Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Sushi
O caixa de um negócio de sushi engana. A sexta e o sábado enchem de pedidos, o aplicativo mostra um valor alto na tela e dá a sensação de que o mês foi ótimo. Só que o repasse do app chega depois, o salmão foi comprado à vista e o pagamento do sushiman cai no fim do mês. Quando você junta tudo, o dinheiro que parecia sobrar já foi embora.
Esta planilha coloca entradas e saídas na mesma linha do tempo. As vendas vêm da aba de vendas do kit, e você lança ali as despesas: peixe, arroz, alga, embalagem, comissão dos aplicativos, taxa de cartão, aluguel da cozinha e o imposto do seu regime. Cada despesa é marcada como fixa ou variável, e o resumo mensal mostra o saldo e a margem de cada mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para sushi
Um mês de exemplo do seu negócio de sushi: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Pedidos pelos aplicativos de delivery | Entrada | R$ 18.000,00 |
| Pedidos diretos e retirada | Entrada | R$ 8.000,00 |
| Salmão e outros peixes | Saída | − R$ 6.800,00 |
| Arroz, alga e demais ingredientes | Saída | − R$ 1.900,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 900,00 |
| Sushiman e ajudante | Saída | − R$ 4.500,00 |
| Aluguel da cozinha | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Energia e gás | Saída | − R$ 900,00 |
| Comissão dos aplicativos | Saída | − R$ 3.700,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 300,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Total de entradas | R$ 26.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 22.300,00 | |
| Saldo do mês | 14,2% do faturamento | R$ 3.700,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu negócio de sushi
Entradas separadas por origem do pedido
No exemplo, os aplicativos trouxeram R$ 18.000,00 e os pedidos diretos e retirada, R$ 8.000,00. São números ilustrativos, mas mostram o ponto: o app traz volume e cobra comissão, o pedido direto rende mais por venda.
Custo do peixe, que manda no mês
Salmão e outros peixes aparecem como a maior saída do exemplo, R$ 6.800,00. O preço oscila e a compra costuma ser frequente. Lance cada compra na data real, não só quando a nota é paga.
Comissão dos aplicativos e taxas de cartão
No exemplo somam R$ 4.000,00 entre comissão (R$ 3.700,00) e cartão (R$ 300,00). É dinheiro que nunca chega na conta. Registrar como saída evita achar que o faturamento do app é tudo seu.
Despesas fixas da cozinha
Aluguel, salário do sushiman e ajudante, energia e gás continuam correndo mesmo em semana fraca. Marque essas linhas como fixas: o resumo mensal mostra quanto você precisa faturar só para cobrir elas.
Insumos que você compra em lote
Arroz japonês de 5 kg, alga nori em pacote de 50 folhas e cream cheese de 1,5 kg saem do caixa de uma vez, mas duram semanas. Lance na data da compra para enxergar os picos de desembolso.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Defina suas categorias
Ajuste a lista pronta para a sua rotina: peixes, demais ingredientes, embalagens, mão de obra, aluguel, energia e gás, comissão de app, taxas de cartão e imposto. Categoria demais atrapalha, categoria de menos esconde gasto.
- 2
Lance as saídas todo dia
Reserve cinco minutos no fim do expediente. Anote a compra do peixe, o pacote de embalagem, o combustível do motoboy. Deixar para o fim do mês é o jeito mais rápido de perder lançamento.
- 3
Marque fixa ou variável
Aluguel da cozinha e salários são fixos. Peixe, alga, embalagem e comissão de app variam com o movimento. Essa marcação é o que permite saber quanto o negócio consome em um mês parado.
- 4
Confira o resumo no fim do mês
No exemplo, R$ 26.000,00 de entradas contra R$ 22.300,00 de saídas deixaram saldo de R$ 3.700,00, cerca de 14,2% do faturamento. Compare esse percentual mês a mês, não só o valor.
- 5
Olhe o gráfico antes de decidir
As barras de entradas e saídas mostram os meses em que a sobra encolheu. Antes de contratar mais um ajudante ou trocar de fornecedor de salmão, veja se o saldo aguenta.
Erros comuns de fluxo de caixa em sushi
Tratar o valor do app como receita cheia
O pedido de R$ 120,00 no aplicativo não entra inteiro. Lance a comissão como saída no mesmo mês da venda. Sem isso, a margem do resumo fica inflada e você acha que pode gastar mais.
Misturar o caixa da casa com o do negócio
Comprar peixe com o cartão pessoal ou pagar a conta de luz de casa com o dinheiro do delivery embaralha tudo. Defina uma retirada fixa para você e lance como saída, com categoria própria.
Esquecer os gastos pequenos e constantes
Hashi, shoyu em sachê, fita para fechar embalagem, gelo. Cada um parece bobagem e juntos viram centenas de reais por mês. Lance mesmo as compras de R$ 20,00 feitas no mercado da esquina.
Perguntas frequentes
Como saber se meu delivery de sushi está dando lucro?
Some tudo que entrou no mês e subtraia todas as saídas, inclusive comissão de aplicativo, taxas de cartão, seu pró-labore e o imposto do seu regime. No exemplo da página, R$ 26.000,00 de entradas e R$ 22.300,00 de saídas deixaram R$ 3.700,00. O que sobra em dinheiro é o que vale.
Devo lançar a venda do aplicativo na data do pedido ou do repasse?
Registre a venda no dia do pedido para acompanhar o movimento real, e controle à parte quando o repasse cai na conta. Assim você evita a armadilha de ter muita venda na semana e nenhum dinheiro disponível para comprar o peixe da semana seguinte.
Quanto do faturamento de um sushi pode ir para ingredientes?
Não existe número único, porque depende do seu cardápio e da porcentagem de salmão nos combinados. Acompanhe o seu próprio percentual mês a mês: se peixe e demais ingredientes começam a pesar mais sem que a venda cresça, é hora de rever preço, porção ou fornecedor.
Como lidar com a queda de pedidos no começo da semana?
Separe no resumo o que é despesa fixa, como aluguel da cozinha e equipe, e divida pelo número de dias abertos. Você descobre o quanto precisa vender numa segunda só para empatar. Com esse número na mão, dá para decidir promoção de temaki ou reduzir o dia de funcionamento.