Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Manicure
O dinheiro da manicure entra pingado: um pé e mão à tarde, uma manutenção de gel de manhã, um atendimento a domicílio no sábado. Parte no Pix, parte em dinheiro, parte no cartão que só cai dias depois. No fim do mês você olha a conta, vê um valor razoável e não sabe dizer quanto era lucro e quanto já estava comprometido com esmalte, descartável e aluguel da cadeira.
Esta planilha junta tudo em um lugar só. As vendas dos atendimentos chegam da aba de vendas do kit e você lança à parte as despesas do dia a dia: materiais, esterilização, transporte, taxas de cartão, DAS. O resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem, com gráfico de barras para comparar os meses.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para manicure
Um mês de exemplo do seu negócio de manicure: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Atendimentos no espaço | Entrada | R$ 4.200,00 |
| Atendimentos a domicílio | Entrada | R$ 1.600,00 |
| Esmaltes e materiais | Saída | − R$ 650,00 |
| Esterilização e descartáveis | Saída | − R$ 250,00 |
| Transporte (atendimentos a domicílio) | Saída | − R$ 300,00 |
| Aluguel da cadeira no espaço | Saída | − R$ 600,00 |
| Celular e internet | Saída | − R$ 120,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 150,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 5.800,00 | |
| Total de saídas | − R$ 2.151,00 | |
| Saldo do mês | 62,9% do faturamento | R$ 3.649,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu negócio de manicure
Entrada separada de espaço e domicílio
Atender em casa da cliente rende bem, mas custa transporte e tempo de deslocamento. No exemplo, o domicílio trouxe R$ 1.600,00 e o transporte consumiu R$ 300,00. Acompanhar os dois lados mostra se vale manter a agenda de rua.
Materiais que você repõe toda semana
Esmalte, acetona, algodão, lixa, palito, luva e envelope de esterilização saem devagar do bolso e rápido da gaveta. No exemplo somam R$ 900,00 entre materiais e descartáveis, quase metade das saídas do mês.
Despesas fixas do seu negócio de manicure
Aluguel da cadeira, celular e internet e o imposto do seu regime caem todo mês, com ou sem cliente. Marque cada uma como fixa na planilha para saber o mínimo que precisa faturar antes de sobrar algo.
Taxas de cartão e prazo de recebimento
Cartão parcelado tira um pedaço de cada atendimento e ainda demora a cair. No exemplo, R$ 150,00 do mês foram só de taxa. Lance essa despesa sempre, para não confundir faturamento com dinheiro na mão.
Retiradas para uso pessoal
Pegar R$ 50,00 do caixa para o mercado parece pequeno, mas repetido some com o saldo. Registre como saída, com descrição, e defina um valor fixo de pró-labore para você.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Registre os atendimentos do dia
Ao fechar a agenda, lance cada serviço na aba de vendas do kit: mão simples, pé e mão, alongamento em gel, manutenção, spa dos pés. Esses valores entram sozinhos no fluxo de caixa.
- 2
Lance as despesas assim que pagar
Comprou esmalte na loja de cosméticos, pagou o gás da moto, abasteceu para ir a domicílio: lance data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Dois minutos no fim do expediente resolvem.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel da cadeira, celular e imposto são fixos. Materiais, descartáveis, transporte e taxas variam com o movimento. Essa marcação mostra no resumo quanto do mês já está comprometido antes do primeiro atendimento.
- 4
Ajuste as categorias ao seu jeito de trabalhar
As categorias vêm prontas e podem ser editadas. Se você faz muito alongamento, vale separar o material de gel do esmalte comum para enxergar o custo real dessa especialidade.
- 5
Leia o resumo mensal antes de comprar
No exemplo, entraram R$ 5.800,00, saíram R$ 2.151,00 e sobraram R$ 3.649,00, cerca de 62,9%. Olhe esse número e o gráfico antes de encomendar cabine nova ou lote grande de esmalte.
Erros comuns de fluxo de caixa em manicure
Misturar o dinheiro da unha com o da casa
Se o Pix da cliente cai na mesma conta que paga a escola do filho, nenhum saldo fecha. Use uma conta só para o negócio e retire um valor combinado por mês para você.
Esquecer de lançar compras pequenas
Um vidro de acetona, um pacote de lixa, uma corrida até a cliente. Sozinhas parecem nada, mas no exemplo materiais e descartáveis chegaram a R$ 900,00. Anote na hora, mesmo que pago em dinheiro.
Achar que tudo que entrou é lucro
O cartão ainda vai descontar taxa e o aluguel da cadeira vence dia certo. Confira o saldo do resumo, não o extrato do dia, antes de decidir qualquer gasto maior.
Perguntas frequentes
Como saber quanto sobra por mês sendo manicure autônoma?
Some tudo que entrou com os atendimentos no espaço e a domicílio e subtraia todas as saídas do mês, incluindo materiais, transporte, aluguel da cadeira, taxas de cartão e o imposto do seu regime. O que resta é o saldo. Na planilha, o resumo mensal faz essa conta sozinho.
Devo lançar o atendimento no dia que faço ou no dia que o dinheiro cai?
Escolha um critério e mantenha. Para fluxo de caixa, o mais útil é registrar quando o dinheiro entra de fato, porque é isso que você tem disponível para pagar contas. O cartão parcelado, por exemplo, só vira caixa quando a parcela cai.
Vale a pena continuar atendendo a domicílio?
Compare a receita desses atendimentos com o transporte e o tempo gasto. No exemplo, R$ 1.600,00 de domicílio contra R$ 300,00 de transporte. Se o deslocamento come muitas horas que você encheria com clientes no espaço, talvez valha cobrar taxa de deslocamento.
Quanto devo separar por mês para repor esmaltes e materiais?
Olhe o histórico de três meses na planilha e tire uma média. No exemplo, materiais e descartáveis somaram R$ 900,00 com R$ 5.800,00 de entradas, cerca de 15%. Reserve essa fatia assim que o dinheiro entra, para não faltar material em semana cheia.