Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Floricultura
Flor é dinheiro com prazo curto. Você compra rosas na segunda, monta buquês na semana e o que não sai vira perda na sexta. No meio disso entram encomendas de arranjo de mesa, entregas de motoboy, taxas das maquininhas e datas que viram loucura, como Dia das Mães e Dia dos Namorados. No fim do mês o caixa parece cheio, mas ninguém sabe dizer quanto realmente sobrou.
Esta planilha de fluxo de caixa organiza tudo o que entra e sai da sua floricultura, dia a dia. Você lança a compra no mercado de flores, as embalagens, o motoboy, o aluguel e a florista auxiliar, marca cada despesa como fixa ou variável e vê o saldo do mês calculado sozinho, com gráfico de entradas e saídas para comparar um mês com o outro.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para floricultura
Um mês de exemplo da sua floricultura: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Arranjos e buquês | Entrada | R$ 12.500,00 |
| Plantas e vasos | Entrada | R$ 5.500,00 |
| Compra de flores e plantas | Saída | − R$ 6.300,00 |
| Perdas (flores que murcham) | Saída | − R$ 700,00 |
| Embalagens, fitas e cartões | Saída | − R$ 600,00 |
| Entregas (motoboy) | Saída | − R$ 800,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.400,00 |
| Florista auxiliar | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Energia, água e internet | Saída | − R$ 450,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 450,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.050,00 |
| Total de entradas | R$ 18.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 15.350,00 | |
| Saldo do mês | 14,7% do faturamento | R$ 2.650,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua floricultura
Compra de flores e plantas
É a maior saída do exemplo, R$ 6.300,00 no mês. Lance cada ida ao mercado de flores separada, com data. Assim você enxerga se está comprando demais em semana fraca e sobrando murcho no balde.
Perdas de flores que murcham
No exemplo, R$ 700,00 de perdas no mês. Registrar isso como saída dói, mas mostra o tamanho do prejuízo e ajuda a decidir quantas dúzias de rosas comprar na próxima remessa.
Despesas fixas do mês
Aluguel, florista auxiliar, energia, água e internet acontecem mesmo em mês parado. Marque como fixas na planilha: somadas, elas mostram quanto a sua floricultura precisa vender só para abrir a porta.
Entregas e embalagens
Motoboy, fitas de cetim, papéis e cartões sobem junto com as encomendas. No exemplo somam R$ 1.400,00. Acompanhe mês a mês: se crescerem mais que as vendas, o preço da entrega está defasado.
Taxas de maquininha e impostos
São saídas que chegam depois da venda e passam despercebidas. Lance as taxas e o imposto do seu regime no mês em que saem do caixa, para o saldo não parecer maior do que é.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Comece com o caixa de hoje
Conte o dinheiro da gaveta e veja o saldo da conta antes de lançar qualquer coisa. Esse número é a sua referência para conferir a planilha depois de algumas semanas de uso.
- 2
Lance as saídas todo dia
No fim do expediente, registre compra de flores, fita, motoboy e qualquer despesa do dia, com data, categoria, forma de pagamento e valor. Leva poucos minutos e evita esquecer o comprovante amassado no bolso.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel e salário são fixos. Flores, embalagem e motoboy variam com o movimento. Essa marcação alimenta o resumo mensal e mostra quanto da sua conta não muda, mesmo em janeiro fraco.
- 4
Ajuste as categorias ao seu dia a dia
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Vale criar uma só para perdas de flores e outra para entregas, porque na floricultura esses dois itens contam uma história que o resto não conta.
- 5
Leia o resumo no fim do mês
Compare entradas, saídas, saldo e margem no gráfico de barras. No exemplo, R$ 18.000,00 entraram, R$ 15.350,00 saíram e sobraram R$ 2.650,00, cerca de 14,7% do faturamento.
Erros comuns de fluxo de caixa em floricultura
Tratar data comemorativa como mês normal
Dia das Mães infla o caixa e dá a sensação de que sobrou muito. Olhe o gráfico e compare com os meses calmos antes de assumir uma despesa fixa nova, como uma segunda florista.
Não lançar as flores que morreram
Muita gente só registra a compra e esquece o balde de rosas que foi para o lixo. Sem esse número você não sabe se o problema é preço, volume de compra ou conservação na loja.
Misturar caixa da loja com dinheiro pessoal
Pagar a farmácia com o dinheiro do vaso vendido bagunça tudo. Defina uma retirada mensal sua e lance como saída. O resto fica na conta da floricultura.
Perguntas frequentes
Como controlar o caixa de uma floricultura no dia a dia?
Lance as saídas no fim de cada expediente: compra de flores, embalagens, motoboy e contas pagas. As vendas vêm da aba de vendas. Uma vez por semana, confira se o dinheiro da gaveta e da conta bate com o saldo da planilha e corrija o que faltou registrar.
Devo registrar as flores que murcharam como despesa?
Sim. O dinheiro já saiu quando você comprou. Lançar a perda em uma categoria própria mostra quanto ela pesa no mês. No exemplo são R$ 700,00, valor perto do que se gasta com entregas, e isso indica que vale rever o tamanho das compras.
Quanto deve sobrar no caixa da floricultura por mês?
Não existe número único, depende do seu aluguel, da equipe e do giro. O importante é acompanhar a margem no resumo mês a mês. Se o saldo cai enquanto as vendas ficam iguais, algo subiu: compra de flores, perdas ou taxas.
Como me preparar para os meses fracos, como janeiro e fevereiro?
Olhe o gráfico dos meses anteriores e some suas despesas fixas. Nas datas fortes, guarde parte do saldo em vez de gastar tudo em reposição. Em mês fraco, compre menos flores de vida curta e reforce plantas e vasos, que aguentam mais tempo na loja.