Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Confecção
Na confecção, o dinheiro entra e sai em ritmos diferentes. Você compra o rolo de suplex à vista ou em poucos dias, paga a facção por peça assim que o lote volta, mas a loja que levou 300 leggings no atacado só paga em 30 ou 60 dias. Aí o mês parece bom, o pedido foi grande, e mesmo assim falta caixa para fechar a próxima compra de tecido.
Esta planilha mostra, dia a dia, quanto dinheiro a sua confecção realmente tem. Você lança as despesas e as outras entradas, as vendas vêm da aba de vendas do kit, e o resumo mensal calcula entradas, saídas, saldo e margem. O gráfico de barras compara entradas e saídas mês a mês, deixando claro quando você produziu mais do que vendeu.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para confecção
Um mês de exemplo da sua confecção: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas no atacado para lojas | Entrada | R$ 30.000,00 |
| Vendas no varejo e Instagram | Entrada | R$ 8.000,00 |
| Tecidos | Saída | − R$ 11.000,00 |
| Aviamentos (linhas, elásticos, etiquetas) | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Facção e costureiras por peça | Saída | − R$ 7.200,00 |
| Aluguel do galpão | Saída | − R$ 2.500,00 |
| Cortador e passadeira | Saída | − R$ 3.600,00 |
| Energia | Saída | − R$ 900,00 |
| Fotos e marketing | Saída | − R$ 600,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 700,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 2.300,00 |
| Total de entradas | R$ 38.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 30.300,00 | |
| Saldo do mês | 20,3% do faturamento | R$ 7.700,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua confecção
Compras de tecido e aviamentos
Tecido é a maior saída da confecção. No exemplo, os tecidos somam R$ 11.000,00 no mês. Lance cada compra de suplex, canelado, elástico e etiqueta na data em que o dinheiro sai, não na data do pedido.
Facção e mão de obra por peça
Costureira por peça varia conforme o lote. No exemplo são R$ 7.200,00, marcados como despesa variável. Já cortador e passadeira, R$ 3.600,00, entram como fixo, porque você paga mesmo em mês fraco.
Atacado e varejo separados
Vendas para lojas e vendas no Instagram têm prazos diferentes de recebimento. No exemplo, R$ 30.000,00 vieram do atacado e R$ 8.000,00 do varejo. Ver as duas linhas ajuda a entender de onde vem o caixa do mês.
Taxas de cartão e imposto
Venda parcelada no site ou na loja chega com desconto da máquina. Lance as taxas, R$ 700,00 no exemplo, e o imposto do seu regime como saídas próprias, para não achar que tudo que vendeu virou caixa.
Despesas fixas do galpão
Aluguel, energia das máquinas e marketing continuam correndo em janeiro e em julho, quando o atacado desacelera. O resumo mensal mostra o total de fixos e quanto você precisa faturar só para cobri-los.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe as categorias da sua confecção
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Ajuste para o seu dia a dia: tecidos, aviamentos, facção, corte e passadoria, galpão, marketing. Quanto mais parecido com a sua rotina, mais rápido você lança.
- 2
Marque cada despesa como fixa ou variável
Tecido, aviamento e facção sobem quando você produz mais: são variáveis. Aluguel do galpão e energia seguem quase iguais: são fixos. Essa marcação mostra o peso real do galpão em meses de produção baixa.
- 3
Lance as saídas todo dia
Reserve cinco minutos no fim do expediente. Anote data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor de cada compra de tecido, pagamento de facção e boleto. Lançar na hora evita esquecer o pagamento feito pelo Pix do celular.
- 4
Registre as outras entradas
As vendas chegam da aba de vendas. Use a aba de lançamentos para o resto: empréstimo, aporte seu, venda de retalho ou de máquina antiga. Sem isso, o saldo da planilha não bate com a conta.
- 5
Leia o resumo mensal antes de comprar tecido
Veja saldo, margem e total de fixos do mês. No exemplo, o saldo foi de R$ 7.700,00 sobre R$ 38.000,00 de entradas, cerca de 20%. Com esse número na mão você decide o tamanho do próximo lote.
Erros comuns de fluxo de caixa em confecção
Confundir pedido fechado com dinheiro no caixa
A loja levou R$ 10.000,00 em conjuntos fitness para pagar em 60 dias. O fluxo de caixa registra quando o dinheiro cai. Olhe o saldo, não o caderno de pedidos, antes de comprar mais suplex.
Não lançar o pagamento da facção
Pagamento por peça costuma sair em dinheiro ou Pix e some do controle. No exemplo, isso representa R$ 7.200,00 no mês. Deixar de fora faz a margem parecer bem maior do que é.
Misturar conta da confecção com a pessoal
Mercado, escola e combustível entram no mesmo extrato e você perde a noção do que é do negócio. Defina um pró-labore fixo, tire todo mês e lance como saída na categoria certa.
Perguntas frequentes
Como controlar o fluxo de caixa de uma confecção que vende no atacado?
Registre a entrada na data em que o dinheiro cai, não na data da nota. Como o atacado paga em 30 ou 60 dias, mantenha ao lado um controle simples de quem deve e quando vence, e compare com o saldo da planilha antes de fechar compras grandes de tecido.
Qual a diferença entre lucro e saldo em caixa na confecção?
Lucro é o resultado das vendas menos os custos daquele período. Saldo em caixa é o dinheiro disponível hoje. Você pode ter um mês lucrativo e caixa curto, porque pagou tecido e facção à vista e ainda vai receber das lojas no mês seguinte.
Como me preparar para os meses fracos de venda na confecção?
Olhe o gráfico de entradas e saídas dos meses anteriores e veja quanto o galpão consome mesmo sem produção. Some aluguel, energia e salários fixos e guarde esse valor em caixa para atravessar janeiro ou o intervalo entre coleções sem pegar empréstimo.
Devo lançar a compra de tecido pelo valor total ou por parcela?
Pelo valor de cada parcela, na data em que sai da conta. Se você comprou R$ 6.000,00 de suplex em três vezes, lance R$ 2.000,00 em cada mês. Assim o saldo reflete o dinheiro que você tem, não o pedido inteiro.