Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Laços
Quem faz laços costuma vender bem e mesmo assim terminar o mês sem dinheiro na conta. O motivo quase sempre é o mesmo: o Pix da cliente cai na conta pessoal, o rolo de gorgurão é comprado no cartão, a presilha bico de pato vem por outro fornecedor e o envio sai do bolso. No fim, você sabe quantos laços vendeu, mas não sabe quanto sobrou.
Esta planilha junta tudo em um lugar só. As vendas chegam da aba de vendas e você lança as despesas do dia a dia: fitas, cartelas, envios, anúncios, taxas de cartão e Pix. O resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem, e o gráfico de barras deixa claro em quais meses você gastou mais do que entrou.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para laços
Um mês de exemplo do seu negócio de laços: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas pelo Instagram e WhatsApp | Entrada | R$ 2.300,00 |
| Revenda para lojas e feiras | Entrada | R$ 1.200,00 |
| Fitas e materiais | Saída | − R$ 750,00 |
| Embalagens e cartelas | Saída | − R$ 180,00 |
| Envios | Saída | − R$ 200,00 |
| Energia | Saída | − R$ 60,00 |
| Internet e celular | Saída | − R$ 100,00 |
| Anúncios | Saída | − R$ 150,00 |
| Taxas (cartão e Pix) | Saída | − R$ 60,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 3.500,00 | |
| Total de saídas | − R$ 1.581,00 | |
| Saldo do mês | 54,8% do faturamento | R$ 1.919,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu negócio de laços
Materiais que você compra em rolo
Fita de gorgurão 38 mm, entretela, cola e presilha bico de pato por cento. É a maior saída do exemplo, R$ 750,00. Lance cada compra na data em que pagou, mesmo quando o rolo ainda vai render laços por semanas.
Envios e embalagens
Frete dos pedidos do Instagram, sacos, cartelas personalizadas e etiquetas. No exemplo somam R$ 380,00 entre envios e embalagens. Se o cliente paga o frete, a entrada aparece na venda e a saída aqui, sem misturar.
Entradas de revenda separadas do varejo
Vender tiara de luxo pelo WhatsApp é diferente de entregar 50 laços de gorgurão para uma loja. No exemplo, a revenda trouxe R$ 1.200,00. Acompanhar os dois no resumo mostra de onde vem o seu dinheiro.
Taxas de cartão, Pix e anúncios
Taxas de R$ 60,00 e anúncios de R$ 150,00 parecem pequenas, mas saem todo mês. Registre com a forma de pagamento certa para enxergar quanto custa vender pelas redes.
Despesas fixas do negócio
Energia, internet e celular, DAS do MEI. Marque como fixas na planilha. Assim você sabe o mínimo que precisa entrar por mês antes mesmo de cortar a primeira fita.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe o dinheiro do negócio
Abra uma conta ou uma chave Pix só para os laços. Sem isso, qualquer fluxo de caixa vira adivinhação, porque a compra de fita se mistura com o mercado da casa.
- 2
Lance as despesas do dia
No fim do dia, registre cada saída: data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Compra de rolo de gorgurão, postagem de encomenda, cartelas. Leva dois minutos e evita o esquecimento da semana seguinte.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Fita, cartela e envio variam conforme o volume de pedidos. Energia, internet e DAS continuam iguais em mês fraco. Essa marcação alimenta o resumo e mostra seu custo mínimo mensal.
- 4
Confira o resumo mensal
No exemplo, R$ 3.500,00 de entradas contra R$ 1.581,00 de saídas deixaram saldo de R$ 1.919,00, cerca de 54,8% do faturamento. Olhe esse número todo mês e compare com o anterior.
- 5
Use o gráfico para planejar as datas fortes
Volta às aulas e Dia das Crianças puxam as vendas, janeiro e fevereiro costumam cair. O gráfico de barras mostra esses meses e ajuda a guardar parte do saldo bom para comprar material antes do pico.
Erros comuns de fluxo de caixa em laços
Tratar compra de material como lucro gasto
Receber R$ 300,00 em laços e sair comprando fita no mesmo dia dá a sensação de que nada sobrou. Lance a saída, veja o saldo no resumo e decida a compra pelo mês inteiro, não pelo caixa do dia.
Esquecer o próprio trabalho e o frete
Muita gente só anota o rolo de gorgurão e ignora envio, cartela e as horas montando o kit de 3 faixas de bebê. Registre todas as saídas e defina uma retirada fixa sua, lançada como despesa.
Não lançar vendas fiadas e trocas
A loja que leva 50 laços para pagar depois não é entrada enquanto não paga. Lance só quando o dinheiro cair, senão o saldo do mês fica maior do que a realidade.
Perguntas frequentes
Como saber se meu negócio de laços está dando lucro?
Compare tudo o que entrou com tudo o que saiu no mês, incluindo fita, cartela, envio, taxas e o imposto do seu regime. Se o saldo for positivo, sobrou dinheiro. No exemplo da página, R$ 3.500,00 de entradas e R$ 1.581,00 de saídas deixaram R$ 1.919,00 de saldo.
Devo lançar a compra de fita quando compro ou quando uso?
No fluxo de caixa, sempre na data em que você pagou. Um rolo de gorgurão de 10 metros rende vários laços, mas o dinheiro saiu hoje. Por isso meses de compra grande de material aparecem com saldo menor, e isso é normal.
Com que frequência devo atualizar o fluxo de caixa?
Todos os dias, ou pelo menos duas vezes por semana. Deixar para o fim do mês faz você esquecer postagens, compras de presilha e taxas de cartão. Guarde os comprovantes de Pix e as notas dos fornecedores numa pasta até lançar.
Como me preparar para os meses fracos de venda de laços?
Olhe o gráfico de entradas e saídas dos últimos meses e identifique os períodos de queda. Nos meses fortes, como volta às aulas e fim de ano, separe uma parte do saldo para cobrir as despesas fixas e o material do próximo pico.