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Planilha de Fluxo de Caixa para Pastelaria
A pastelaria vende muito em dinheiro miúdo: um pastel de carne aqui, um caldo de cana ali, troco o dia inteiro. No fim do dia a gaveta parece cheia, mas aí chega o fornecedor de massa, o galão de óleo, a conta de gás e o aluguel. Sem registro, você só descobre que o mês foi fraco quando falta dinheiro para pagar alguém.
Esta planilha organiza o que entra e o que sai da sua pastelaria dia a dia. Você lança as despesas por categoria, marca cada uma como fixa ou variável, e as vendas de pastéis e bebidas chegam da aba de vendas. No fim do mês aparece o saldo, a margem e um gráfico de barras comparando entradas e saídas.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para pastelaria
Um mês de exemplo da sua pastelaria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Pastéis | Entrada | R$ 19.000,00 |
| Caldo de cana e bebidas | Entrada | R$ 6.000,00 |
| Massa e recheios | Saída | − R$ 6.200,00 |
| Óleo de fritura | Saída | − R$ 900,00 |
| Cana e bebidas | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 400,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.800,00 |
| Pasteleiro e atendente | Saída | − R$ 4.200,00 |
| Gás e energia | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 600,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Total de entradas | R$ 25.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 19.600,00 | |
| Saldo do mês | 21,6% do faturamento | R$ 5.400,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua pastelaria
Entradas separadas de pastel e bebida
No exemplo, pastéis somam R$ 19.000 e caldo de cana com bebidas somam R$ 6.000, de um total de R$ 25.000. Valores ilustrativos, mas mostram o peso da bebida: ela paga boa parte das contas fixas.
Massa, recheios e óleo de fritura
São as despesas que sobem junto com as vendas. No exemplo, massa e recheios custam R$ 6.200 no mês, a maior saída de todas. Lançar por categoria mostra se o custo subiu mais rápido que o movimento.
Despesas fixas que não esperam
Aluguel, salário do pasteleiro e do atendente, gás e energia vencem mesmo em semana de chuva. Marque essas linhas como fixas para saber quanto a pastelaria precisa faturar só para abrir a porta.
Taxas de maquininha e imposto
Cartão e pix descontam taxa, e o imposto do seu regime sai do caixa também. No exemplo são R$ 600 de taxas e R$ 1.500 de imposto. Quem esquece essas duas linhas acha que o mês sobrou mais do que sobrou.
Retiradas do dono
Pegar dinheiro da gaveta para a feira de casa some do controle e bagunça o saldo. Lance como saída, com descrição clara, e defina um valor fixo por mês para você.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Defina o fechamento do caixa
Escolha um horário, de preferência logo depois que a fritadeira desliga. Confira o dinheiro da gaveta, os comprovantes de cartão e o pix do dia antes de sair da loja. Cinco minutos por dia evitam duas horas de quebra-cabeça no fim do mês.
- 2
Ajuste as categorias à sua pastelaria
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Separe massa, recheios, óleo de fritura, cana e bebidas e embalagens em linhas diferentes. Juntar tudo em insumos esconde exatamente o custo que mais varia.
- 3
Lance as despesas no dia em que paga
Na aba de lançamentos, informe data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Compra de massa no débito, gás no dinheiro, boleto do distribuidor. Anote na hora ou guarde os papéis em um prego atrás do balcão.
- 4
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel e salários são fixos. Massa, carne moída, óleo e refrigerante são variáveis, acompanham o movimento. Essa marcação alimenta o total de despesas fixas no resumo mensal.
- 5
Leia o resumo e o gráfico todo mês
No exemplo, as entradas de R$ 25.000 contra saídas de R$ 19.600 deixam saldo de R$ 5.400, ou 21,6% do faturamento. Compare com o mês anterior no gráfico de barras e investigue qualquer categoria que inchou.
Erros comuns de fluxo de caixa em pastelaria
Misturar caixa da loja com dinheiro pessoal
Pagar a conta de luz de casa com o dinheiro do caixa deixa o saldo mentiroso. Separe as contas e, quando tirar dinheiro para você, lance como retirada na planilha, com a data certa.
Comprar óleo e massa sem olhar o saldo
Fornecedor oferece desconto no galão de 18 litros e você leva seis. O dinheiro some da gaveta e o aluguel vence na semana seguinte. Antes de fechar pedido grande, veja quanto do saldo já está comprometido com despesas fixas.
Achar que venda alta é lucro
Sábado de movimento bom enche o caixa, mas a carne moída, a massa e o gás daquele sábado só aparecem depois. Lance a despesa no mês em que ela ocorre e julgue o resultado pelo saldo do resumo, não pela gaveta cheia.
Perguntas frequentes
Como controlar o caixa de uma pastelaria no dia a dia?
Feche o caixa todo dia, no mesmo horário. Confira dinheiro, cartão e pix, e lance as despesas do dia por categoria, dizendo se foram pagas em dinheiro, cartão ou boleto. O acúmulo de dias é o que torna o controle impossível.
Quanto deve sobrar no fim do mês em uma pastelaria?
Não existe número fixo: depende do aluguel, da equipe e do preço dos seus pastéis. No exemplo, o saldo é de 21,6% do faturamento. Acompanhe a margem do seu resumo por vários meses e veja se ela sobe ou cai.
Devo lançar as vendas de pastel uma a uma?
Não na aba de lançamentos. Lá entram as despesas e outras entradas. As vendas de pastéis e bebidas vêm da aba de vendas do kit. Se trabalha com comanda, totalize o dia e registre o movimento por lá.
Por que meu caixa fica apertado mesmo vendendo bem?
Em geral porque as despesas variáveis cresceram junto. Massa, recheios e óleo sobem com o movimento, e ainda tem taxa de maquininha e imposto. Veja no resumo quanto as fixas consomem e compare mês a mês no gráfico de entradas e saídas.