Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Pet Shop
O caixa do pet shop engana. No sábado entra dinheiro de banho, tosa e venda de ração, a gaveta parece cheia e dá a impressão de que o mês está bom. Na segunda chega o pedido do distribuidor, o salário do banhista, o aluguel e a taxa da maquininha. Aí vem a dúvida: sobrou algo ou eu só girei o dinheiro do fornecedor?
Esta planilha organiza isso por data e categoria. Você lança as despesas do pet shop, como compra de ração, shampoo do banho, energia e taxas de cartão, e as vendas chegam da aba de vendas do kit. No fim do mês, o resumo mostra quanto entrou, quanto saiu, o saldo, a margem e quanto pesam suas despesas fixas.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para pet shop
Um mês de exemplo do seu pet shop: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Venda de rações e produtos | Entrada | R$ 21.000,00 |
| Banho e tosa | Entrada | R$ 11.000,00 |
| Compra de rações e produtos | Saída | − R$ 14.500,00 |
| Produtos de banho (shampoo, perfume) | Saída | − R$ 700,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 3.800,00 |
| Banhista e tosador | Saída | − R$ 4.600,00 |
| Energia, água e internet | Saída | − R$ 900,00 |
| Marketing | Saída | − R$ 400,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 800,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.900,00 |
| Total de entradas | R$ 32.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 27.600,00 | |
| Saldo do mês | 13,8% do faturamento | R$ 4.400,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu pet shop
Entradas de produtos e de serviços
Revenda de ração e serviços de banho e tosa se comportam de formas diferentes. No exemplo, produtos trazem R$ 21.000 e banho e tosa R$ 11.000. Acompanhar os dois separado mostra qual frente sustenta o mês.
Compra de mercadoria para revenda
É a maior saída do pet shop. No exemplo, R$ 14.500 em ração e produtos. Lance por data de pagamento, não de chegada, senão o caixa parece folgado justo na semana do boleto do distribuidor.
Insumos do banho e tosa
Shampoo neutro, perfume, algodão e lâminas saem do caixa mesmo sem virar venda de produto. No exemplo, R$ 700 no mês. Manter essa categoria separada ajuda a ver o custo real dos serviços.
Despesas fixas do mês
Aluguel, salário do banhista e tosador, energia, água e internet caem todo mês, mesmo em semana fraca. Marcá-las como fixas mostra quanto o pet shop precisa faturar antes de começar a sobrar.
Taxas de maquininha e impostos
No exemplo são R$ 800 de taxas e R$ 1.900 do imposto do regime do negócio. São valores que só aparecem depois da venda e costumam ser esquecidos na conta de cabeça.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Liste suas categorias reais
Ajuste as categorias prontas para a rotina do seu pet shop: compra de ração, insumos de banho, salário do banhista, taxas de cartão. Quanto mais parecida com o seu dia, menos dúvida na hora de lançar.
- 2
Lance as despesas todo dia
Reserve cinco minutos no fechamento. Registre data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor de cada saída: boleto do distribuidor, galão de shampoo, sacola, conta de luz. Nota guardada na gaveta vira despesa esquecida.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel e salário são fixos. Compra de ração, shampoo e taxas de maquininha variam com o movimento. Essa marcação é o que permite ver, no resumo, o peso do custo que corre mesmo em mês parado.
- 4
Confira o resumo no fim do mês
Compare entradas, saídas e saldo. No exemplo, R$ 32.000 de entradas contra R$ 27.600 de saídas deixam R$ 4.400, cerca de 13,8% do faturamento. Veja se esse saldo cobre suas retiradas.
- 5
Olhe o gráfico de vários meses
As barras de entradas e saídas mês a mês revelam o padrão do pet shop: dezembro e janeiro com mais banho e tosa, meses frios com menos. Use isso para planejar as compras grandes de ração.
Erros comuns de fluxo de caixa em pet shop
Confundir caixa cheio com lucro
O dinheiro do sábado inclui a ração que você ainda vai repor. No exemplo, R$ 32.000 entraram, mas R$ 14.500 voltam para o distribuidor. Só o saldo do resumo mostra o que de fato sobrou.
Misturar conta pessoal e do pet shop
Pagar a farmácia de casa com o dinheiro da gaveta some do controle e some do seu bolso. Defina uma retirada mensal fixa, lance como saída e deixe o resto no negócio.
Ignorar as taxas das maquininhas
O banho de R$ 70 no cartão não entra inteiro. No exemplo, são R$ 800 no mês, quase o valor da conta de energia. Lance a taxa como despesa para não errar o preço dos serviços.
Perguntas frequentes
Como saber se meu pet shop está dando lucro de verdade?
Compare as entradas do mês com todas as saídas, incluindo compra de ração, insumos de banho, salários, aluguel, taxas de cartão e o imposto do seu regime. O que sobra é o saldo. No exemplo da planilha, R$ 32.000 de entradas e R$ 27.600 de saídas deixam R$ 4.400.
Devo separar banho e tosa da venda de produtos no caixa?
Sim. Serviço e revenda têm custos bem diferentes: o banho consome shampoo e mão de obra, a ração consome dinheiro de compra. Categorias separadas mostram qual das duas frentes está puxando o mês e onde você precisa agir.
Com que frequência devo atualizar o fluxo de caixa do pet shop?
Lance as despesas todos os dias, no fechamento. Boleto de distribuidor, galão de shampoo e conta de água entram na hora que você paga. Deixar tudo para o fim do mês faz você esquecer as saídas pequenas, que somadas mudam o saldo.
Quanto devo deixar em caixa para o pedido de ração?
Olhe o valor médio das suas compras de mercadoria no resumo dos últimos meses. Se a compra gira em torno de R$ 14.500, guardar esse valor separado evita pagar pedido com o dinheiro que era do aluguel ou do salário do banhista.