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Planilha de Fluxo de Caixa para Mercadinho
O caixa do mercadinho parece cheio quase todo dia, e é aí que mora a confusão. Entra dinheiro, Pix e cartão, mas boa parte já está comprometida com o pedido do distribuidor de bebidas, com o atacado de mercearia, com a energia das geladeiras e com as taxas das maquininhas. No fim do mês, sobra pouco e você não sabe dizer para onde o dinheiro foi.
Aqui você registra cada saída e cada entrada que não é venda, separa o que é despesa fixa do que varia com o movimento e vê o saldo do mês calculado sozinho. As vendas chegam da aba de vendas do kit, então não precisa digitar duas vezes. O gráfico de entradas e saídas mostra os meses em que o mercadinho apertou.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para mercadinho
Um mês de exemplo do seu mercadinho: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas no cartão | Entrada | R$ 40.000,00 |
| Vendas no Pix e dinheiro | Entrada | R$ 24.000,00 |
| Compra de mercadorias | Saída | − R$ 44.500,00 |
| Perdas e produtos vencidos | Saída | − R$ 600,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 3.500,00 |
| Funcionários (salários e encargos) | Saída | − R$ 4.800,00 |
| Energia (geladeiras e freezers) | Saída | − R$ 1.900,00 |
| Água e internet | Saída | − R$ 250,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 2.400,00 |
| Total de entradas | R$ 64.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 59.050,00 | |
| Saldo do mês | 7,7% do faturamento | R$ 4.950,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu mercadinho
Entradas separadas por forma de pagamento
No exemplo, R$ 40.000 vieram no cartão e R$ 24.000 no Pix e dinheiro. Saber essa divisão importa porque o cartão demora para cair e ainda leva taxa, enquanto o Pix e o dinheiro entram na hora.
Compra de mercadorias, a maior saída
No exemplo, R$ 44.500 de um total de R$ 59.050 de saídas. Lance cada pedido no dia em que você paga, separando por fornecedor na descrição: atacado de mercearia, bebidas, laticínios, pão.
Taxas das maquininhas
Elas somam R$ 1.100 no exemplo e passam desapercebidas porque são descontadas antes do dinheiro cair. Lance como saída todo mês, olhando o extrato da operadora, para o saldo do seu mercadinho não ficar inflado.
Perdas e produtos vencidos
No exemplo, R$ 600. Leite azedo, refrigerante estufado, pão do dia anterior e caixa de arroz rasgada saem do seu bolso. Registrar dá um número para cobrar do estoque e da conferência de validade.
Despesas fixas do mês
Aluguel, salários, energia das geladeiras, água e internet somam R$ 10.450 no exemplo. Esse é o valor que o mercadinho precisa cobrir mesmo em mês fraco, e a planilha calcula o total das fixas mês a mês.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Ajuste as categorias
Abra a lista de categorias e deixe com a cara do seu mercadinho: mercearia, bebidas, frios e laticínios, hortifruti, taxas de maquininha, perdas, energia. Marque cada uma como fixa ou variável já no primeiro lançamento.
- 2
Lance as saídas todo dia no fechamento
Antes de bater o caixa, digite o que saiu: boletos pagos, pedido do distribuidor, gás, troco comprado no banco. Preencha data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Leva poucos minutos.
- 3
Registre as outras entradas
Venda de sucata de caixas de papelão, aluguel de espaço para um freezer de sorvete, aporte seu no caixa. Tudo que entra e não é venda vai na aba de lançamentos, para o saldo ficar correto.
- 4
Confira o resumo mensal
No fim do mês, olhe entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, o saldo ficou em R$ 4.950, ou 7,7% do faturamento. Compare a margem de um mês com a do mês anterior.
- 5
Leia o gráfico antes de comprar
O gráfico de barras mostra os meses em que as saídas encostaram nas entradas. Se janeiro e fevereiro sempre apertam, segure o pedido grande de estoque em dezembro.
Erros comuns de fluxo de caixa em mercadinho
Contar a venda no cartão como dinheiro em caixa
O valor do cartão só cai depois, e já com a taxa descontada. Lance a venda normalmente, mas planeje os pagamentos do mercadinho pelo que realmente está na conta hoje.
Tirar dinheiro do caixa sem lançar
Feira da família, almoço, combustível e o pacote de café que você levou para casa somam bastante no mês. Defina um pró-labore fixo, pague em data marcada e registre como saída.
Achar que saldo positivo é lucro sobrando
No exemplo, os R$ 4.950 já vão virar o próximo pedido de mercadoria. Separe uma reserva antes de gastar e olhe a margem do mês, não só o número do caixa.
Perguntas frequentes
Como fazer o fluxo de caixa de um mercadinho passo a passo?
Lance as saídas todos os dias no fechamento, com data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. As vendas vêm da aba de vendas. No fim do mês, olhe o resumo: entradas, saídas, saldo e margem. Compare com os meses anteriores no gráfico.
O que é despesa fixa e despesa variável no mercadinho?
Fixa é a que você paga igual mesmo em mês fraco: aluguel, salários, internet. Variável acompanha o movimento: compra de mercadorias, taxas das maquininhas, sacolas. No exemplo, as fixas somam cerca de R$ 10.450, e é esse valor que o mercadinho precisa cobrir sempre.
Devo lançar a compra de mercadorias no dia da nota ou do pagamento?
No fluxo de caixa, vale o dia em que o dinheiro sai. Se o distribuidor entregou hoje e você paga em 28 dias, lance na data do pagamento. Assim o saldo mostra o dinheiro que você tem, não o que já deve.
Quanto deve sobrar no caixa de um mercadinho por mês?
Não existe número único: depende do aluguel, da folha e do giro do seu estoque. No exemplo, sobraram R$ 4.950, ou 7,7% do faturamento. O importante é acompanhar essa margem mês a mês e entender por que ela subiu ou caiu.