Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Ovos de Páscoa
Produção de ovos de Páscoa vive de um pico curto. Você compra chocolate nobre e caixas semanas antes, paga a ajudante temporária durante a correria e só vê o dinheiro entrar de verdade quando as encomendas são retiradas. No meio disso, parte das vendas fica no cartão, parte no Pix e parte fiado com a vizinha. Fica difícil saber se o movimento grande virou dinheiro no bolso ou só trabalho.
Esta planilha de fluxo de caixa mostra, dia a dia, o que entrou e o que saiu da sua produção de ovos de Páscoa. Você lança as despesas por categoria, marca cada uma como fixa ou variável, e o resumo mensal calcula entradas, saídas, saldo e margem. Cartão e fiado só aparecem no caixa quando o dinheiro cai, então o saldo é o real.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para ovos de páscoa
Um mês de exemplo da sua produção de ovos de Páscoa: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Encomendas de ovos de colher e trufados | Entrada | R$ 7.800,00 |
| Vendas avulsas e kits | Entrada | R$ 2.200,00 |
| Chocolate e recheios | Saída | − R$ 3.300,00 |
| Embalagens (caixas, celofane, laços) | Saída | − R$ 900,00 |
| Entregas | Saída | − R$ 300,00 |
| Ajudante temporária | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Gás e energia | Saída | − R$ 250,00 |
| Anúncios | Saída | − R$ 300,00 |
| Taxas (Pix e maquininha) | Saída | − R$ 220,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 10.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 6.551,00 | |
| Saldo do mês | 34,5% do faturamento | R$ 3.449,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua produção de ovos de Páscoa
Entradas de encomendas e vendas avulsas
Separar encomendas de ovos de colher e trufados das vendas avulsas e kits mostra de onde vem o seu dinheiro. No exemplo, as encomendas somam R$ 7.800,00 dos R$ 10.000,00 do mês, valores ilustrativos.
Compra de chocolate e recheios
É a maior saída da produção. No exemplo preenchido são R$ 3.300,00. Como a compra costuma ser antecipada, lance na data em que você realmente pagou, não na data em que vendeu o ovo.
Embalagens e material de acabamento
Caixas para ovo de colher, celofane, laços e formas de acetato parecem baratos de um em um, mas somam. No exemplo, R$ 900,00 no mês. Registre tudo na mesma categoria para ver o peso real.
Taxas de Pix e maquininha
No exemplo são R$ 220,00. Parece pouco perto de R$ 10.000,00 de entradas, mas é dinheiro que sai sem você perceber. Lance como despesa variável, porque cresce junto com as vendas.
Mão de obra temporária e entregas
Ajudante contratada só para o pico e corridas de entrega aparecem em poucas semanas do ano. Registrar essas saídas evita a sensação de que o caixa sumiu sem explicação depois da Páscoa.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Comece pelas despesas da temporada
Lance na aba de lançamentos cada compra de chocolate, embalagem, gás e energia, com data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Faça isso no mesmo dia, com a nota ou o comprovante na mão.
- 2
Marque fixa ou variável
Chocolate, recheios, embalagens e taxas variam com a quantidade de ovos: marque como variáveis. Anúncios, DAS e gás você paga mesmo em mês fraco: marque como fixas. Isso mostra quanto o negócio custa parado.
- 3
Registre as entradas que não são venda
Vendas vêm sozinhas da aba de vendas. Na aba de lançamentos entram apenas outras entradas, como um aporte seu para comprar chocolate ou a devolução de uma compra de embalagem.
- 4
Confira o saldo depois do pico
No resumo mensal, compare entradas e saídas. No exemplo, R$ 10.000,00 contra R$ 6.551,00 deixam saldo de R$ 3.449,00, cerca de 34,5% do faturamento. São números ilustrativos, mas servem de referência para comparar com o seu.
- 5
Use o gráfico para planejar o próximo ano
O gráfico de barras mês a mês mostra o mês em que as compras de insumo explodiram e o mês em que o dinheiro entrou. Guarde isso para saber quanto precisa ter em caixa antes da próxima temporada.
Erros comuns de fluxo de caixa em ovos de páscoa
Contar a encomenda como caixa na reserva
O cliente encomendou dez ovos de colher e pagou só o sinal. Enquanto o restante não cai, não é dinheiro seu. Registre a entrada na data do recebimento, senão você gasta o que ainda não tem.
Esquecer o parcelado da maquininha
Venda em três vezes vira caixa aos poucos. Se você somar tudo no dia da venda, o saldo fica inflado e o pagamento do chocolate pega você desprevenida. Lance conforme o dinheiro chega.
Misturar o dinheiro da casa com o do negócio
Comprar o mercado da semana com o Pix das encomendas some do controle. Deixe uma conta ou carteira só para a produção e, se retirar para você, lance como saída com a categoria certa.
Perguntas frequentes
Como controlar o caixa de ovos de Páscoa se as compras vêm antes das vendas?
Lance cada despesa na data real do pagamento, mesmo que o chocolate tenha sido comprado semanas antes das entregas. Assim você enxerga o mês em que o caixa fica negativo e sabe quanto precisa guardar antes de abrir as encomendas da próxima temporada.
O sinal da encomenda entra no fluxo de caixa?
Sim, mas só o valor que você recebeu. Se o ovo de colher custa R$ 90,00 e o cliente pagou R$ 30,00 de sinal, entram R$ 30,00 na data do recebimento. O restante entra quando ele retirar e pagar.
Qual a diferença entre despesa fixa e variável na produção de ovos?
Variável é o que cresce com a quantidade produzida: chocolate, recheios, caixas, celofane, laços e taxas de cartão. Fixa é o que você paga de qualquer jeito no mês, como DAS, anúncios e parte do gás e energia. Separar mostra o custo mínimo para manter o negócio.
Sobrou dinheiro no mês, isso é lucro?
Não exatamente. Saldo de caixa é a diferença entre o que entrou e o que saiu no período. Pode incluir pagamento de compras do mês anterior ou deixar de fora a parcela de cartão que ainda vai cair. Olhe alguns meses seguidos antes de concluir.