Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Loja de Celulares e Acessórios
Vender bem e ficar sem dinheiro no dia 25 é rotina em loja de celulares. Você fecha a venda de um smartphone intermediário em 10 vezes no cartão, mas pagou o fornecedor à vista. O dinheiro aparece no extrato aos pedaços, com a taxa da maquininha descontada, enquanto aluguel, vendedor e o pedido de capas e películas vencem agora. A sensação é de caixa vazio mesmo com vitrine girando.
Esta planilha de fluxo de caixa organiza tudo o que entra e sai da sua loja de celulares por data e categoria, com cada despesa marcada como fixa ou variável. As vendas chegam da aba de vendas do kit, e você lança no caixa as despesas e outras entradas. No resumo mensal, vê entradas, saídas, saldo e margem, mês a mês, no gráfico de barras.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para loja de celulares e acessórios
Um mês de exemplo da sua loja de celulares: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Acessórios (capas, películas, carregadores) | Entrada | R$ 16.000,00 |
| Aparelhos | Entrada | R$ 14.000,00 |
| Compra de mercadorias | Saída | − R$ 19.000,00 |
| Aluguel do ponto | Saída | − R$ 2.500,00 |
| Vendedor | Saída | − R$ 2.200,00 |
| Energia e internet | Saída | − R$ 400,00 |
| Anúncios | Saída | − R$ 500,00 |
| Taxas das maquininhas (parcelado) | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Total de entradas | R$ 30.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 27.500,00 | |
| Saldo do mês | 8,3% do faturamento | R$ 2.500,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua loja de celulares
Compra de mercadorias e reposição
É a maior saída da loja. No exemplo, R$ 19.000 em um mês de R$ 30.000 de entradas. Lance cada pedido de aparelhos e de acessórios separado na descrição, para saber quanto do caixa vai para cada frente.
Taxas das maquininhas
Parcelamento em aparelho cobra caro. No exemplo são R$ 1.100 no mês, mais que energia e internet somados. Registre a taxa como despesa variável para enxergar quanto do preço do celular fica com a operadora do cartão.
Despesas fixas do ponto
Aluguel, vendedor, energia e internet acontecem mesmo em mês fraco. No exemplo somam cerca de R$ 5.100. Marque como fixas para saber quanto a loja precisa vender só para abrir a porta.
Recebimentos parcelados e fiado
Venda parcelada não é caixa no dia da venda. Considere a entrada quando o dinheiro cai na conta. Assim você não gasta hoje um valor que só chega daqui a três meses.
Imposto do seu regime
No exemplo, R$ 1.800 no mês. Lance sempre, mesmo quando o pagamento é no mês seguinte, para não ser pego de surpresa depois de um dezembro forte de vendas.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Defina suas categorias
Ajuste as categorias prontas para a sua realidade: compra de mercadorias, aluguel do ponto, vendedor, energia e internet, anúncios, taxas de maquininha e impostos. Menos categorias, bem escolhidas, são melhores que uma lista enorme que ninguém preenche.
- 2
Lance as saídas todo dia
No fechamento, registre data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor de cada despesa: pedido de capas, conta de luz, vale do vendedor. Dez minutos por dia evitam duas horas de garimpo no fim do mês.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel e salário são fixos. Compra de mercadorias, taxas de cartão e anúncios variam com a venda. Essa separação mostra quanto a loja precisa faturar para cobrir o básico.
- 4
Registre as entradas quando o dinheiro cai
As vendas vêm da aba de vendas. Outras entradas, como aporte seu ou venda de um aparelho usado da loja, você lança no caixa, na data em que o valor realmente entrou na conta.
- 5
Leia o resumo mensal
Compare entradas e saídas no gráfico de barras e olhe o saldo e a margem. No exemplo, sobraram R$ 2.500, 8,3% do faturamento. Se a margem cair mês a mês, revise compras e taxas de parcelamento.
Erros comuns de fluxo de caixa em loja de celulares e acessórios
Tratar o valor da maquininha como caixa cheio
A venda de R$ 2.000 em 10 vezes não vira R$ 2.000 na conta hoje, e ainda perde a taxa. Lance a entrada conforme os repasses caem e registre a taxa como despesa.
Misturar dinheiro da loja com o pessoal
Pagar a conta de casa pelo caixa da loja bagunça o saldo. Defina uma retirada fixa para você, lance como despesa e pare de tirar dinheiro do caixa fora disso.
Comprar lote grande de aparelhos sem olhar o saldo
O fornecedor oferece desconto e você trava o caixa em smartphones que vão girar devagar. Antes de fechar, veja o saldo do mês e as despesas fixas que ainda vão vencer.
Perguntas frequentes
Como controlar o fluxo de caixa de uma loja de celulares?
Registre todo dia o que sai e o que entra de fato na conta, com categoria e forma de pagamento. Separe despesas fixas, como aluguel e vendedor, das variáveis, como compra de mercadorias e taxas de cartão. No fim do mês, compare entradas, saídas e saldo.
Venda parcelada no cartão entra no caixa em qual dia?
No dia em que o dinheiro cai na conta, não no dia da venda. Se o cliente parcelou o aparelho em 10 vezes, cada repasse é uma entrada. Assim o saldo da planilha reflete o que você tem disponível para pagar fornecedor e aluguel.
Por que minha loja vende bem e não sobra dinheiro?
Normalmente o caixa está preso em estoque e em taxas. No exemplo, R$ 19.000 dos R$ 30.000 de entradas foram para compra de mercadorias e R$ 1.100 para maquininhas. Olhe quanto do faturamento vira reposição e quanto some em parcelamento.
Quanto deve sobrar no fim do mês em uma loja de celulares?
Não existe número único: depende do aluguel do ponto, da equipe e de quanto você vende de acessórios, que costumam ter margem melhor que aparelhos. Acompanhe sua margem no resumo mensal e compare os meses. O importante é a tendência, não um mês isolado.