Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Motorista de Aplicativo
O aplicativo mostra quanto você ganhou na semana e parece que o dinheiro está bom. Aí chega o abastecimento de terça, a parcela do carro, a revisão que você vinha adiando e o IPVA que cai de uma vez. No fim do mês sobra pouco e fica aquela dúvida: a corrida está pagando mesmo o carro ou você está gastando o veículo para receber hoje?
Esta planilha junta tudo em um lugar só: o que entra pelos aplicativos e pelas corridas particulares, e o que sai com combustível, manutenção, seguro, lavagem e as parcelas. Cada despesa é marcada como fixa ou variável, e o resumo mensal fecha entradas, saídas, saldo e margem. Assim você vê, mês a mês, quanto realmente ficou no seu bolso depois de rodar.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para motorista de aplicativo
Um mês de exemplo do seu trabalho como motorista de aplicativo: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Ganhos nos aplicativos (já descontada a taxa) | Entrada | R$ 6.500,00 |
| Corridas particulares | Entrada | R$ 1.300,00 |
| Combustível | Saída | − R$ 2.300,00 |
| Manutenção e troca de óleo | Saída | − R$ 350,00 |
| Lavagem | Saída | − R$ 120,00 |
| Parcela do carro | Saída | − R$ 1.400,00 |
| Seguro | Saída | − R$ 280,00 |
| IPVA e licenciamento (valor mensal) | Saída | − R$ 150,00 |
| Celular e internet | Saída | − R$ 100,00 |
| Taxas de cartão (corridas particulares) | Saída | − R$ 30,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 7.800,00 | |
| Total de saídas | − R$ 4.811,00 | |
| Saldo do mês | 38,3% do faturamento | R$ 2.989,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu trabalho como motorista de aplicativo
Ganhos dos aplicativos e corridas particulares
Separe as duas fontes. No exemplo, R$ 6.500,00 vêm dos apps e R$ 1.300,00 de passageiros fixos e viagens combinadas. Saber o peso de cada uma ajuda a decidir se vale investir em clientes próprios.
Combustível dia a dia
É a maior saída do exemplo: R$ 2.300,00 no mês. Lance cada abastecimento com data e valor. Depois de algumas semanas você enxerga quanto gasta por dia de trabalho e em quais dias roda rodando vazio.
Manutenção, pneus e revisões
Troca de óleo, pastilha, pneu e alinhamento não vêm todo mês, mas vêm. Registre sempre que pagar. No exemplo, R$ 350,00 de manutenção parecem pouco perto do combustível, mas somados no ano pesam.
Despesas fixas do carro
Parcela de R$ 1.400,00, seguro de R$ 280,00, IPVA e licenciamento rateados em R$ 150,00 por mês. Marque como fixas: é o valor que você precisa faturar antes de começar a ganhar alguma coisa.
Retiradas para você e impostos
O que você tira para casa e o DAS do MEI, R$ 81,00 no exemplo, também são saídas. Lançar tudo evita confundir o dinheiro do carro com o dinheiro da família.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Lance as despesas todo dia
Abasteceu, lavou o carro, pagou pedágio ou estacionamento? Registre na aba de lançamentos com data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Dois minutos no fim do turno resolvem, e você não esquece o que pagou em dinheiro.
- 2
Marque cada despesa como fixa ou variável
Parcela, seguro e celular são fixas: caem com você rodando ou não. Combustível, lavagem e manutenção variam com os quilômetros. Essa marcação mostra quanto você precisa faturar só para cobrir o fixo.
- 3
Registre as corridas particulares como vendas
As corridas combinadas direto com o passageiro, como ida ao aeroporto ou viagem para outra cidade, entram pela aba de vendas e aparecem sozinhas no fluxo de caixa. Outras entradas, como reembolsos, você lança na aba de lançamentos.
- 4
Feche o mês no resumo
Olhe entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, R$ 7.800,00 de entradas e R$ 4.811,00 de saídas deixaram R$ 2.989,00, 38,3% do que entrou. Esse é o número que você leva para casa.
- 5
Compare os meses no gráfico
O gráfico de barras mostra entradas e saídas lado a lado. Se o combustível subiu e a entrada ficou igual, você rodou mais para ganhar o mesmo. Hora de rever horários, regiões e aceitar menos corrida longa barata.
Erros comuns de fluxo de caixa em motorista de aplicativo
Achar que o ganho do app é lucro
R$ 6.500,00 na tela do aplicativo não são R$ 6.500,00 no bolso. Tire combustível, parcela, seguro e manutenção antes de comemorar. Lançar tudo na planilha mostra o saldo real, não o valor bruto da semana.
Esquecer os gastos pagos em dinheiro
Pedágio, estacionamento, lanche na rua e lavagem rápida somam sem aparecer no extrato. Guarde os comprovantes no porta-luvas e lance no fim do dia, senão o saldo da planilha nunca vai bater com o do banco.
Não guardar nada para manutenção e IPVA
Pneu, embreagem e IPVA chegam de uma vez e viram dívida. Separe um valor por semana, como R$ 100,00, e deixe essa reserva registrada. No exemplo, o IPVA já aparece diluído em R$ 150,00 por mês.
Perguntas frequentes
Como saber se estou tendo lucro como motorista de aplicativo?
Some tudo que entrou no mês, pelos apps e por corridas particulares, e tire todas as saídas: combustível, parcela, seguro, manutenção, lavagem, celular e imposto do seu regime. O que sobra é o seu resultado. No exemplo, R$ 7.800,00 menos R$ 4.811,00 deixaram R$ 2.989,00.
Devo incluir a parcela do carro nas despesas?
Sim. Ela sai do seu caixa todo mês e precisa estar lá, marcada como despesa fixa. Sem isso você superestima o resultado. No exemplo, os R$ 1.400,00 da parcela são a segunda maior saída, logo atrás do combustível.
Quanto devo separar para manutenção do carro?
Não existe número único: depende do carro e de quantos quilômetros você roda. Um caminho simples é olhar na planilha quanto gastou com manutenção nos últimos meses, dividir por doze e guardar esse valor todo mês, aumentando um pouco se rodar mais.
Vale a pena fazer corrida particular em vez de só aplicativo?
Depende do seu custo por quilômetro e do preço combinado. Com o fluxo de caixa você vê quanto cada fonte trouxe no mês. No exemplo, as particulares somaram R$ 1.300,00 sem taxa de aplicativo, mas tiveram R$ 30,00 de taxa de cartão.