esse valor só entra no caixa quando o cliente paga. Assim você não conta com dinheiro que ainda está no caderninho.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Ajuste as categorias à sua rotina
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Deixe nomes que você usa de verdade: goma e recheios, bebidas e café, embalagens, gás. Evite criar categoria demais, porque depois ninguém preenche direito.
- 2
Lance as despesas no dia em que pagar
Guarde nota, cupom e comprovante numa caixinha ao lado do caixa. No fechamento, lance cada um na aba de lançamentos com data, descrição, forma de pagamento e valor, marcando se é despesa fixa ou variável.
- 3
Informe o prazo das maquininhas
Diga à planilha em quantos dias o cartão cai. Assim a venda de hoje aparece no caixa na data certa, e você não confunde o movimento do balcão com o dinheiro que já está na conta.
- 4
Feche o caixa todo dia
Antes de descer a porta, confira o dinheiro da gaveta com o que a planilha mostra. Cinco minutos por dia evitam a tarde inteira de garimpo no fim do mês tentando lembrar o que foi pago.
- 5
Leia o resumo mensal e compare
No exemplo, o saldo foi R$ 4.418 sobre R$ 12.000 de entradas, 36,8%. Acompanhe esse percentual no gráfico mês a mês: se cair, veja se foi queda de venda ou aumento no custo da goma e dos recheios.
Erros comuns de fluxo de caixa em tapiocaria
Pegar dinheiro do caixa sem anotar
Comprar queijo coalho com a nota da gaveta e não registrar bagunça tudo. Anote como saída na hora, com a categoria certa, e seu pró-labore como retirada fixa, em dia definido do mês.
Achar que a venda do dia é o lucro do dia
Um sábado de R$ 600 parece ótimo, mas parte vai para goma, recheio, gás e taxa da maquininha. Só o resumo mensal, com todas as saídas lançadas, mostra o que realmente sobrou.
Esquecer as despesas que não vêm todo mês
Troca do botijão reserva, conserto da chapa, uniforme, manutenção da geladeira. Lance tudo quando pagar e guarde uma reserva mensal, para não quebrar o caixa quando o equipamento parar.
Perguntas frequentes
Como fazer o fluxo de caixa de uma tapiocaria?
Registre todo dia o que entrou e o que saiu. As vendas de tapioca e bebidas vêm da aba de vendas; as compras de goma, recheios, gás e embalagens, além de aluguel, ajudante e imposto, você lança por categoria. No fim do mês, o resumo mostra entradas, saídas e saldo.
Quanto deve sobrar por mês numa tapiocaria?
Não existe número único: depende do aluguel do seu ponto, se você tem ajudante e do preço da goma e dos recheios na sua região. O importante é acompanhar seu próprio percentual mês a mês. Se ele cair, investigue se foi queda de venda ou aumento de custo.
Devo lançar a venda no cartão no dia da venda?
Na prática, o dinheiro entra no caixa quando o valor cai na conta. Por isso você informa o prazo da maquininha e a planilha coloca a entrada na data prevista. A taxa cobrada entra como despesa, para você ver quanto o cartão custa.
Fluxo de caixa e lucro são a mesma coisa?
Não. O fluxo de caixa mostra o dinheiro que entrou e saiu no período. O lucro considera custos do que foi vendido, mesmo que o pagamento caia depois. Para a rotina da sua tapiocaria, começar pelo caixa já resolve a dúvida mais urgente: tem dinheiro ou não tem.