Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Studio de Pilates
O dinheiro do studio entra quase todo no começo do mês, quando os planos são renovados, e isso engana. A conta parece cheia no dia 5 e aperta no dia 25, quando chega a hora-aula dos instrutores, o aluguel da sala e a mensalidade do sistema de agendamento. Some a isso o aluno que trancou, o cartão que só cai em 30 dias e a manutenção inesperada de um aparelho.
Esta planilha de fluxo de caixa mostra, dia a dia, o que entrou e o que saiu do seu studio de pilates. As vendas dos planos e das aulas avulsas vêm da aba de vendas, e você lança só as despesas e outras entradas. No fim do mês, o resumo calcula entradas, saídas, saldo e margem, com gráfico de barras comparando os meses.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para studio de pilates
Um mês de exemplo do seu studio de pilates: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Planos mensais | Entrada | R$ 17.000,00 |
| Aulas avulsas e experimentais | Entrada | R$ 1.500,00 |
| Instrutores (hora-aula) | Saída | − R$ 5.200,00 |
| Aluguel da sala | Saída | − R$ 3.200,00 |
| Recepção | Saída | − R$ 1.800,00 |
| Energia e água | Saída | − R$ 450,00 |
| Manutenção dos aparelhos | Saída | − R$ 300,00 |
| Sistema de agendamento | Saída | − R$ 120,00 |
| Marketing | Saída | − R$ 600,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 500,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Total de entradas | R$ 18.500,00 | |
| Total de saídas | − R$ 13.270,00 | |
| Saldo do mês | 28,3% do faturamento | R$ 5.230,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu studio de pilates
Receita de planos e de aulas avulsas
No exemplo, os planos mensais somam R$ 17.000,00 e as avulsas e experimentais R$ 1.500,00, de um total de R$ 18.500,00. São valores ilustrativos, mas mostram o essencial: a saúde do studio depende da base de alunos com plano ativo.
Hora-aula dos instrutores
É a maior saída do exemplo, R$ 5.200,00. Como varia com o número de turmas e atendimentos individuais, lance como despesa variável e acompanhe mês a mês. Se ela cresce e a receita não acompanha, há horário com aparelho ocioso.
Despesas fixas da sala
Aluguel, recepção, energia, água e sistema de agendamento acontecem com studio cheio ou vazio. Marque todas como fixas: o resumo soma esse valor e você descobre quanto precisa faturar só para abrir a porta todo mês.
Taxas de cartão e prazo de recebimento
No exemplo, R$ 500,00 de taxas. Registre a taxa como despesa e lance a entrada na data em que o dinheiro cai na conta, não na data da venda do plano. Caixa é dinheiro disponível, não promessa.
Manutenção dos aparelhos
Cabos, molas, estofado do reformer e revisão das camas aparecem pouco, como os R$ 300,00 do exemplo, mas costumam vir de uma vez. Lance sempre, mesmo o conserto pequeno pago em dinheiro, para enxergar o gasto real do ano.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe o caixa do studio do seu bolso
Use uma conta só para o studio. Sua retirada mensal vira um lançamento de saída com categoria própria, em valor definido. Sem isso, o saldo da planilha nunca vai bater com o extrato.
- 2
Ajuste as categorias ao seu studio
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Deixe instrutores, aluguel, recepção, energia e água, manutenção dos aparelhos, sistema de agendamento, marketing, taxas de cartão e o imposto do seu regime.
- 3
Lance as despesas no dia em que paga
Reserve dez minutos no fim do expediente. Data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Marque cada despesa como fixa ou variável: é isso que permite ver quanto o studio custa mesmo num mês fraco.
- 4
Confira o resumo mensal
No exemplo, as saídas somam R$ 13.270,00 e sobra um saldo de R$ 5.230,00, cerca de 28% do faturamento. Olhe esse número todo mês e compare com o anterior antes de contratar instrutor ou comprar aparelho.
- 5
Compare os meses no gráfico
O gráfico de barras mostra entradas e saídas lado a lado. Com três ou quatro meses lançados, você enxerga a queda de julho e de dezembro e consegue guardar caixa antes da baixa.
Erros comuns de fluxo de caixa em studio de pilates
Tratar a matrícula de janeiro como normal
A entrada forte do começo do ano vem de planos trimestrais e semestrais pagos à vista. Esse dinheiro cobre meses seguintes. Olhe o gráfico do ano inteiro antes de aumentar custo fixo com base em um mês bom.
Lançar a venda do plano e não o recebimento
Plano parcelado no cartão entra aos poucos. Se você registra tudo no dia da assinatura, o saldo da planilha fica maior que o da conta. Lance conforme o dinheiro cai e desconte a taxa.
Esquecer saídas pequenas e pagas em dinheiro
Álcool, toalha, elástico, bolinha, café da recepção e o reparo rápido da mola somem do controle. Junte os comprovantes num envelope e lance no fim do dia, senão o saldo do mês nunca fecha.
Perguntas frequentes
Como organizar o fluxo de caixa de um studio de pilates?
Registre as entradas na data em que o dinheiro cai na conta e lance cada despesa no dia do pagamento, marcando se é fixa ou variável. No fim do mês, compare entradas, saídas e saldo. Com alguns meses lançados, o gráfico mostra a sazonalidade do seu studio.
O que fazer nos meses de férias, quando caem as matrículas?
Antecipe. Nos meses cheios, deixe uma reserva separada equivalente às suas despesas fixas, como aluguel, recepção e sistema. No exemplo, as fixas passam de R$ 5.000,00 por mês. Em janeiro e julho, ofereça planos trimestrais e aulas individuais para manter a agenda girando.
Qual margem é razoável para um studio de pilates?
Não existe número único: depende do aluguel da sua sala, do valor da hora-aula e da quantidade de alunos por horário. O importante é acompanhar a sua própria margem mês a mês. No exemplo ilustrativo, o saldo fica em torno de 28% do faturamento.
Devo lançar aula experimental gratuita no fluxo de caixa?
No caixa, não, porque não entrou dinheiro. Mas anote à parte quantas experimentais você fez e quantas viraram plano. Se a conta de marketing do mês subiu e poucas experimentais fecharam, o gasto não está se pagando.