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Planilha de Fluxo de Caixa para Costureira
O dinheiro do ateliê de costura entra picado: uma barra de calça hoje, a troca de zíper de amanhã, o sinal de um vestido sob medida que só fica pronto em três semanas. Aí chega o dia de pagar o aluguel, comprar tecido e quitar o DAS, e a sensação é de que trabalhou o mês inteiro e não sobrou nada. Sem registro, não dá para saber para onde foi.
Esta planilha junta tudo em um lugar só. As vendas de ajustes e peças sob medida vêm da aba de vendas, e você lança na aba de lançamentos as despesas do dia a dia: tecidos, aviamentos, aluguel, energia, manutenção das máquinas, taxas de cartão e imposto. O resumo mensal calcula entradas, saídas, saldo e margem, e mostra o gráfico de cada mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para costureira
Um mês de exemplo do seu ateliê de costura: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Ajustes e consertos | Entrada | R$ 3.800,00 |
| Peças sob medida | Entrada | R$ 2.400,00 |
| Tecidos para peças sob medida | Saída | − R$ 700,00 |
| Linhas, zíperes e aviamentos | Saída | − R$ 380,00 |
| Aluguel do ateliê | Saída | − R$ 800,00 |
| Energia | Saída | − R$ 180,00 |
| Manutenção das máquinas | Saída | − R$ 120,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 150,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 6.200,00 | |
| Total de saídas | − R$ 2.411,00 | |
| Saldo do mês | 61,1% do faturamento | R$ 3.789,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu ateliê de costura
Entradas de ajustes e de peças sob medida
Separar as duas fontes muda decisões. No exemplo, os ajustes trazem R$ 3.800,00 e as peças sob medida R$ 2.400,00, valores ilustrativos. Se os consertos sustentam o mês, vale cuidar do prazo de entrega deles antes de aceitar mais encomendas grandes.
Tecidos e aviamentos comprados no mês
Linha, zíper, elástico, entretela e forro somam sem você perceber. Lance cada compra, mesmo a de R$ 15,00 no armarinho da esquina. No exemplo, aviamentos ficam em R$ 380,00 e tecidos em R$ 700,00 no mês.
Despesas fixas do ateliê
Aluguel, energia e imposto chegam todo mês, mesmo na semana fraca. Marque essas linhas como fixas na planilha. No exemplo, o aluguel de R$ 800,00 é a maior saída e serve de meta mínima de faturamento.
Taxas de cartão e formas de pagamento
Quem cobra R$ 40,00 numa barra e recebe no cartão não fica com R$ 40,00. Registre a taxa como despesa e use o campo de forma de pagamento para saber quanto do mês entra em Pix, dinheiro ou cartão.
Sinais e saldos de encomendas
O vestido sob medida costuma ter metade na encomenda e metade na entrega. Registre cada parte no dia em que o dinheiro realmente entra, senão o mês do sinal parece ótimo e o da entrega parece vazio.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Separe o dinheiro do ateliê do dinheiro da casa
Antes de lançar qualquer coisa, use uma conta ou carteira só do ateliê. Se o Pix da barra de calça cai na conta em que você paga o mercado, nenhum controle vai fechar.
- 2
Lance as despesas todos os dias
Reserve cinco minutos no fim do atendimento. Data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. A nota do armarinho e o comprovante do aluguel entram na mesma aba, cada um na sua categoria.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel, energia e imposto são fixos. Tecido, aviamento e taxa de cartão variam com o movimento. Essa marcação mostra quanto o ateliê custa mesmo numa semana sem clientes.
- 4
Confira o resumo mensal no último dia
Veja entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, entram R$ 6.200,00, saem R$ 2.411,00 e sobram R$ 3.789,00, cerca de 61% do faturamento. Compare esse saldo com o dinheiro que está na conta.
- 5
Olhe o gráfico e planeje a temporada
O gráfico de barras mostra os meses de maior movimento, como formaturas, festas de fim de ano e volta às aulas. Use os meses fortes para guardar o que paga o aluguel dos meses parados.
Erros comuns de fluxo de caixa em costureira
Tirar dinheiro do caixa sem anotar
Pegar R$ 50,00 da gaveta para o almoço ou para a feira quebra o controle. Defina uma retirada sua, fixa e na mesma data, e lance como saída. O resto fica no ateliê.
Esquecer as compras pequenas de armarinho
Zíper, linha e botão comprados soltos parecem irrelevantes, mas no exemplo somam R$ 380,00 no mês, quase metade do aluguel. Guarde os comprovantes num envelope e lance todos no mesmo dia da semana.
Confundir sinal de encomenda com lucro
O sinal do vestido de festa ainda vai virar tecido, forro e horas de trabalho. Antes de gastar, separe o valor do material da encomenda. Assim você não compra o tecido com dinheiro do mês seguinte.
Perguntas frequentes
Como controlar o dinheiro de um ateliê de costura pequeno?
Use uma conta só do negócio e registre toda saída no mesmo dia: tecidos, aviamentos, aluguel, energia, manutenção das máquinas, taxas de cartão e imposto. As vendas de ajustes e peças sob medida já vêm da aba de vendas. No fim do mês, compare o saldo calculado com o que está na conta.
Devo lançar o sinal da peça sob medida quando recebo ou quando entrego?
Lance no dia em que o dinheiro entra, porque fluxo de caixa acompanha movimento real de dinheiro. Só não trate o sinal como lucro: parte dele vai pagar o tecido e os aviamentos daquela peça. Guarde esse valor separado até terminar a encomenda.
Quanto devo separar por mês para as despesas fixas do ateliê?
Some aluguel, energia e imposto do seu regime e divida pelos dias que você atende. No exemplo, cerca de R$ 1.060,00 de fixos em 24 dias de trabalho dão algo perto de R$ 44,00 por dia que precisa entrar só para manter a porta aberta.
Meu ateliê está lucrando, mas não sobra dinheiro. Por quê?
Costuma ser retirada sem registro, compra de tecido para encomenda futura ou venda no cartão que ainda não caiu. Registre suas retiradas, separe o dinheiro do material de cada encomenda e anote a forma de pagamento para saber o que já entrou de verdade.