Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Vidraçaria
O dinheiro da vidraçaria entra em pedaços. O cliente dá um sinal na hora de fechar o box, paga o restante só depois da instalação, e no meio disso você já comprou a chapa, o kit de roldanas e pagou a diária do instalador. O caixa parece cheio num dia e vazio na semana seguinte, quando chega o boleto do fornecedor de vidro.
Esta planilha coloca tudo na mesma linha do tempo: o que entrou de box, espelhos, janelas e tampos, e o que saiu com vidros, perfis de alumínio, ferragens, diárias e aluguel. No fim do mês você vê o saldo calculado sozinho e um gráfico de entradas e saídas, para saber se o movimento forte virou dinheiro no bolso ou só girou.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para vidraçaria
Um mês de exemplo da sua vidraçaria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Box e espelhos | Entrada | R$ 14.000,00 |
| Janelas, portas e tampos | Entrada | R$ 9.000,00 |
| Vidros | Saída | − R$ 6.800,00 |
| Perfis de alumínio e ferragens | Saída | − R$ 2.800,00 |
| Instaladores (diárias) | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.200,00 |
| Cortador e atendente | Saída | − R$ 2.700,00 |
| Veículo | Saída | − R$ 900,00 |
| Energia | Saída | − R$ 400,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 500,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.400,00 |
| Total de entradas | R$ 23.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 19.500,00 | |
| Saldo do mês | 15,2% do faturamento | R$ 3.500,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua vidraçaria
Entradas por tipo de serviço
Box e espelhos têm margem e rotina diferentes de janelas, portas e tampos. No exemplo, box e espelhos trouxeram R$ 14.000 e esquadrias R$ 9.000. Saber a divisão mostra qual frente sustenta o mês.
Compra de vidro e chapas
É a maior saída da vidraçaria. No exemplo são R$ 6.800 em vidros, mais de um terço de tudo que saiu. Lance cada pedido ao fornecedor com a data real de pagamento, não a da entrega.
Perfis, ferragens e acessórios
Kit de roldanas, silicone incolor, buchas e perfis de alumínio somam R$ 2.800 no exemplo. São compras pequenas e frequentes que somadas pesam. Registre todas, inclusive as feitas em dinheiro na loja de ferragens.
Mão de obra fixa e por diária
Cortador e atendente são despesa fixa, R$ 2.700 no exemplo. Diárias de instalador variam com o volume de instalações, R$ 1.800. Marque cada uma como fixa ou variável para enxergar o custo mínimo do mês.
Taxas de cartão e imposto
Parcelar um box em várias vezes no cartão reduz o valor que cai na conta e atrasa a entrada. Lance a taxa como despesa e o imposto do seu regime no mês em que ele é pago.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe as contas da vidraçaria
Pare de usar a mesma conta para o mercado de casa e para o pagamento do vidro. Com uma conta só do negócio, o extrato vira sua conferência diária dos lançamentos.
- 2
Lance as saídas todo dia
No fim do expediente, registre data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor de cada despesa. Inclua o silicone comprado às pressas e a diária paga em dinheiro ao instalador.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel, salários e energia são fixos: acontecem mesmo em mês parado. Vidros, perfis e diárias variam com as obras. Essa separação mostra quanto você precisa vender só para abrir a porta.
- 4
Confira o resumo mensal
Veja entradas, saídas, saldo e margem do mês. No exemplo, R$ 23.000 entraram, R$ 19.500 saíram e sobraram R$ 3.500, 15,2% do faturamento. Compare com o mês anterior no gráfico de barras.
- 5
Planeje as compras com o saldo na mão
Antes de fechar um pedido grande de chapas, olhe o saldo e o que já está comprometido. Se o mês depende de um recebimento que ainda não entrou, negocie prazo com o fornecedor.
Erros comuns de fluxo de caixa em vidraçaria
Confundir sinal do cliente com lucro
O sinal de uma porta de vidro temperado é dinheiro que ainda vai virar chapa, ferragem e instalação. Gastar o adiantamento em outra conta deixa você sem caixa na hora de comprar o material da obra.
Não lançar compras pequenas de insumo
Tubo de silicone, lixa, disco e parafuso parecem miudezas, mas somam todo mês dentro dos perfis e ferragens. Guarde os comprovantes em um envelope na bancada e lance tudo no fim do dia.
Ignorar o custo do veículo e da instalação
Combustível, pedágio e manutenção da van entram no caixa como R$ 900 no exemplo. Se você não lança, acha que a entrega é de graça e aceita obras longe demais pelo mesmo preço.
Perguntas frequentes
Como controlar o fluxo de caixa de uma vidraçaria com pagamento parcelado?
Registre cada parcela no mês em que o dinheiro realmente cai na conta, não na data da venda. Assim o saldo mostra o caixa que você tem de verdade. O mesmo vale para o cartão: lance a parcela líquida e a taxa como despesa.
O sinal do cliente deve entrar no fluxo de caixa?
Sim, no dia em que você recebe. Só não trate esse valor como sobra. Boa parte dele já está comprometida com a chapa, os perfis e a ferragem da obra. Olhe o saldo do mês inteiro antes de decidir que sobrou dinheiro.
Quanto deve sobrar por mês em uma vidraçaria?
Não existe número único: depende do seu aluguel, da equipe e do preço do vidro na sua região. O caminho é acompanhar a margem mês a mês na planilha e entender o que mudou quando ela cai, como desconto grande ou chapa com muita perda.
Como lidar com meses fracos de vendas na vidraçaria?
Some suas despesas fixas, como aluguel, cortador e atendente. Esse é o valor mínimo que você precisa cobrir todo mês, mesmo sem obra. Guarde parte do saldo dos meses cheios de reforma para atravessar a época parada sem atrasar o fornecedor.