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Planilha de Fluxo de Caixa para Loja de Calçados
Loja de calçados vive de coleção. Você fecha o pedido de verão com o representante, paga em parcelas que caem nos meses seguintes e ainda precisa cobrir aluguel, salários dos vendedores e as taxas da maquininha. O caixa parece cheio no dia em que o movimento é bom, mas o dinheiro do cartão só entra depois. Aí vem a parcela da mercadoria e o aperto aparece.
Esta planilha organiza tudo o que entra e sai da sua loja de calçados por data e categoria. Você lança aluguel, salários, taxas, marketing e o pedido de coleção, marca cada despesa como fixa ou variável e vê o resumo do mês com entradas, saídas, saldo e margem, além do gráfico de barras comparando entradas e saídas mês a mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para loja de calçados
Um mês de exemplo da sua loja de calçados: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas no cartão | Entrada | R$ 31.000,00 |
| Vendas no Pix e dinheiro | Entrada | R$ 9.000,00 |
| Compra de mercadorias | Saída | − R$ 21.500,00 |
| Aluguel da loja | Saída | − R$ 5.000,00 |
| Vendedores (salários e encargos) | Saída | − R$ 5.400,00 |
| Energia, água e internet | Saída | − R$ 700,00 |
| Marketing | Saída | − R$ 700,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Total de entradas | R$ 40.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 37.000,00 | |
| Saldo do mês | 7,5% do faturamento | R$ 3.000,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua loja de calçados
Entradas por cartão, Pix e dinheiro
No exemplo, das R$ 40.000,00 de entradas, R$ 31.000,00 vieram do cartão e R$ 9.000,00 de Pix e dinheiro. Saber essa divisão ajuda a prever quanto realmente cai na conta em cada semana.
Compra de coleção e reposição
É a maior saída do exemplo: R$ 21.500,00. Registre cada parcela do pedido na data em que ela vence, não na data da compra, para não levar susto quando a fatura do representante chegar.
Taxas das maquininhas
No exemplo, R$ 1.100,00 no mês. Parece pouco perto do faturamento, mas sai do seu bolso a cada venda parcelada. Lance como despesa variável e acompanhe se cresce junto com as vendas no cartão.
Despesas fixas da loja
Aluguel de R$ 5.000,00, vendedores com R$ 5.400,00 e as contas de energia, água e internet somam R$ 11.100,00 no exemplo. Esse é o valor que você precisa cobrir mesmo em mês de movimento fraco.
Saldo e margem do mês
O exemplo fecha com saldo de R$ 3.000,00, ou 7,5% das entradas. Acompanhar isso mês a mês mostra se o giro de calçado está pagando a estrutura da loja ou só empatando.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe suas categorias
Use as categorias prontas e ajuste ao que existe na sua loja de calçados: compra de mercadorias, aluguel, vendedores, taxas de cartão, marketing, contas de consumo e o imposto do seu regime.
- 2
Marque o que é fixo e o que é variável
Aluguel e salários são fixos: vencem mesmo em janeiro parado. Taxas de maquininha, comissão e compra de reposição variam com a venda. Essa marcação alimenta o total de despesas fixas no resumo.
- 3
Lance as saídas todo dia
Reserve cinco minutos no fechamento para registrar data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Frete de mercadoria, sacola, conserto de vitrine e brinde de troca também entram ali.
- 4
Deixe as vendas vindo da aba de vendas
As vendas de tênis, sandálias e botas não são digitadas nos lançamentos: elas chegam sozinhas da aba de vendas. Nos lançamentos você registra só despesas e outras entradas, como devolução de fornecedor.
- 5
Leia o resumo antes de fechar pedido
Antes de acertar a próxima coleção, olhe o saldo dos últimos meses e o gráfico de entradas e saídas. Se o saldo vem caindo, reduza o volume do pedido ou negocie mais parcelas.
Erros comuns de fluxo de caixa em loja de calçados
Confundir venda no cartão com dinheiro em caixa
Vender R$ 31.000,00 no cartão não é ter R$ 31.000,00 disponível hoje. Registre a entrada quando o valor cai na conta e desconte as taxas, senão você compra mercadoria com dinheiro que ainda não chegou.
Não registrar as parcelas da coleção
O pedido de inverno some da memória até a parcela vencer. Lance cada vencimento na data certa, com a descrição do fornecedor, para ver o peso da mercadoria em cada mês.
Tirar dinheiro do caixa sem lançar
Pagar almoço, gasolina ou conta de casa com o dinheiro da gaveta bagunça o saldo. Defina uma retirada fixa para você, lance como despesa e evite mexer no caixa fora disso.
Perguntas frequentes
Como controlar o fluxo de caixa de uma loja de calçados?
Registre toda saída no dia em que acontece e deixe as entradas por forma de recebimento. No fim do mês, compare entradas, saídas e saldo. No exemplo, R$ 40.000,00 de entradas contra R$ 37.000,00 de saídas deixaram R$ 3.000,00, valor que mostra quanto folga a operação tem.
Qual a diferença entre faturamento e saldo do mês?
Faturamento é o total vendido em calçados. Saldo é o que sobra depois de pagar mercadoria, aluguel, vendedores, taxas e impostos. No exemplo, R$ 40.000,00 vendidos viraram R$ 3.000,00 de saldo, cerca de 7,5%. Vender mais sem olhar o saldo não resolve o aperto de caixa.
Como me preparar para os meses fracos da loja?
Depois do Natal e das aulas, o movimento cai. Some suas despesas fixas do resumo, no exemplo R$ 11.100,00 entre aluguel, equipe e contas, e guarde nos meses fortes o equivalente a um a dois meses desse valor. Reduza também o pedido de reposição nesse período.
Devo lançar a compra de mercadoria no mês do pedido ou do pagamento?
No fluxo de caixa, vale a data do pagamento. Se o pedido de R$ 21.500,00 foi dividido em três vezes, lance uma parcela em cada mês de vencimento. Assim o resumo mostra o dinheiro que realmente saiu e você enxerga os meses mais pesados.