Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Revendedora de Cosméticos
Vender perfume e batom é a parte fácil. O difícil é entender para onde foi o dinheiro: você recebe no Pix, parcela um kit presente no cartão, anota um hidratante no fiado da vizinha e, quando chega o prazo do próximo pedido, o dinheiro da campanha anterior já virou sacola, gasolina de entrega e conta de celular. Aí você paga o pedido novo com o que seria seu lucro.
Esta planilha separa o que de fato entrou no caixa do que ainda é promessa de pagamento. Você lança as despesas por categoria, marca cada uma como fixa ou variável, e o resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem. Fiado e cartão só aparecem como entrada quando o dinheiro cai, então o saldo na tela é o dinheiro real.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para revendedora de cosméticos
Um mês de exemplo da sua revenda de cosméticos: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas diretas | Entrada | R$ 4.200,00 |
| Vendas por catálogo e WhatsApp | Entrada | R$ 1.800,00 |
| Pedidos de produtos | Saída | − R$ 4.200,00 |
| Sacolas e brindes | Saída | − R$ 150,00 |
| Entregas | Saída | − R$ 200,00 |
| Celular e internet | Saída | − R$ 100,00 |
| Catálogos e amostras | Saída | − R$ 120,00 |
| Taxas (maquininha e Pix) | Saída | − R$ 120,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 6.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 4.971,00 | |
| Saldo do mês | 17,2% do faturamento | R$ 1.029,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua revenda de cosméticos
Pedidos de produtos, a maior saída
No exemplo, os pedidos somam R$ 4.200,00 de R$ 4.971,00 de saídas. É o item que decide seu mês. Lance cada pedido na data do pagamento, não na data em que a caixa chega na sua casa.
Fiado e cartão parcelado
Entregar o perfume não é receber. Registre a entrada só quando o dinheiro cai na conta. Assim você não acha que tem R$ 500,00 em caixa quando metade ainda está no caderninho de fiado.
Taxas de maquininha e Pix
No exemplo são R$ 120,00 no mês. Parece pouco, mas é quase o valor do DAS. Lance como despesa variável para enxergar quanto as parcelas no cartão custam em relação à venda à vista.
Entregas e deslocamento
Gasolina, aplicativo de transporte ou passagem para levar um hidratante até a cliente. No exemplo, R$ 200,00. Agrupe tudo em Entregas para saber se vale cobrar taxa ou definir um valor mínimo de pedido.
Despesas fixas do mês
Celular e internet (R$ 100,00) e o imposto do seu regime se repetem todo mês, venda muito ou pouco. Marcar como fixa mostra o piso de dinheiro que sua revenda precisa gerar.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Ajuste as categorias à sua revenda
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Deixe nomes que você entende: Pedidos, Sacolas e brindes, Entregas, Catálogos e amostras, Taxas. Quanto menos categorias, mais fácil manter o hábito.
- 2
Lance as saídas no dia
Pagou o pedido, abasteceu a moto, comprou sacolas? Registre na aba de lançamentos com data, descrição, forma de pagamento e valor. Cinco minutos à noite valem mais que duas horas no fim do mês.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Celular e internet são fixas. Pedidos, taxas e entregas variam com o volume de vendas. Essa marcação alimenta o total de despesas fixas no resumo mensal.
- 4
Registre o fiado só quando receber
Entregou e a cliente paga na semana que vem? Lance a entrada na data do pagamento. O caixa passa a mostrar dinheiro disponível, e não vendas combinadas.
- 5
Leia o resumo antes de fechar o próximo pedido
Confira saldo e margem do mês. No exemplo, sobraram R$ 1.029,00, cerca de 17,2% do faturamento. Esse é o teto do que você pode investir em produto sem apertar as contas da casa.
Erros comuns de fluxo de caixa em revendedora de cosméticos
Misturar o dinheiro da revenda com o da casa
Pegar R$ 50,00 do caixa para o mercado e não anotar bagunça tudo. Defina uma retirada mensal, lance como saída e pare de completar o pedido com dinheiro pessoal.
Comprar o pedido pelo desconto da campanha
Dobrar o pedido de sabonete porque o preço caiu trava seu dinheiro em caixas paradas. Compare o desconto com a velocidade real de venda daquele item nos últimos meses.
Esquecer brindes, amostras e sacolas
Catálogos, amostras e kits presente montados por você saem do bolso. No exemplo, sacolas, brindes e catálogos somam R$ 270,00. Lance tudo para não achar que o custo é só o pedido.
Perguntas frequentes
Como controlar o fiado na revenda de cosméticos?
Mantenha a lista de quem deve fora do caixa e lance a entrada só no dia em que o dinheiro chega. Combine prazo curto, de uma a duas semanas, e avise pelo WhatsApp um dia antes. Assim o saldo da planilha continua mostrando dinheiro de verdade.
Quanto devo separar para pagar o próximo pedido?
Separe o valor do custo dos produtos assim que a venda é recebida. Se o pedido custa R$ 4.200,00 e você vende por R$ 6.000,00, a cada R$ 100,00 recebidos guarde cerca de R$ 70,00 para a reposição e trabalhe com o restante.
Vendi bem no mês, por que não sobrou dinheiro?
Em geral porque parte das vendas foi parcelada ou fiada e as despesas foram à vista. Também pesam taxas, entregas e brindes. O resumo mensal mostra entradas e saídas lado a lado e ajuda a achar a categoria que comeu o saldo.
Devo cobrar taxa de entrega das clientes?
Olhe quanto Entregas consumiu no mês. Se foi R$ 200,00 em cerca de 40 entregas, cada uma custou perto de R$ 5,00. Uma saída é definir valor mínimo de pedido para entrega gratuita e combinar pontos de retirada para pedidos pequenos.