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Planilha de Fluxo de Caixa para Sublimação
Na sublimação, o dinheiro entra em pedaços pequenos e sai em blocos grandes. Você recebe R$ 35 por uma caneca aqui, R$ 60 por uma camiseta ali, e depois fecha uma caixa com 36 canecas brancas de uma vez. No fim do mês, o saldo da conta parece bom, mas você não sabe se aquilo é lucro ou se é só o adiantamento de uma encomenda de 50 canecas de formatura que ainda nem foi prensada.
Esta planilha de fluxo de caixa organiza isso. As vendas chegam da aba de vendas do kit e você lança à parte as saídas: peças em branco, papel e tinta, embalagens, parcela da prensa, taxas de cartão e marketplace, o imposto do seu regime. O resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem, com um gráfico de barras mês a mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para sublimação
Um mês de exemplo do seu negócio de sublimação: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Canecas e copos | Entrada | R$ 3.800,00 |
| Camisetas e outros personalizados | Entrada | R$ 2.700,00 |
| Canecas e peças em branco | Saída | − R$ 1.700,00 |
| Papel e tinta de sublimação | Saída | − R$ 380,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 260,00 |
| Parcela da prensa e da impressora | Saída | − R$ 380,00 |
| Energia | Saída | − R$ 220,00 |
| Anúncios no Instagram | Saída | − R$ 250,00 |
| Internet | Saída | − R$ 100,00 |
| Taxas de cartão e marketplace | Saída | − R$ 330,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 6.500,00 | |
| Total de saídas | − R$ 3.701,00 | |
| Saldo do mês | 43,1% do faturamento | R$ 2.799,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu negócio de sublimação
Compras de peças em branco
Caixa de 36 canecas, azulejos, squeezes e camisetas de poliéster saem num único pagamento alto. No exemplo são R$ 1.700,00 no mês, a maior saída de todas. Lance pela data em que o dinheiro saiu, não pela data do pedido.
Consumo de papel e tinta
O pacote de papel A4 com 100 folhas e os refis de tinta parecem baratos perto da caneca, mas são recorrentes. No exemplo, R$ 380,00 no mês. Registre sempre na mesma categoria para ver o gasto real por período.
Taxas de cartão e marketplace
Maquininha, link de pagamento e comissão de marketplace comem parte de cada caneca vendida. No exemplo somam R$ 330,00. Essa despesa é variável: cresce junto com as vendas de Natal e Dia das Mães.
Despesas fixas do mês
Parcela da prensa e da impressora, internet e energia continuam caindo mesmo em mês fraco. Marque cada uma como fixa na planilha para saber o valor mínimo que o negócio precisa faturar todo mês.
Adiantamentos de encomendas grandes
Sinal de turma de formatura ou de kit de lembrancinhas entra antes de você comprar as peças em branco. O saldo infla por alguns dias. Compare entradas e saídas do mês inteiro antes de tirar dinheiro do caixa.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe o caixa do negócio do seu
Abra uma conta ou ao menos uma carteira só para a sublimação. Se você paga a caixa de canecas com o dinheiro da casa, nenhum lançamento vai bater e a margem do mês fica sem sentido.
- 2
Ajuste as categorias de despesa
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Deixe nomes do seu dia a dia: peças em branco, papel e tinta, embalagens, taxas, anúncios. Evite criar uma categoria para cada compra.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Parcela da prensa, internet e energia são fixas. Canecas em branco, tinta, embalagens, anúncios e taxas variam com o volume. Essa marcação alimenta o total de despesas fixas no resumo mensal.
- 4
Lance as saídas todo dia
Reserve cinco minutos no fim do expediente para registrar data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Nota de papelaria e comprovante de maquininha no bolso viram despesa esquecida.
- 5
Leia o resumo e o gráfico no fim do mês
Veja entradas, saídas, saldo e margem. No gráfico de barras, compare os meses: se as saídas subiram sem as entradas acompanharem, provavelmente você comprou peças em branco além do giro.
Erros comuns de fluxo de caixa em sublimação
Confundir saldo da conta com lucro
No exemplo, o saldo de R$ 2.799,00 sobre R$ 6.500,00 de entradas é resultado de um mês fechado, com todas as compras lançadas. Se você comprar a caixa de canecas no dia 2 do mês seguinte, o saldo daquele mês despenca. Olhe sempre o mês completo.
Esquecer as taxas da maquininha
Muita gente lança a venda da caneca por R$ 40 e ignora que caiu R$ 38,50 na conta. Com o volume de vendas pequenas da sublimação, isso soma. Registre as taxas na sua categoria, como no exemplo, R$ 330,00 no mês.
Tratar compra de equipamento como despesa normal
Prensa plana, cilíndrica e impressora são investimento pago em parcelas. Lance a parcela do mês, R$ 380,00 no exemplo, e não o valor total no mês da compra, senão o resultado fica distorcido.
Perguntas frequentes
Como saber se minha sublimação dá lucro no fim do mês?
Some tudo o que entrou e tudo o que saiu no mesmo mês, incluindo peças em branco, tinta, embalagens, taxas e o imposto do seu regime. A diferença é o saldo. No exemplo da página, R$ 6.500,00 de entradas e R$ 3.701,00 de saídas deixam R$ 2.799,00, cerca de 43% do faturamento.
Devo lançar o sinal da encomenda ou só o valor total?
Lance pelo dinheiro que realmente entrou na data em que entrou. Se o cliente pagou metade da encomenda de 50 canecas agora e metade na entrega, são duas entradas em momentos diferentes. É assim que você enxerga o caixa de verdade.
Com que frequência devo comprar canecas em branco?
Compre conforme o giro, não conforme o desconto. Se você prensa cerca de 40 canecas por mês, uma caixa com 36 por vez já atende. Caixas paradas prendem dinheiro que falta para pagar tinta, papel e a parcela da prensa.
Preciso registrar a energia da prensa separado?
Não precisa separar a prensa do resto. Lance a conta de energia inteira como despesa fixa, como os R$ 220,00 do exemplo. Se você trabalha em casa e quer ser mais justo, estime uma parte da conta e use sempre o mesmo critério.