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Planilha de Fluxo de Caixa para MEI
Quem toca um MEI sozinho costuma misturar tudo: o dinheiro da venda de três canecas decoradas entra no Pix pessoal, a compra de porta-retratos sai do mesmo cartão da feira do mês e o DAS é pago na correria. No fim, a conta tem saldo, mas você não sabe se aquilo é lucro, dinheiro de mercadoria já vendida ou uma despesa que ainda vai chegar.
Esta planilha separa o que entra do que sai do seu MEI, dia a dia. As vendas vêm da aba de vendas, e você lança ali só as despesas e as outras entradas: embalagens, aluguel do box, anúncios, taxas da maquininha e o DAS. No resumo mensal, o saldo aparece pronto, com gráfico de entradas e saídas para comparar os meses.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para mei
Um mês de exemplo do seu MEI: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Venda de produtos | Entrada | R$ 5.200,00 |
| Serviços (embalagem e personalização) | Entrada | R$ 1.300,00 |
| Compra de mercadorias | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 200,00 |
| Aluguel do box | Saída | − R$ 700,00 |
| Energia e internet | Saída | − R$ 180,00 |
| Anúncios | Saída | − R$ 150,00 |
| Taxas da maquininha | Saída | − R$ 160,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 6.500,00 | |
| Total de saídas | − R$ 4.071,00 | |
| Saldo do mês | 37,4% do faturamento | R$ 2.429,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu MEI
Entradas de produtos e de serviços
No exemplo, R$ 5.200,00 vieram da venda de produtos e R$ 1.300,00 de serviços como embalagem para presente e personalização com nome. Ver isso separado mostra quanto a personalização já pesa no seu faturamento.
Compra de mercadorias
É a maior saída do exemplo: R$ 2.600,00. Toda vez que você repõe canecas, necessaires ou kits de toalhinhas, lance na mesma categoria. Assim dá para comparar quanto você comprou com quanto vendeu no mês.
Despesas fixas do box
Aluguel de R$ 700,00, energia e internet de R$ 180,00 e o DAS de R$ 81,00 caem todo mês, vendendo bem ou não. Marque como fixas para saber o mínimo que precisa faturar.
Taxas da maquininha
No exemplo, R$ 160,00 sumiram em taxas. Elas não aparecem na nota nem no caderno, mas saem do seu dinheiro. Lançar essa despesa ajuda a decidir se vale puxar mais vendas no Pix.
Saídas pessoais do caixa
Quando você tira dinheiro para gastos de casa, registre como retirada. Sem isso, o saldo da planilha nunca bate com o extrato e você acha que perdeu dinheiro na operação.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Comece pelas despesas fixas do mês
Lance de uma vez aluguel do box, energia, internet e DAS, com data, categoria e forma de pagamento, marcando cada uma como fixa. São valores previsíveis e levam poucos minutos para registrar.
- 2
Registre as compras assim que a mercadoria chegar
Ao receber canecas, porta-retratos ou embalagens do fornecedor, lance o valor no mesmo dia, com a descrição do que comprou. Deixar para o fim do mês quase sempre vira nota perdida e valor chutado.
- 3
Reserve cinco minutos no fechamento do dia
Antes de fechar o box, lance as saídas do dia: embalagens compradas na correria, estacionamento, material de personalização. As vendas já vêm da aba de vendas, então você só cuida do que saiu.
- 4
Lance também as entradas que não são venda
Dinheiro que você colocou do seu bolso para comprar estoque, empréstimo ou devolução de fornecedor também entra no caixa. Use uma categoria própria para não confundir com faturamento.
- 5
Leia o resumo mensal no primeiro dia útil
Compare entradas, saídas e saldo do mês. No exemplo, R$ 6.500,00 de entradas contra R$ 4.071,00 de saídas deixaram R$ 2.429,00. Olhe o gráfico e veja se as saídas estão subindo mais rápido que as vendas.
Erros comuns de fluxo de caixa em mei
Achar que todo o saldo é lucro seu
Os R$ 2.429,00 do exemplo ainda precisam cobrir reposição de estoque para o mês seguinte. Defina quanto você retira por mês e deixe o resto no caixa do negócio.
Esquecer as despesas pequenas
Sacola, fita, etiqueta, ônibus até o fornecedor. No exemplo, só embalagens já somam R$ 200,00. Anote na hora, no celular ou num papel no box, e lance no fechamento do dia.
Misturar conta pessoal e conta do MEI
Receber Pix de cliente na conta onde você paga a conta de luz de casa embaralha tudo. Use uma conta só para o negócio e registre as retiradas como saída.
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre fluxo de caixa e lucro no MEI?
Fluxo de caixa é dinheiro entrando e saindo na data em que acontece. Lucro é o que sobra depois de descontar o custo das mercadorias vendidas e todas as despesas do período. Uma venda parcelada entra aos poucos no caixa, mas o lucro dela já existe na hora da venda.
O DAS do MEI entra no fluxo de caixa?
Sim. É uma saída de dinheiro como qualquer outra e deve ser lançada no mês em que você paga. No exemplo são R$ 81,00. Como o valor se repete todo mês, marque como despesa fixa para ele aparecer sempre no resumo.
Preciso lançar as vendas uma a uma no fluxo de caixa?
Não. As vendas vêm da aba de vendas e aparecem como entradas no resumo mensal. Na aba de lançamentos você registra só as despesas e as entradas que não são venda, como dinheiro próprio colocado no negócio.
Como saber quanto posso retirar do meu MEI por mês?
Olhe o saldo do mês e separe antes o dinheiro da próxima compra de mercadorias e das despesas fixas, que no exemplo somam cerca de R$ 960,00 entre aluguel, energia, internet e DAS. O que sobrar com folga é o espaço seguro para sua retirada.