Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Confecção de Uniformes
Pedido grande fechado, sinal na conta, e aí você compra malha PV, brim, linha e aviamentos de uma vez. Três semanas depois, a facção cobra a costura por peça, o bordado terceirizado manda a nota e o cliente da empresa só paga 30 dias depois da entrega. O faturamento parece bom, mas a conta aperta justamente no meio da produção, antes do dinheiro entrar.
Esta planilha de fluxo de caixa mostra o dinheiro no dia em que ele realmente entra e sai da sua confecção de uniformes. Você lança tecidos, facção, bordado, aluguel e as taxas de cartão e boleto, e vê no resumo mensal quanto entrou, quanto saiu e o que sobrou de verdade, com gráfico comparando os meses.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para confecção de uniformes
Um mês de exemplo da sua confecção de uniformes: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Uniformes para empresas | Entrada | R$ 21.000,00 |
| Uniformes escolares e de times | Entrada | R$ 7.000,00 |
| Tecidos | Saída | − R$ 7.400,00 |
| Aviamentos | Saída | − R$ 900,00 |
| Facção (costura por peça) | Saída | − R$ 5.200,00 |
| Bordado e silk terceirizados | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Cortador | Saída | − R$ 2.400,00 |
| Energia | Saída | − R$ 500,00 |
| Marketing | Saída | − R$ 400,00 |
| Taxas de cartão e boleto | Saída | − R$ 450,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.700,00 |
| Total de entradas | R$ 28.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 22.550,00 | |
| Saldo do mês | 19,5% do faturamento | R$ 5.450,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua confecção de uniformes
Entradas por tipo de pedido
Separe uniformes para empresas de uniformes escolares e de times. No exemplo, são R$ 21.000 contra R$ 7.000 no mês: saber de onde vem o dinheiro ajuda a planejar a produção da próxima temporada.
Compra de tecido e aviamentos
Tecido é a maior saída do mês no exemplo, R$ 7.400. Lance na data do pagamento ao fornecedor, não na data do pedido, para enxergar o impacto real no caixa da semana.
Facção, cortador e terceirizados
Costura por peça, corte, bordado e silk são custos que crescem junto com o volume. No exemplo somam mais de R$ 9.000. Lance cada pagamento separado para saber quanto da produção sai da sua mão.
Despesas fixas da oficina
Aluguel, energia e marketing continuam chegando mesmo no mês sem pedido grande. Marque como fixas na planilha para saber o valor mínimo que a confecção precisa faturar todo mês.
Recebimentos parcelados e a prazo
Pedido empresarial costuma ter sinal e saldo na entrega, ou boleto a prazo. Registre cada parcela quando o dinheiro cai, senão o caixa mostra um dinheiro que ainda não existe.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Lance as despesas do dia
Na aba de lançamentos, registre data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Compra de malha PV, cones de linha, pagamento da facção: cada saída vira uma linha, no dia em que você pagou.
- 2
Ajuste as categorias à sua produção
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Crie as que fazem sentido na sua confecção de uniformes, como bordado terceirizado, silk, aviamentos e corte, em vez de jogar tudo em despesas gerais.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel e energia são fixas. Tecido, facção e bordado variam com o volume de peças. Essa separação mostra quanto a oficina custa parada e quanto custa produzindo.
- 4
Confira o resumo mensal
O resumo calcula entradas, saídas, saldo e margem do mês. No exemplo, R$ 28.000 de entradas e R$ 22.550 de saídas deixam R$ 5.450, ou 19,5% do faturamento. São números ilustrativos, mas o cálculo é o mesmo no seu caso.
- 5
Compare os meses no gráfico
O gráfico de barras de entradas e saídas revela o ciclo da confecção: picos antes da volta às aulas e nos pedidos de fim de ano, e meses em que só as despesas fixas aparecem.
Erros comuns de fluxo de caixa em confecção de uniformes
Tratar o sinal do pedido como lucro
Os 50% recebidos na assinatura ainda vão virar tecido, corte e costura. Antes de usar esse dinheiro, lance no caixa as compras previstas do pedido e veja o que de fato sobra.
Esquecer taxas de cartão e boleto
No exemplo são R$ 450 no mês, um valor que some se você lança só o bruto da venda. Registre a taxa como despesa para a margem do resumo mensal ficar honesta.
Misturar o caixa da oficina com o pessoal
Pagar a conta de luz de casa com o dinheiro do pedido escolar bagunça o controle. Defina uma retirada fixa mensal e lance como saída, sempre no mesmo dia.
Perguntas frequentes
Quando devo lançar a venda de um uniforme no fluxo de caixa?
No dia em que o dinheiro entra na conta. Se o pedido empresarial foi entregue em março mas o boleto vence em abril, a entrada é de abril. Pedido com sinal e saldo gera duas entradas, cada uma na sua data.
Como lidar com os meses fracos da confecção de uniformes?
Olhe o gráfico de entradas e saídas dos meses anteriores e some suas despesas fixas, como aluguel e energia. Guarde parte do saldo dos meses de volta às aulas e de pedidos empresariais grandes para cobrir o período mais parado.
Devo lançar a facção como custo ou despesa?
Lance como saída do caixa na data do pagamento, em uma categoria própria e marcada como variável. Assim você vê quanto da costura por peça consumiu do mês e consegue comparar com o valor cobrado no pedido.
Meu caixa fecha positivo e mesmo assim falta dinheiro. Por quê?
Normalmente é descasamento de prazos: você paga tecido e facção à vista e recebe do cliente em 30 ou 45 dias. Registre as datas reais de pagamento e recebimento e negocie prazo com o fornecedor de tecido ou sinal maior no pedido.