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Planilha de Fluxo de Caixa para Loja de Material de Construção
Dinheiro entrando todo dia no balcão passa a sensação de que a loja vai bem. Só que boa parte já tem dono: o boleto do cimento, a parcela do caminhão, a folha dos vendedores e do entregador. Some a isso o pedreiro que leva argamassa no fiado e o cliente que parcela a tinta em seis vezes no cartão, e o caixa de hoje não é o lucro do mês.
Esta planilha de fluxo de caixa registra o que entra e o que sai da sua loja de material de construção pela data em que o dinheiro realmente circula. Venda fiada e no cartão só aparecem no caixa quando o valor cai. Cada despesa é marcada como fixa ou variável, e o resumo mensal fecha entradas, saídas e saldo.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para loja de material de construção
Um mês de exemplo da sua loja de material de construção: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas no balcão | Entrada | R$ 62.000,00 |
| Entregas em obra | Entrada | R$ 18.000,00 |
| Compra de mercadorias | Saída | − R$ 54.000,00 |
| Combustível das entregas | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Aluguel do galpão | Saída | − R$ 4.500,00 |
| Vendedores e entregador | Saída | − R$ 8.200,00 |
| Energia e internet | Saída | − R$ 900,00 |
| Manutenção do caminhão | Saída | − R$ 700,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 4.800,00 |
| Total de entradas | R$ 80.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 76.400,00 | |
| Saldo do mês | 4,5% do faturamento | R$ 3.600,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua loja de material de construção
Compra de mercadorias e boletos
É de longe a maior saída: no exemplo, R$ 54.000,00 de R$ 76.400,00 em despesas. Lance pela data de vencimento do boleto do cimento, do vergalhão e da tinta, não pela data em que o caminhão descarregou.
Fiado de pedreiro e empreiteiro
Muita loja vende a prazo para quem toca obra na região. Enquanto o cliente não paga, o material saiu e o dinheiro não entrou. Registre a entrada só no dia em que o pagamento cai.
Custo das entregas em obra
Combustível, manutenção do caminhão e hora do entregador saem do caixa mesmo quando a entrega é dita gratuita. No exemplo, combustível e manutenção somam R$ 2.500,00 para R$ 18.000,00 de entregas.
Despesas fixas do galpão
Aluguel, energia, internet e salários continuam no mês fraco de chuva. Somando o exemplo, passam de R$ 13.000,00 por mês, valor que a loja precisa cobrir antes de falar em sobra.
Taxas de maquininha e prazo de recebimento
Parcelar tinta e vergalhão ajuda a vender, mas o dinheiro chega picado e com desconto. No exemplo, R$ 1.500,00 em taxas. Lance cada parcela na data em que o valor cai na conta.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe o caixa da loja do seu bolso
Abra uma conta só do negócio e passe a pagar fornecedor, combustível e salários por ela. Sem isso, qualquer fluxo de caixa vira estimativa. Sua retirada entra como uma saída, com categoria própria.
- 2
Lance as despesas todo dia
No fim do expediente, registre na aba de lançamentos o que saiu: boleto pago, diesel do caminhão, troca de pneu, taxa da maquininha. Preencha data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel do galpão e salários são fixos. Compra de mercadorias, combustível e taxas acompanham o movimento. Essa separação mostra quanto a loja precisa vender para cobrir a estrutura mesmo em mês parado.
- 4
Ajuste as categorias ao seu jeito
As categorias vêm prontas e podem ser editadas. Vale criar linhas como frete de fornecedor, manutenção do caminhão e material de escritório, para não jogar tudo em despesas gerais.
- 5
Feche o mês no resumo
Veja entradas, saídas, saldo e margem, e compare no gráfico de barras com os meses anteriores. No exemplo, R$ 80.000,00 de entradas, R$ 76.400,00 de saídas e saldo de R$ 3.600,00, 4,5% do faturamento.
Erros comuns de fluxo de caixa em loja de material de construção
Confundir venda com dinheiro no caixa
Faturar R$ 80.000,00 não significa ter esse valor disponível. Fiado e cartão parcelado entram depois. Lance a entrada na data do recebimento e você evita assumir um boleto grande contando com dinheiro que ainda não chegou.
Comprar lote grande só pelo desconto
Cimento e argamassa com preço bom amarram caixa e ocupam galpão. Antes de fechar, veja no resumo se a sobra do mês aguenta o boleto. No exemplo, R$ 3.600,00 de saldo não cobre uma compra extra pesada.
Não registrar a entrega como custo
Quem entrega de graça acha que a entrega não custa nada. Lance combustível, manutenção e pneus na categoria certa e compare com o faturamento das entregas em obra antes de ampliar o raio de atendimento.
Perguntas frequentes
Como controlar o fiado de pedreiro na loja de material de construção?
Anote a venda a prazo em uma lista com nome, data, valor e prazo combinado, e só lance a entrada no caixa quando o cliente pagar. Assim o saldo da planilha mostra dinheiro de verdade, e não promessa de pagamento.
Por que minha loja vende bem e não sobra dinheiro no fim do mês?
Normalmente é a compra de mercadorias comendo quase tudo, somada a despesas fixas altas. No exemplo, R$ 54.000,00 em mercadorias e mais de R$ 13.000,00 em aluguel, salários e contas deixam só R$ 3.600,00 de saldo. Revise margem e prazos de pagamento.
Qual a diferença entre fluxo de caixa e lucro?
Fluxo de caixa é o dinheiro que entrou e saiu em cada data. Lucro é o resultado das vendas menos todos os custos daquele período, mesmo que ainda não tenham sido pagos ou recebidos. Uma loja pode ter lucro no papel e caixa apertado.
Com que frequência devo atualizar o fluxo de caixa?
Todos os dias, no fechamento. Leva poucos minutos lançar boletos pagos, combustível e taxas. Deixar para o fim do mês faz você esquecer saídas pequenas, justamente as que explicam o dinheiro que some.