Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Marcenaria
Marcenaria trabalha com entrada, parcelas e entrega. O cliente paga um sinal, você compra as chapas de MDF e as ferragens na mesma semana, e o restante só cai na montagem. No meio disso chegam o aluguel do galpão, a energia e o pagamento do ajudante. O caixa parece cheio quando entram três sinais juntos e some quando dois armários estão em produção ao mesmo tempo.
Esta planilha organiza isso por data. Você registra as despesas e as outras entradas na aba de lançamentos, as vendas chegam da aba de vendas do kit, e o resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem de cada mês. Assim você enxerga se o dinheiro em conta é lucro ou se é sinal de obra que ainda vai consumir material.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para marcenaria
Um mês de exemplo da sua marcenaria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Móveis planejados | Entrada | R$ 26.000,00 |
| Pequenos serviços e reparos | Entrada | R$ 3.000,00 |
| Chapas de MDF | Saída | − R$ 8.800,00 |
| Ferragens e acessórios | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Frete e montagem terceirizada | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Aluguel do galpão | Saída | − R$ 2.800,00 |
| Ajudante de marceneiro | Saída | − R$ 3.200,00 |
| Energia | Saída | − R$ 900,00 |
| Manutenção das máquinas | Saída | − R$ 400,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 700,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.750,00 |
| Total de entradas | R$ 29.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 22.350,00 | |
| Saldo do mês | 22,9% do faturamento | R$ 6.650,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua marcenaria
Sinal e parcelas de cada projeto
Móvel planejado raramente é pago de uma vez. Lance cada recebimento na data em que o dinheiro cai, não na data do contrato fechado. É isso que mostra o caixa real da sua marcenaria naquela semana.
Compra de MDF e ferragens por obra
No exemplo, chapas de MDF somam R$ 8.800 e ferragens R$ 2.600, quase metade das saídas. Na descrição do lançamento, escreva o nome do cliente ou do projeto para saber qual obra puxou o material.
Despesas fixas do galpão
Aluguel, energia e o ajudante de marceneiro caem todo mês, com ou sem pedido na agenda. Marque essas despesas como fixas: o resumo mensal soma esse valor e você descobre quanto precisa faturar só para abrir a oficina.
Serviços terceirizados
Frete e montagem terceirizada aparecem com R$ 1.200 no exemplo. São gastos que variam conforme o número de entregas. Registre por projeto para perceber quando o frete está comendo a margem de móveis pequenos, como gabinete de banheiro.
Taxas de cartão e imposto
Parcelar um guarda-roupa no cartão tem custo. Lance as taxas e o imposto do seu regime como saída no mês em que são descontados, senão o saldo fica otimista e você gasta dinheiro que já tinha dono.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe o dinheiro da oficina do seu
Use uma conta só da marcenaria. Sua retirada mensal vira um lançamento de saída, com valor definido. Sem isso, a compra do mercado de casa se mistura com a compra de fita de borda e nenhum número fecha.
- 2
Lance as despesas no dia
Depois de passar na loja de ferragens, registre data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Cinco minutos no fim do dia valem mais do que tentar lembrar, no fim do mês, o que era aquele comprovante amassado.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel do galpão e ajudante são fixos. MDF, ferragens e frete variam com o volume de projetos. Essa marcação deixa claro quanto custa manter a oficina parada em um mês de agenda fraca.
- 4
Confira o resumo mensal
No exemplo, entradas de R$ 29.000 e saídas de R$ 22.350 deixam saldo de R$ 6.650, cerca de 22,9% do faturamento. Compare esse percentual mês a mês: queda seguida costuma vir de orçamento apertado ou desperdício de chapa.
- 5
Olhe o gráfico antes de fechar orçamento grande
O gráfico de barras mostra entradas e saídas mês a mês. Se você vê dois meses seguidos com saídas altas, pense duas vezes antes de aceitar um projeto que exige comprar muito material antes do sinal.
Erros comuns de fluxo de caixa em marcenaria
Tratar sinal de cliente como lucro
Entraram R$ 5.000 de entrada de uma cozinha planejada e parece sobra. Mas o MDF, as dobradiças com amortecedor e a montagem ainda vão sair desse valor. Lance as compras conforme acontecem e olhe o saldo, não o extrato.
Deixar sobra de chapa fora da conta
Cortar errado e comprar outra chapa de MDF é prejuízo silencioso. Lance essa recompra com a descrição real, por exemplo recorte perdido. Ver isso repetido no mês ajuda a revisar o plano de corte antes de ligar a seccionadora.
Esquecer os pequenos reparos
Visitas de reparo de móvel são pagas em dinheiro ou pix e somem do controle. No exemplo elas representam R$ 3.000 no mês, mais que o ajudante. Registre todas, inclusive as de valor baixo.
Perguntas frequentes
Como organizar o fluxo de caixa de uma marcenaria com pagamento parcelado?
Registre cada parcela na data em que o dinheiro entra na conta, e as compras de material na data em que você paga o fornecedor. O resumo mensal mostra se o mês fechou positivo. Projetos longos costumam ter um mês de caixa apertado logo após a compra das chapas.
Quanto devo pedir de sinal em um móvel planejado?
Não existe número único, mas o sinal precisa cobrir o material do projeto: chapas, ferragens, fita de borda e acessórios. Levante esse custo no orçamento antes de combinar o valor. Assim você não usa o caixa da oficina para financiar a obra do cliente.
Qual a diferença entre despesa fixa e variável na marcenaria?
Fixa é o que você paga mesmo sem pedido na agenda: aluguel do galpão, energia mínima, salário do ajudante. Variável acompanha a produção: MDF, ferragens, frete e montagem terceirizada. Saber o total fixo do mês mostra o faturamento mínimo para a oficina se sustentar.
Por que tenho dinheiro na conta e sinto que não sobra nada?
Normalmente porque parte do saldo são sinais de obras ainda não produzidas e porque taxas de cartão e o imposto do seu regime saem depois. Lançar tudo por data revela isso. No exemplo, o saldo de R$ 6.650 aparece só depois de descontar todas as saídas do mês.