Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Loja de Cosméticos
O caixa de uma loja de cosméticos engana. O dia foi bom, a maquininha passou bastante, mas grande parte daquele dinheiro já tem dono: o distribuidor de perfume importado, o aluguel, a taxa do cartão que só cai dias depois. Aí chega o pedido de reposição de base líquida e protetor solar e você não sabe se pode fechar o pedido cheio ou se precisa segurar.
Esta planilha junta em um só lugar tudo que entra e tudo que sai da sua loja de cosméticos, dia por dia. As vendas da loja e do WhatsApp vêm da aba de vendas, e você lança as despesas por categoria, marcando cada uma como fixa ou variável. No fim do mês, o resumo mostra entradas, saídas, saldo e margem, com o gráfico de barras comparando os meses.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para loja de cosméticos
Um mês de exemplo da sua loja de cosméticos: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas na loja | Entrada | R$ 19.000,00 |
| Vendas online e WhatsApp | Entrada | R$ 7.000,00 |
| Compra de produtos | Saída | − R$ 14.000,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 3.200,00 |
| Vendedora (salário e encargos) | Saída | − R$ 2.900,00 |
| Energia, água e internet | Saída | − R$ 480,00 |
| Marketing e brindes | Saída | − R$ 500,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 700,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Total de entradas | R$ 26.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 23.280,00 | |
| Saldo do mês | 10,5% do faturamento | R$ 2.720,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua loja de cosméticos
Entradas da loja e do digital
No exemplo, R$ 19.000 vieram do balcão e R$ 7.000 de vendas online e WhatsApp. Ver os dois números lado a lado mostra o quanto o digital já pesa e se vale investir mais nele.
Compra de produtos
É a maior saída do exemplo: R$ 14.000 de um total de R$ 23.280. Lance cada pedido de perfume, shampoo profissional e pincéis na data em que você paga, não na data em que a mercadoria chega.
Taxas das maquininhas
No exemplo, R$ 700 no mês. Parece pouco perto do faturamento, mas é dinheiro que sai do seu bolso a cada parcelamento. Registre como despesa variável para ver o valor crescer junto com as vendas.
Despesas fixas do mês
Aluguel de R$ 3.200, vendedora com R$ 2.900 e as contas de energia, água e internet com R$ 480 acontecem mesmo em mês fraco. Marcar como fixas mostra o mínimo que a loja precisa vender.
Impostos e retiradas
O imposto do seu regime aparece no exemplo com R$ 1.500. Lance também o que você tira para uso pessoal como despesa, senão o saldo da planilha nunca vai bater com o dinheiro da conta.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Ajuste as categorias
Abra a lista de categorias e deixe com a cara da sua loja: compra de produtos, aluguel, salários, taxas de maquininha, marketing e brindes, impostos. Apague o que não usa para não errar na hora do lançamento.
- 2
Lance as despesas todo dia
Reserve cinco minutos no fechamento. Coloque data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor de cada saída: o boleto do distribuidor, o mototáxi da entrega, as sacolas e brindes de perfume.
- 3
Marque fixa ou variável
Aluguel e salário são fixos. Compra de produtos, taxas de cartão e brindes variam com a venda. Essa marcação alimenta o resumo de despesas fixas e te mostra o que dá para cortar em mês parado.
- 4
Leia o resumo mensal
Confira entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, o saldo é de R$ 2.720 sobre R$ 26.000, pouco mais de 10%. Pergunte-se quanto disso é lucro e quanto já está comprometido com o próximo pedido.
- 5
Compare os meses no gráfico
Olhe o gráfico de barras de entradas e saídas. Ele mostra os meses em que a compra de produtos disparou antes do Dia das Mães ou do Natal e ajuda a se preparar para o janeiro mais fraco.
Erros comuns de fluxo de caixa em loja de cosméticos
Confundir venda no cartão com dinheiro no caixa
Uma venda de perfume em quatro parcelas não vira caixa hoje. Lance as despesas na data do pagamento real e acompanhe o saldo com calma: o que a maquininha ainda vai repassar não paga o boleto de amanhã.
Não registrar o que sai do estoque para uso próprio
Levar uma base líquida para casa, dar um kit de pincéis de brinde ou usar protetor solar em demonstração é custo. Sem lançar, a saída fica invisível e a margem do mês parece maior do que é.
Comprar lote grande porque o saldo está positivo
No exemplo, sobraram R$ 2.720, e o distribuidor oferece desconto em dez perfumes importados. Antes de fechar, confira as despesas fixas do próximo mês na planilha. Saldo positivo não significa dinheiro livre.
Perguntas frequentes
Como saber se minha loja de cosméticos deu lucro no mês?
Compare todas as entradas com todas as saídas do mês, incluindo compra de produtos, aluguel, salário, taxas de maquininha e imposto. No exemplo, R$ 26.000 de entradas e R$ 23.280 de saídas deixaram R$ 2.720 de saldo. Se você ainda não retirou seu pró-labore, tire dali antes de chamar de lucro.
Devo separar as vendas da loja das vendas pelo WhatsApp?
Sim. São esforços diferentes, com custos diferentes: o digital pede frete, embalagem e tempo respondendo cliente. Vendo os dois separados, como os R$ 19.000 e os R$ 7.000 do exemplo, você decide onde colocar anúncio, vitrine e estoque.
Com que frequência devo lançar o fluxo de caixa?
Todos os dias, no fechamento da loja. Lançar uma vez por semana parece prático, mas nota de mototáxi, sacola e vale de funcionária se perdem. Cinco minutos por dia mantêm o saldo confiável e evitam a maratona de papéis no fim do mês.
Quanto o caixa precisa gerar para cobrir os custos da loja?
Some suas despesas fixas do mês. No exemplo, aluguel, vendedora e contas de consumo dão R$ 6.580, sem contar a reposição de produtos. Esse é o piso que a loja precisa gerar de margem para não fechar no vermelho, mesmo em janeiro fraco.