Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Loja de Roupas
Loja cheia no sábado e conta apertada na terça. Isso acontece muito em loja de roupas porque a venda no cartão parcelado só cai daqui a dias, enquanto o fornecedor da nova coleção quer o pagamento agora. Some a isso liquidação de fim de estação, arara parada e taxa de maquininha descontada sem você ver, e fica difícil saber se o mês fechou bem ou não.
Esta planilha organiza o dinheiro que entra e o que sai da sua loja de roupas dentro do mês. Você lança despesas como compra de mercadorias, aluguel, salário da vendedora, taxas e impostos, marca cada uma como fixa ou variável, e as vendas chegam da aba de vendas do kit. O resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo, margem e um gráfico de barras.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para loja de roupas
Um mês de exemplo da sua loja de roupas: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas no cartão | Entrada | R$ 24.000,00 |
| Vendas no Pix e dinheiro | Entrada | R$ 11.000,00 |
| Compra de mercadorias (fornecedores) | Saída | − R$ 16.500,00 |
| Aluguel da loja | Saída | − R$ 4.200,00 |
| Vendedora (salário e encargos) | Saída | − R$ 3.100,00 |
| Energia, água e internet | Saída | − R$ 650,00 |
| Marketing e Instagram | Saída | − R$ 600,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 900,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 2.100,00 |
| Total de entradas | R$ 35.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 28.050,00 | |
| Saldo do mês | 19,9% do faturamento | R$ 6.950,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua loja de roupas
Entradas por cartão, Pix e dinheiro
No exemplo, das R$ 35.000,00 que entraram, R$ 24.000,00 vieram do cartão e R$ 11.000,00 de Pix e dinheiro. Saber essa divisão ajuda a prever quanto do faturamento demora a cair na conta.
Compra de coleção com os fornecedores
É a maior saída da loja: R$ 16.500,00 no exemplo. Registre cada pedido no dia do pagamento, não no dia em que a mercadoria chega, para o caixa refletir o dinheiro que saiu de verdade.
Despesas fixas da loja
Aluguel, salário da vendedora, energia, água e internet se repetem todo mês, chovendo ou não. No exemplo somam mais de R$ 7.900,00. Marcadas como fixas, você vê quanto precisa vender só para abrir a porta.
Taxas de maquininha e impostos
São descontos que passam despercebidos porque ninguém emite boleto deles. No exemplo, R$ 900,00 de taxas e R$ 2.100,00 do imposto do seu regime. Lance como despesa variável, pois sobem quando você vende mais.
Investimento em Instagram e divulgação
Anúncio de peça nova, permuta e material de vitrine. No exemplo, R$ 600,00. Registrar mês a mês permite comparar o que você gastou nas semanas de campanha com o movimento da loja no mesmo período.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Liste suas despesas fixas do mês
Comece pelo que já é certo: aluguel, salário e encargos da vendedora, contas de consumo. Lance cada uma com data, categoria e forma de pagamento, e marque como fixa. Isso você faz uma vez e repete todo mês.
- 2
Lance as compras de mercadoria a cada pagamento
Toda vez que pagar fornecedor, seja o pedido de jeans ou a reposição de blusa básica, registre na aba de lançamentos com descrição clara, como o nome do fornecedor e a coleção. Marque como despesa variável.
- 3
Deixe as vendas virem da aba de vendas
Você não digita as vendas no fluxo de caixa: elas chegam sozinhas da aba de vendas do kit. Sua tarefa é manter o registro das vendas em dia, de preferência no fechamento do caixa.
- 4
Não esqueça taxas e impostos
No fim do mês, olhe o extrato da maquininha e lance as taxas descontadas. Faça o mesmo com o imposto do seu regime. São valores que saem sem nota na sua mão e distorcem o saldo se ficarem de fora.
- 5
Leia o resumo mensal antes de comprar a próxima coleção
No exemplo, o saldo foi de R$ 6.950,00, quase 20% do faturamento. Compare com o mês anterior no gráfico de barras: se as saídas crescem mais que as entradas, segure o tamanho do próximo pedido.
Erros comuns de fluxo de caixa em loja de roupas
Contar a venda parcelada como dinheiro em caixa
Uma calça jeans vendida em 4x no cartão vira receita hoje, mas o dinheiro pinga ao longo dos meses. Lance a entrada quando o valor cai na conta, senão você compra coleção com dinheiro que ainda não tem.
Misturar a conta da loja com a pessoal
Pagar o mercado de casa com o caixa da loja e depois devolver bagunça tudo. Defina uma retirada mensal fixa para você, lance como despesa e mantenha o resto separado.
Ignorar as taxas da maquininha
No exemplo elas somam R$ 900,00 no mês, mais que a conta de energia, água e internet. Quem só olha o valor bruto da venda acha que a margem é maior do que é. Lance todo mês, olhando o extrato.
Perguntas frequentes
Como controlar o fluxo de caixa de uma loja de roupas com vendas no cartão?
Registre a entrada quando o valor cai na conta, não no dia da venda. Assim o saldo mostra o dinheiro disponível de verdade. Separar cartão de Pix e dinheiro, como no exemplo, ajuda a enxergar quanto do faturamento do mês ainda está por receber.
Compra de mercadoria é despesa fixa ou variável?
Variável. O valor muda conforme a coleção, a estação e o quanto você decide comprar. Aluguel, salário da vendedora e contas de consumo são fixos: acontecem mesmo em mês fraco. Essa separação mostra quanto a loja precisa vender apenas para cobrir o custo de manter a porta aberta.
Meu caixa fechou positivo, isso quer dizer que tive lucro?
Nem sempre. Saldo positivo significa que entrou mais do que saiu naquele mês. Se você deixou de pagar fornecedor ou ainda tem parcelas de cartão a receber, o resultado muda. Acompanhe alguns meses seguidos no gráfico antes de concluir que o resultado é constante.
Como me preparar para os meses fracos da loja de roupas?
Depois do Natal e nas viradas de estação o movimento costuma cair. Olhe o saldo dos meses bons no resumo e reserve parte dele. Também vale escalonar o pagamento dos fornecedores para não concentrar a compra da coleção nova justamente no mês de menor venda.