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Planilha de Fluxo de Caixa para Geladinho Gourmet
O dinheiro do geladinho entra em moeda, em nota de dez e em Pix, quase sempre misturado com o dinheiro da casa. Você vende cem geladinhos na vizinhança, recebe metade de uma encomenda de festa adiantada, compra leite condensado no mercado e, no fim do mês, não sabe se sobrou alguma coisa ou se só girou. A sensação é de vender muito e nunca ter troco.
Esta planilha separa o caixa do seu geladinho gourmet do seu bolso. Você lança as despesas do dia, como ingredientes, saquinhos, gás e a conta de luz do freezer, e as vendas chegam prontas da aba de vendas. No fim do mês aparece quanto entrou, quanto saiu, qual foi o saldo e a margem, com um gráfico de barras comparando entradas e saídas.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para geladinho gourmet
Um mês de exemplo do seu geladinho gourmet: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas de porta em porta e na vizinhança | Entrada | R$ 2.400,00 |
| Encomendas para festas | Entrada | R$ 900,00 |
| Ingredientes | Saída | − R$ 900,00 |
| Saquinhos e etiquetas | Saída | − R$ 150,00 |
| Energia do freezer | Saída | − R$ 120,00 |
| Gás | Saída | − R$ 60,00 |
| Celular e internet | Saída | − R$ 80,00 |
| Taxas (Pix e maquininha) | Saída | − R$ 40,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 3.300,00 | |
| Total de saídas | − R$ 1.431,00 | |
| Saldo do mês | 56,6% do faturamento | R$ 1.869,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu geladinho gourmet
Vendas na vizinhança e encomendas
Venda de porta em porta e encomenda de festa se comportam de formas diferentes: uma pinga todo dia, a outra chega em bloco. No exemplo, R$ 2.400,00 vieram da vizinhança e R$ 900,00 de festas. Ver isso separado mostra de onde vem seu caixa.
Ingredientes como despesa variável
Leite condensado, leite em pó, polpa de morango e maracujá sobem quando você produz mais. No exemplo são R$ 900,00, a maior saída do mês. Marque como variável para entender que ela cresce junto com a venda.
Embalagem e identidade do produto
Saquinho para geladinho e etiqueta custam pouco por unidade, mas somam: R$ 150,00 no exemplo. Lance a compra do pacote com 100 no dia em que você paga, mesmo que ele dure três semanas de produção.
Energia do freezer e gás
O freezer fica ligado 24 horas e o gás é usado no preparo da base. No exemplo, R$ 120,00 de energia e R$ 60,00 de gás. São despesas fixas: existem mesmo em semana fraca, então precisam estar no caixa.
Taxas de recebimento e DAS
Pix com taxa, maquininha e o imposto do seu regime saem do caixa sem você perceber. No exemplo somam R$ 121,00 entre taxas e DAS do MEI. Lançados, eles aparecem no resumo e param de virar surpresa.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe o dinheiro do geladinho
Antes de lançar qualquer coisa, use uma carteira ou conta só para o negócio. Se você pagar o leite condensado com o dinheiro da feira, o saldo da planilha nunca vai bater com a realidade.
- 2
Lance as despesas no mesmo dia
Voltou do mercado, abra a aba de lançamentos e registre data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Dois minutos por dia evitam aquela nota amassada que você acha no fim do mês.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Energia do freezer, celular e internet são fixas. Ingredientes e saquinhos são variáveis. Essa marcação mostra quanto o seu geladinho gourmet precisa vender só para cobrir o que não muda.
- 4
Ajuste as categorias ao seu dia a dia
As categorias já vêm prontas, mas são editáveis. Se você compra polpa de fruta em um lugar e laticínios em outro, pode criar nomes que façam sentido para a sua rotina de compra.
- 5
Leia o resumo mensal e compare
No fim do mês, olhe entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, o saldo foi R$ 1.869,00 sobre R$ 3.300,00 de entradas. Compare com o mês anterior no gráfico de barras.
Erros comuns de fluxo de caixa em geladinho gourmet
Tratar o caixa cheio como lucro
Em dia de sol você fecha com bastante dinheiro na mão e acha que sobrou. Mas ainda faltam pagar ingredientes, luz do freezer e imposto. Só o saldo do mês, depois de todas as saídas, mostra o que realmente sobrou.
Esquecer o geladinho dado de brinde
Geladinho que você come, dá para a vizinha provar ou perde porque descongelou também custou ingrediente e saquinho. Se nada disso é registrado, a despesa de ingredientes parece alta sem explicação.
Receber encomenda de festa e gastar na hora
O sinal da encomenda entra antes de você comprar os ingredientes. Quem gasta esse dinheiro no mesmo dia produz no aperto depois. Deixe o valor parado até a entrega e acompanhe pelo saldo da planilha.
Perguntas frequentes
Como saber se o geladinho gourmet está dando lucro?
Some tudo que entrou no mês e subtraia todas as saídas, inclusive ingredientes, saquinhos, energia do freezer, gás, taxas e imposto. O que sobra é o resultado do mês. No exemplo, R$ 3.300,00 de entradas contra R$ 1.431,00 de saídas deixaram R$ 1.869,00 de saldo, cerca de 56,6% do faturamento.
Devo lançar o dinheiro que tiro para mim?
Sim. A retirada é uma saída do caixa do negócio, mesmo que vá para a sua conta pessoal. Lance com categoria própria. Assim você enxerga quanto está tirando por mês e evita confundir o dinheiro da casa com o dinheiro do estoque de insumos.
Vendi fiado para a vizinhança. Entra no caixa quando?
No fluxo de caixa, o que vale é a data em que o dinheiro entra na sua mão, não a data da entrega. Anote em uma lista à parte quem ainda deve e registre só quando receber. Para festas, o sinal entra no dia do sinal e o restante na quitação.
Como organizar o caixa em mês de pouca venda?
No inverno ou em semana de chuva a venda de porta em porta cai, mas energia do freezer, celular e imposto continuam. Olhe o total de despesas fixas no resumo mensal e guarde parte do saldo dos meses de calor para cobrir esses meses mais fracos.