Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Motoboy
Você roda o dia inteiro, recebe diária de restaurante no fim da semana, corrida de aplicativo no app, entrega avulsa no Pix e ainda abastece três vezes por semana. No fim do mês o dinheiro passou pela sua conta, mas não ficou nada. A sensação é de que a moto trabalha mais que você, e você não consegue dizer quanto sobrou de verdade depois da gasolina, da parcela e da manutenção.
Esta planilha separa o que entra do que sai no seu trabalho como motoboy. Você lança a gasolina, a revisão, a parcela da moto, o seguro e o DAS com data e categoria, marcando cada despesa como fixa ou variável. O resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem, com um gráfico de barras para comparar os meses de movimento forte e fraco.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para motoboy
Um mês de exemplo do seu trabalho como motoboy: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Diárias fixas em restaurantes | Entrada | R$ 3.600,00 |
| Entregas avulsas e aplicativos | Entrada | R$ 2.400,00 |
| Gasolina | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Manutenção da moto (óleo, pneus, relação) | Saída | − R$ 380,00 |
| Parcela da moto | Saída | − R$ 650,00 |
| Seguro e rastreador | Saída | − R$ 160,00 |
| Celular e internet | Saída | − R$ 100,00 |
| IPVA e licenciamento (valor mensal) | Saída | − R$ 50,00 |
| Equipamentos (baú e capa de chuva) | Saída | − R$ 40,00 |
| Taxas de cartão e Pix | Saída | − R$ 20,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 6.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 2.581,00 | |
| Saldo do mês | 57% do faturamento | R$ 3.419,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu trabalho como motoboy
Diárias fixas e entregas avulsas
Diária de restaurante das 18h às 23h é dinheiro previsível. Corrida de app e entrega avulsa oscilam com a chuva e o dia da semana. Acompanhar as duas fontes separadas mostra de qual você realmente depende.
Gasolina abastecimento por abastecimento
No exemplo, a gasolina soma R$ 1.100,00 no mês, a maior saída de todas. Lance cada abastecimento com a data. Assim você vê se o consumo subiu por causa de rotas longas ou de moto pedindo revisão.
Despesas fixas da moto
Parcela, seguro, rastreador, IPVA e licenciamento caem todo mês, mesmo se você ficar parado. Marcar essas despesas como fixas mostra quanto precisa entrar antes de você começar a ganhar alguma coisa.
Manutenção e peças de desgaste
Óleo, pneu, relação e pastilha não vencem em data certa, vencem em quilômetro rodado. Lance cada troca na categoria de manutenção para enxergar o custo real de rodar e se programar para a próxima.
Taxas, MEI e celular
Taxa de cartão e Pix, DAS do MEI, plano de celular e internet parecem miudezas. No exemplo somam cerca de R$ 200,00 por mês, o equivalente a vários dias de corrida. Registre todas.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe a conta do trabalho da conta pessoal
Use uma conta ou carteira só para receber as diárias, as corridas e pagar gasolina e parcela. Sem isso, o mercado do mês vira despesa da moto e o fluxo de caixa perde o sentido.
- 2
Lance as despesas no fim do dia
Antes de dormir, abra a planilha e registre o abastecimento, a lavagem, a peça trocada. Data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. Leva dois minutos e evita o esquecimento da semana.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Parcela, seguro e DAS são fixas. Gasolina, pneu e capa de chuva variam com o quanto você roda. Essa marcação mostra o piso de faturamento que você precisa cobrir todo mês.
- 4
Confira o resumo mensal
No exemplo, entraram R$ 6.000,00, saíram R$ 2.581,00 e o saldo ficou em R$ 3.419,00, com margem de 57%. São números ilustrativos, mas servem de modelo: olhe sempre saldo e margem juntos.
- 5
Guarde uma parte do saldo para a moto
Pneu, revisão grande e imprevisto chegam de uma vez. Separe um valor fixo do saldo todo mês, por exemplo R$ 200,00, e lance a reserva quando usar. O caixa não quebra na primeira pane.
Erros comuns de fluxo de caixa em motoboy
Achar que todo o saldo é lucro livre
No exemplo, os R$ 3.419,00 ainda incluem o que você vai tirar para viver e a reserva da moto. Decida quanto é sua retirada mensal e trate o resto como caixa do trabalho.
Não registrar manutenção porque foi em dinheiro
Troca de óleo, relação e pneu quase sempre saem do bolso, sem nota. Se não lançar, a planilha mostra uma margem melhor do que a real. Anote na hora, mesmo sem comprovante.
Ignorar a queda das corridas em meses fracos
Chuva, férias escolares e início de mês mudam o volume de entrega avulsa. Compare os meses no gráfico de barras e use os meses fortes para formar caixa, em vez de aumentar gasto fixo.
Perguntas frequentes
Como saber se vale mais a pena diária em restaurante ou corrida por aplicativo?
Compare o que entra em cada fonte com a gasolina gasta. A diária das 18h às 23h costuma render valor certo com rota curta e repetida. O aplicativo paga mais em dias de pico, mas rende menos quando a corrida é longa. A planilha mostra as duas entradas lado a lado no resumo.
Quanto devo separar por mês para a manutenção da moto?
Olhe o que você gastou em óleo, pneu, relação e revisão nos últimos meses e divida pelo número de meses. No exemplo, a manutenção ficou em R$ 380,00 no mês. Guardar algo nessa faixa evita ter que parar de rodar quando o pneu careca aparece.
A gasolina é despesa fixa ou variável?
Variável. Ela sobe e desce conforme a quilometragem rodada e o preço na bomba. Fixa é a despesa que cai mesmo se você ficar uma semana parado, como parcela da moto, seguro, rastreador e DAS do MEI. Essa separação existe na planilha e ajuda a enxergar seu custo mínimo.
Preciso lançar as entregas uma a uma no fluxo de caixa?
No fluxo de caixa, não. As vendas vêm da aba de vendas do kit, então ali você lança as despesas e outras entradas, como um reembolso ou a venda de um baú usado. O controle de corrida por corrida fica na aba de vendas.