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Planilha de Fluxo de Caixa para Peixaria
Peixaria trabalha com dinheiro que entra todo dia e mercadoria que não espera. Você compra caixa de pescado de manhã, paga gelo, embalagem e a energia dos freezers, vende no balcão em dinheiro, Pix e cartão, e no fim do mês fica a dúvida: o caixa está cheio porque o negócio foi bem ou porque ainda não chegou o boleto do fornecedor? Sem registro, a sexta-feira movimentada engana.
Esta planilha de fluxo de caixa organiza tudo o que entra e sai da sua peixaria por data e categoria. Você lança a compra de pescados, o gelo, o aluguel e a folha, marca cada despesa como fixa ou variável e vê o resumo do mês com entradas, saídas, saldo e margem. Vendas no cartão e no fiado só entram quando o dinheiro cai.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para peixaria
Um mês de exemplo da sua peixaria: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Peixes e frutos do mar | Entrada | R$ 24.000,00 |
| Peixe limpo e porcionado | Entrada | R$ 6.000,00 |
| Compra de pescados | Saída | − R$ 18.000,00 |
| Gelo e embalagens | Saída | − R$ 900,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.000,00 |
| Peixeiro e atendente | Saída | − R$ 3.600,00 |
| Energia (freezers e câmara fria) | Saída | − R$ 1.300,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 700,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Total de entradas | R$ 30.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 28.000,00 | |
| Saldo do mês | 6,7% do faturamento | R$ 2.000,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua peixaria
Compra de pescados, a maior saída
No exemplo, a compra de pescados soma R$ 18.000 contra R$ 30.000 de entradas. É a conta que mais mexe no caixa. Lance por data de pagamento para enxergar as semanas em que o desembolso aperta.
Gelo, embalagens e isopor
Parecem miudezas, mas são gastos diários e crescem junto com a venda. No exemplo são R$ 900 no mês. Como variam com o movimento, marque como despesa variável para comparar com o faturamento.
Energia dos freezers e da câmara fria
É despesa fixa alta, R$ 1.300 no exemplo, e não para nem em dia de pouca venda. Registre todo mês e compare: uma conta fora da curva pode indicar porta vedando mal ou equipamento com problema.
Recebimentos em cartão e fiado
Venda feita hoje no crédito só vira caixa depois. Lance a entrada na data em que o dinheiro cai na conta e registre a taxa da maquininha como saída, R$ 700 no exemplo.
Peixe limpo e porcionado à parte
Os R$ 6.000 de peixe limpo no exemplo têm mão de obra e perda de aparas embutidas. Separar essa receita mostra se o serviço de limpar e cortar está pagando o tempo do peixeiro.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Lance as despesas do dia
Ao fechar o balcão, registre na aba de lançamentos a compra de pescado, o gelo, as embalagens e qualquer pagamento feito, com data, categoria, forma de pagamento e valor. Dez minutos resolvem o dia.
- 2
Marque fixa ou variável
Aluguel, salários e energia são fixos: vêm toda semana ou todo mês. Compra de pescados, gelo e taxas de maquininha variam com a venda. Essa marcação mostra quanto a peixaria precisa faturar só para abrir a porta.
- 3
Registre as entradas quando o dinheiro chegar
As vendas vêm da aba de vendas do kit. Para fiado quitado e repasses de cartão, confira o extrato e lance na data do crédito real, não na data em que o cliente levou o peixe.
- 4
Ajuste as categorias à sua rotina
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Crie, por exemplo, uma só para gelo e embalagens e outra para manutenção de freezer, que costuma aparecer de repente e bagunçar o mês.
- 5
Leia o resumo mensal
No fim do mês, olhe entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, sobraram R$ 2.000 de R$ 30.000, cerca de 6,7%. Compare com o mês anterior no gráfico de barras e investigue o que mudou.
Erros comuns de fluxo de caixa em peixaria
Pagar o fornecedor com o caixa da Semana Santa
Na época de maior venda de bacalhau e peixe, o dinheiro no balcão parece sobrar. Depois chega a fatura da compra. Lance os pagamentos futuros conforme forem vencendo e separe a parte que já tem dono.
Tratar venda no cartão como dinheiro na mão
Vender R$ 1.000 no crédito não é ter R$ 1.000 hoje. Registre a entrada na data do repasse e a taxa como saída, senão o saldo da planilha mostra um caixa que você não tem.
Esquecer a perda de pescado
Peixe que estragou ou foi vendido com desconto no fim do dia já foi pago na compra. O caixa mostra a saída, mas não a venda. Acompanhe o saldo apertado desses meses e reveja a quantidade comprada.
Misturar dinheiro do dono com o da peixaria
Tirar R$ 200 da gaveta para a feira de casa sem registrar derruba o controle. Defina uma retirada fixa, lance como saída na categoria de retirada e pare de pegar do caixa fora disso.
Perguntas frequentes
Como controlar o caixa de uma peixaria no dia a dia?
Feche o caixa todo dia. Confira o dinheiro da gaveta, some Pix e cartão e lance na planilha as despesas pagas: pescado, gelo, embalagem, combustível da entrega. As vendas vêm da aba de vendas. No fim do mês, o resumo mostra entradas, saídas e saldo sem precisar refazer contas.
Qual a diferença entre lucro e dinheiro no caixa?
Caixa é o dinheiro que entrou e saiu de fato. Lucro considera o que você já vendeu e já consumiu, mesmo que o pagamento ainda não tenha acontecido. Uma peixaria pode ter caixa cheio porque o boleto do fornecedor vence só na semana que vem.
Quanto deve sobrar no fim do mês em uma peixaria?
Não existe número único: depende do seu aluguel, da sua folha e do preço do pescado na semana. No exemplo da página, sobraram R$ 2.000 de R$ 30.000, cerca de 6,7%. O importante é acompanhar essa sobra mês a mês e entender por que ela sobe ou cai.
Como organizar o caixa nos meses de maior venda de pescado?
Antes da época forte, olhe os meses anteriores na planilha e estime quanto vai gastar a mais com compra, gelo e embalagem. Lance esses pagamentos conforme vencem e guarde parte do saldo para os meses fracos, quando a venda cai mas aluguel, folha e energia continuam.