Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Autopeças
Vender bem no balcão e ainda assim não ter dinheiro na conta é rotina em loja de autopeças. O motivo quase sempre é o mesmo: você paga o fornecedor de peças à vista ou em 28 dias, enquanto a oficina parceira só acerta o fiado no fim do mês e a maquininha libera o cartão depois. O estoque cresce, o caixa encolhe e a conta não fecha.
Este controle mostra o dinheiro de verdade: o que entrou no caixa e o que saiu, dia a dia. Peças no balcão, vendas para oficinas, compra de mercadoria, frete do fornecedor, folha dos balconistas e taxas das maquininhas ficam separados por categoria. No fim do mês você vê entradas, saídas, saldo e quanto pesam suas despesas fixas.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para autopeças
Um mês de exemplo da sua loja de autopeças: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Peças no balcão | Entrada | R$ 42.000,00 |
| Vendas para oficinas | Entrada | R$ 16.000,00 |
| Compra de peças | Saída | − R$ 37.000,00 |
| Frete dos fornecedores | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 3.500,00 |
| Vendedores e balconista | Saída | − R$ 6.400,00 |
| Energia e internet | Saída | − R$ 700,00 |
| Sistema de catálogo de peças | Saída | − R$ 350,00 |
| Entregas (motoboy) | Saída | − R$ 900,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 3.500,00 |
| Total de entradas | R$ 58.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 54.650,00 | |
| Saldo do mês | 5,8% do faturamento | R$ 3.350,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua loja de autopeças
Balcão e oficinas separados
No exemplo, o balcão trouxe R$ 42.000,00 e as oficinas R$ 16.000,00. Separar as duas origens mostra de quem você depende. Se a oficina parceira atrasa o acerto, você sente na hora em que vai pagar o fornecedor.
Compra de peças, a maior saída
Os R$ 37.000,00 de compra de peças do exemplo são quase toda a saída do mês. Lance cada pedido na data em que o dinheiro sai de fato, não na data da nota, senão o saldo fica otimista.
Fiado das oficinas
Peça entregue para a oficina não é caixa. Só lance quando o acerto cair na conta. Mantenha fora da planilha uma lista simples de quem deve, com valor e data combinada, e cobre antes do vencimento.
Taxas de maquininha e prazo do cartão
No exemplo, R$ 1.200,00 por mês só em taxas. Registre a venda no caixa quando o valor é liberado e lance a taxa como despesa variável, assim você vê quanto a maquininha come do seu resultado.
Despesas fixas que não param
Aluguel de R$ 3.500,00, folha de R$ 6.400,00, energia, internet e o sistema de catálogo de peças correm mesmo em mês fraco. Somadas, dizem quanto você precisa vender só para abrir a porta.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Lance as despesas todos os dias
Na aba de lançamentos coloque data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor: pedido do fornecedor, frete, motoboy, energia. Cinco minutos no fechamento do balcão evitam uma pilha de boletos esquecidos no fim do mês.
- 2
Ajuste as categorias à sua loja
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Crie as que fazem sentido no seu dia a dia, como frete de fornecedor, entregas e taxas de maquininha, para depois enxergar onde o dinheiro está indo.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel, salários e sistema de catálogo são fixos. Compra de peças, frete e motoboy variam com a venda. Essa marcação mostra quanto custa manter a loja aberta mesmo em semana parada.
- 4
Registre a entrada só quando o dinheiro chega
As vendas vêm da aba de vendas do kit. Para fiado de oficina e cartão, considere a data em que o valor entra na conta. É o que faz o saldo da planilha bater com o extrato do banco.
- 5
Leia o resumo mensal antes de comprar
O resumo traz entradas, saídas, saldo e margem do mês, com gráfico de barras. No exemplo, sobraram R$ 3.350,00 sobre R$ 58.000,00. Com margem apertada assim, pedido grande de peças precisa de prazo.
Erros comuns de fluxo de caixa em autopeças
Confundir estoque com dinheiro
Comprar um lote de baterias e filtros porque veio com desconto parece ganho, mas o dinheiro sai hoje e volta em meses. Antes de fechar, veja no saldo do mês se sobra caixa para a compra.
Tratar entrega de peça para oficina como venda paga
A peça saiu, o caixa não entrou. Lançar o fiado como entrada do dia infla o saldo e você acaba pagando fornecedor com dinheiro que ainda está na mão do cliente. Registre só na data do acerto.
Esquecer frete e taxas
Frete de fornecedor, motoboy e taxa de maquininha somam R$ 3.200,00 no exemplo. Deixados de fora, somem do resultado e você jura que o mês foi melhor do que foi. Lance cada um na sua categoria.
Perguntas frequentes
Como controlar o fiado das oficinas na loja de autopeças?
Mantenha uma lista com oficina, valor, data da entrega e data combinada para o acerto. No fluxo de caixa, lance a entrada só no dia em que o dinheiro cai. Defina um limite por oficina e não libere peça nova para quem está atrasado há semanas.
Qual a diferença entre lucro e dinheiro em caixa?
Lucro é a conta de vendas menos custos e despesas do período. Caixa é o dinheiro que realmente entrou e saiu. Você pode ter vendido bem para oficinas e ainda assim ficar sem caixa, porque o fornecedor de peças cobra antes de o cliente pagar.
Quanto devo deixar de reserva no caixa da loja?
Use as despesas fixas como base. No exemplo, aluguel, folha, energia, internet e sistema somam cerca de R$ 10.950,00 por mês. Uma reserva de um a dois meses desse valor segura uma semana fraca ou uma compra de peças inesperada.
Como saber se minha loja de autopeças está no vermelho?
Compare entradas e saídas mês a mês. Se o saldo vem negativo ou perto de zero por três meses, o problema não é um mês ruim. Olhe a margem do resumo, veja se o desconto no balcão está grande demais e revise o prazo dos fornecedores.