Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Adega
O caixa da adega engana. Na sexta e no sábado entra muito dinheiro no balcão, a gaveta fica cheia e dá a sensação de mês bom. Na segunda chega o distribuidor de cerveja, você paga R$ 4.000 de uma vez e o dinheiro some. Some a isso as taxas das maquininhas e dos aplicativos, que caem dias depois, e fica difícil saber quanto sobrou de verdade.
Esta planilha separa o que entra do que sai, dia a dia, e mostra o saldo real da sua adega no fim do mês. Você lança a compra de bebidas, o gelo, o entregador, a energia dos freezers e as taxas, marca cada despesa como fixa ou variável e vê no resumo mensal se o movimento do balcão cobriu tudo.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para adega
Um mês de exemplo da sua adega: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Vendas no balcão | Entrada | R$ 26.000,00 |
| Entregas pelo WhatsApp e aplicativos | Entrada | R$ 8.000,00 |
| Compra de bebidas | Saída | − R$ 20.500,00 |
| Gelo e sacolas | Saída | − R$ 600,00 |
| Entregador | Saída | − R$ 1.400,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.200,00 |
| Atendente | Saída | − R$ 2.200,00 |
| Energia (freezers) | Saída | − R$ 1.300,00 |
| Taxas das maquininhas e aplicativos | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.900,00 |
| Total de entradas | R$ 34.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 31.300,00 | |
| Saldo do mês | 7,9% do faturamento | R$ 2.700,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua adega
Compra de bebidas, a maior saída
No exemplo, as bebidas custam R$ 20.500 dos R$ 31.300 que saíram no mês. É o lançamento que mais mexe no saldo, então registre cada pedido de cerveja, vodka e energético na data em que você realmente paga o distribuidor.
Entradas do balcão e das entregas
Balcão e entregas pelo WhatsApp e aplicativos têm ritmos diferentes: um entra na hora, o outro demora a cair. No exemplo são R$ 26.000 no balcão e R$ 8.000 em entregas, somando R$ 34.000 de entradas.
Taxas de maquininha e aplicativos
Cartão e aplicativo descontam antes de o dinheiro chegar. Lance essas taxas como saída, mesmo que você nem veja o valor sair da conta. No exemplo, são R$ 1.200 no mês, mais que o gelo e as sacolas juntos.
Despesas fixas do ponto
Aluguel, atendente e energia dos freezers vêm todo mês, venda você muito ou pouco. Marcadas como fixas, mostram quanto a adega precisa faturar só para abrir a porta, antes de pensar em lucro.
Gelo, sacolas e entregador
São gastos pequenos que crescem no verão e nos fins de semana. Gelo de 5 kg e sacolas acompanham o volume de venda; o entregador aumenta quando o WhatsApp bomba. Lance separado para enxergar esse efeito.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe o caixa da adega do seu bolso
Antes de lançar qualquer coisa, pare de pagar conta pessoal com o dinheiro da gaveta. Defina uma retirada fixa por mês para você e lance essa retirada como saída, igual a qualquer outra despesa.
- 2
Ajuste as categorias
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Deixe nomes que você usa no dia a dia: compra de bebidas, gelo e sacolas, entregador, energia, taxas. Quanto menos categorias genéricas, mais claro fica o resumo.
- 3
Lance as saídas todo dia no fechamento
Ao fechar a adega, registre o que pagou: carga do distribuidor, gelo, combustível da entrega, conta de luz. Informe data, descrição, forma de pagamento e valor, e marque se a despesa é fixa ou variável.
- 4
Confira o resumo mensal
No fim do mês, veja entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, entraram R$ 34.000, saíram R$ 31.300 e sobraram R$ 2.700, ou 7,9% do faturamento. Compare com o mês anterior no gráfico de barras.
- 5
Use o histórico para planejar as compras
Com três ou quatro meses lançados, você enxerga os meses de pico, como dezembro e o verão, e os meses fracos. Isso ajuda a decidir quando reforçar a carga de cerveja e quando segurar o pedido.
Erros comuns de fluxo de caixa em adega
Pagar o distribuidor com o dinheiro da gaveta
Tirar R$ 3.000 do caixa sem lançar dá a impressão de que o mês rendeu menos do que vendeu e some com a maior despesa da adega. Registre toda carga paga em dinheiro na mesma hora.
Esquecer as taxas e achar que o saldo é lucro
Quem só olha o valor bruto do cartão e do aplicativo conta dinheiro que não chegou. Lance a taxa como saída e confira com o extrato da maquininha uma vez por semana.
Confundir caixa cheio com mês bom
Depois de um fim de semana forte a gaveta fica cheia, mas a carga de bebidas ainda não foi paga. Só o resumo do mês fechado mostra se sobrou. Evite decidir compras grandes olhando só a sexta-feira.
Perguntas frequentes
Como saber se minha adega deu lucro no mês?
Some tudo o que entrou de balcão e entregas e subtraia todas as saídas do período, inclusive a compra de bebidas, aluguel, salário, energia, taxas e o imposto do seu regime. No exemplo, R$ 34.000 de entradas menos R$ 31.300 de saídas deixam R$ 2.700 de saldo.
Devo lançar a compra de bebidas no dia da entrega ou do pagamento?
No fluxo de caixa, vale a data em que o dinheiro sai. Se o distribuidor entregou hoje e você paga em 28 dias, lance na data do pagamento. Assim o saldo reflete o dinheiro que a adega tem de verdade naquele dia.
Como controlar o dinheiro das entregas por aplicativo?
Lance a venda pelo valor que o cliente pagou e registre a taxa do aplicativo como saída, na data em que o repasse cai. Confira o extrato do app toda semana: é comum haver pedido cancelado ou estorno que você só percebe depois.
Quanto devo deixar de reserva na adega?
Olhe suas despesas fixas no resumo mensal, as que se repetem venda você muito ou pouco, como aluguel, atendente e energia dos freezers. Guardar o equivalente a um ou dois meses dessas contas ajuda a atravessar janeiro e fevereiro, quando o movimento costuma cair.