Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Loja Online
Vender bem em marketplace e ainda assim ficar sem dinheiro na conta é mais comum do que parece. O pedido sai hoje, a embalagem e o frete você paga hoje, mas o repasse da plataforma cai dias depois, já descontado de comissão e taxa. Some anúncios patrocinados, reposição de mercadoria e a mensalidade da plataforma do site e o caixa aperta mesmo com as vendas subindo.
Esta planilha junta tudo o que entra e sai da sua loja online em um só lugar. As vendas chegam da aba de vendas do kit e você lança as despesas por categoria: mercadoria, embalagem, frete, anúncios, comissões, taxas e imposto. No fim do mês você vê entradas, saídas, saldo e margem, com gráfico de barras comparando mês a mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para loja online
Um mês de exemplo da sua loja online: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas em marketplaces | Entrada | R$ 16.000,00 |
| Vendas no site próprio e Instagram | Entrada | R$ 6.000,00 |
| Compra de mercadorias | Saída | − R$ 9.500,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 600,00 |
| Frete por conta da loja | Saída | − R$ 900,00 |
| Anúncios patrocinados | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Plataforma do site e aplicativos | Saída | − R$ 250,00 |
| Ajudante de expedição | Saída | − R$ 1.600,00 |
| Internet e energia | Saída | − R$ 250,00 |
| Comissões dos marketplaces | Saída | − R$ 2.900,00 |
| Taxas do meio de pagamento | Saída | − R$ 250,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.300,00 |
| Total de entradas | R$ 22.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 18.750,00 | |
| Saldo do mês | 14,8% do faturamento | R$ 3.250,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua loja online
Vendas por origem: marketplace e site próprio
No exemplo, R$ 16.000,00 vêm de marketplaces e R$ 6.000,00 do site próprio e Instagram. Olhar as duas fontes separadas mostra o quanto da sua receita depende de uma plataforma que você não controla.
Comissões e taxas do meio de pagamento
São R$ 2.900,00 de comissão e R$ 250,00 de taxa no exemplo. Esse dinheiro nunca passa pela sua conta, mas é despesa real. Lance separado da compra de mercadoria para enxergar o peso de cada canal.
Compra de mercadoria e reposição
R$ 9.500,00 saíram para repor organizadores, garrafas térmicas, luminárias e fones. É a maior saída do mês. Registre no dia do pagamento ao fornecedor, não no dia em que a carga chega.
Custo de enviar o pedido
Embalagens (R$ 600,00) e frete por conta da loja (R$ 900,00) somam R$ 1.500,00. Caixa de papelão, plástico bolha e frete grátis em promoção corroem a margem sem aparecer no preço do anúncio.
Despesas fixas que correm todo mês
Plataforma do site e aplicativos, internet, energia e o ajudante de expedição acontecem mesmo em mês fraco. Marcá-las como fixas na planilha mostra quanto você precisa vender só para manter a loja no ar.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Ajuste as categorias para a sua operação
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Deixe linhas separadas para embalagens, frete pago pela loja, anúncios patrocinados, comissões e taxas. Juntar tudo em "despesas da loja" esconde justamente o que mais pesa.
- 2
Marque cada despesa como fixa ou variável
Plataforma do site, internet e ajudante são fixas. Mercadoria, embalagem, frete, comissão e anúncio variam com o volume de pedidos. Essa marcação é o que permite entender por que o saldo muda de um mês para o outro.
- 3
Lance as saídas todo dia, no fim da expedição
Depois de despachar os pedidos, abra a aba de lançamentos e registre o que pagou: fornecedor, rolo de plástico bolha, etiqueta, recarga de anúncio. Cinco minutos por dia evitam a caçada de comprovantes no fim do mês.
- 4
Registre o repasse pelo valor que entrou
Quando o marketplace deposita, confira o extrato da plataforma e lance a comissão e a taxa como saídas. Assim o saldo da planilha bate com o saldo do banco, sem sobra nem falta inexplicada.
- 5
Feche o mês olhando o resumo e o gráfico
No exemplo, R$ 22.000,00 de entradas contra R$ 18.750,00 de saídas deixam R$ 3.250,00, perto de 14,8% do faturamento. Compare as barras de entradas e saídas: se elas estão encostando, a margem está sumindo.
Erros comuns de fluxo de caixa em loja online
Achar que o valor da venda é o que entra
Uma garrafa térmica vendida por R$ 120,00 no marketplace chega bem menor depois de comissão, taxa e frete. Lance a venda e as deduções e trabalhe sempre com o valor líquido que cai na conta.
Gastar o repasse antes de repor estoque
O depósito cai, você paga contas pessoais e no dia do pedido ao fornecedor falta dinheiro. Olhe o saldo do mês e separe a parte da compra de mercadoria, que no exemplo é quase metade das saídas.
Não registrar anúncios patrocinados
Recargas pequenas e diárias somam R$ 1.200,00 no exemplo. Quem só lembra do que vendeu nunca sabe se o anúncio se pagou. Registre cada recarga na categoria de anúncios e compare com as vendas do período.
Perguntas frequentes
Como lançar a venda em marketplace se o dinheiro só cai depois?
Registre a venda quando ela acontece e trate o repasse como o momento em que o dinheiro fica disponível. Lance comissão e taxa como saídas, usando o extrato da plataforma. Assim você enxerga o resultado do mês e também o caixa que tem hoje para pagar o fornecedor.
Frete e embalagem entram no fluxo de caixa ou no preço do produto?
Nos dois. No preço, para não vender no prejuízo, e no fluxo de caixa, porque são dinheiro saindo. No exemplo, embalagens e frete por conta da loja somam R$ 1.500,00 no mês, valor suficiente para mudar a conta de uma campanha de frete grátis.
Qual saldo uma loja online deveria deixar no mês?
Não existe número único: depende do seu giro e do prazo de repasse. O caminho prático é acompanhar o saldo mês a mês na planilha e tentar manter reservado pelo menos o equivalente às despesas fixas de um mês, como plataforma, ajudante, internet e energia.
Por que vendi mais e sobrou menos dinheiro?
Porque boa parte das despesas sobe junto com as vendas: mercadoria, embalagem, frete, comissão e anúncio. Se você investiu em anúncio ou deu frete grátis, a margem cai mesmo com faturamento maior. Separar despesas fixas das variáveis no resumo mensal mostra onde foi o dinheiro.