Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Brechó
No brechó, o dinheiro entra em ritmo irregular e sai em bloco. Você passa um sábado inteiro garimpando, fecha um lote de peças, paga lavanderia e reparos, e só depois essas roupas viram venda, às vezes semanas depois. Some as vendas pelo Instagram, com envio e embalagem, e fica difícil saber se o mês fechou bem ou se você só girou dinheiro de um lado para o outro.
Esta planilha organiza isso por data e categoria. As vendas chegam da aba de vendas do kit, e você lança à parte as despesas: compra de peças, lavanderia, aluguel, embalagens, taxas de cartão e o imposto do seu regime. O resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem, com um gráfico de barras para comparar os meses.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para brechó
Um mês de exemplo do seu brechó: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas na loja | Entrada | R$ 9.800,00 |
| Vendas pelo Instagram | Entrada | R$ 4.200,00 |
| Compra de peças (garimpo e lotes) | Saída | − R$ 4.200,00 |
| Lavanderia e pequenos reparos | Saída | − R$ 650,00 |
| Embalagens e envios | Saída | − R$ 520,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Energia, água e internet | Saída | − R$ 380,00 |
| Marketing | Saída | − R$ 300,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 350,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 850,00 |
| Total de entradas | R$ 14.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 9.050,00 | |
| Saldo do mês | 35,4% do faturamento | R$ 4.950,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu brechó
Compra de peças e lotes de garimpo
É a maior saída do brechó e a mais irregular. No exemplo, R$ 4.200,00 em um mês, valor ilustrativo. Lance cada lote na data real do pagamento para ver em quais semanas o caixa aperta.
Lavanderia, higienização e reparos
Peça suja ou com bainha solta não vende. No exemplo são R$ 650,00 no mês. Registre como categoria própria: se esse valor sobe muito, você está comprando lotes em estado pior do que deveria.
Embalagens e envios das vendas online
Vendas pelo Instagram aparecem como entrada, mas trazem custo de caixa, sacola, fita e frete. No exemplo, R$ 520,00. Separado, você enxerga quanto a venda online custa antes de dar frete grátis.
Despesas fixas que correm todo mês
Aluguel, energia, água, internet e marketing não esperam a peça vender. Some tudo e você sabe quanto o brechó precisa faturar só para abrir a porta, mesmo em mês fraco.
Taxas de cartão e imposto
O cliente paga R$ 180,00 na maquininha, mas cai menos no banco. Lance as taxas e o imposto do seu regime como saída para o saldo do mês refletir o dinheiro que sobra de verdade.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Liste suas categorias de despesa
Ajuste as categorias prontas para a sua rotina: compra de peças, lavanderia e reparos, embalagens e envios, aluguel, contas, marketing, taxas e imposto. Poucas categorias, bem definidas, valem mais do que vinte confusas.
- 2
Marque o que é fixo e o que é variável
Aluguel e internet são fixos. Compra de lotes, lavanderia e embalagens variam com o movimento. Essa marcação alimenta o total de despesas fixas no resumo, que é a sua meta mínima de venda do mês.
- 3
Lance as saídas no dia em que pagar
Ao voltar do garimpo, registre data, categoria, descrição do lote, forma de pagamento e valor. Cinco minutos no fim do dia evitam a pilha de comprovantes soltos no fim do mês.
- 4
Confira o resumo mensal
No exemplo, entradas de R$ 14.000,00, saídas de R$ 9.050,00 e saldo de R$ 4.950,00, cerca de 35% do faturamento. São números ilustrativos, mas mostram o tipo de leitura que você faz todo mês.
- 5
Compare os meses no gráfico
Olhe as barras de entradas e saídas lado a lado. Meses de troca de estação costumam ter compra de peças alta e venda mais lenta. Ver isso antes ajuda a segurar o próximo lote.
Erros comuns de fluxo de caixa em brechó
Achar que caixa cheio é lucro
Bateu R$ 14.000,00 de entrada e você já fecha um lote grande. Só que o aluguel, as taxas e o imposto ainda vão sair. Olhe o saldo do resumo mensal, não o dinheiro na gaveta.
Misturar o garimpo com gasto pessoal
Você sai para comprar peças e aproveita para almoçar e abastecer o carro. Lance só o que é do brechó e pague suas contas com uma retirada fixa, registrada como saída.
Esquecer as taxas de cartão e o envio
São valores pequenos, R$ 350,00 e R$ 520,00 no exemplo, que somados comem a margem de várias peças. Lance todos os meses para não superestimar o saldo.
Perguntas frequentes
Como controlar o fluxo de caixa de um brechó?
Registre toda saída no dia em que acontece, com categoria: compra de peças, lavanderia, embalagens, aluguel, taxas e imposto. As vendas da loja e do Instagram entram como receita. No fim do mês, compare entradas e saídas para ver o saldo real e o que pesou mais.
Quanto devo separar da venda para comprar peças novas?
Depende do seu giro, mas olhe a proporção do mês. No exemplo, a compra de peças foi R$ 4.200,00 sobre R$ 14.000,00 de entrada, cerca de 30%. Defina um teto parecido e respeite, mesmo quando aparecer um lote tentador.
Vendas pelo Instagram entram no mesmo fluxo de caixa da loja?
Sim, todo dinheiro que entra no brechó faz parte do mesmo caixa. O que muda são os custos: embalagem e envio aparecem como saída. Assim você percebe se a venda online está deixando menos do que a venda no balcão.
O que fazer quando o mês fecha com saldo negativo?
Veja primeiro as despesas fixas do resumo: elas correm mesmo sem venda. Depois, olhe se você comprou lote demais ou gastou muito em reparos. Segure o próximo garimpo, priorize vender o que já está pendurado e ajuste o que é fixo se o negativo repetir.