Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Lavanderia
O movimento da lavanderia engana. A máquina roda o dia todo, o balcão tem roupa pronta esperando ser retirada, e mesmo assim chega a conta de água, a de energia e a folha da atendente e da passadeira quase na mesma semana. Some a isso o cliente que paga só quando busca a sacola e o convênio com o salão ou a pousada que fecha no fim do mês, e o dinheiro some sem explicação.
Esta planilha de fluxo de caixa registra o que entra e o que sai da sua lavanderia por data, com categorias prontas como produtos, água, energia, embalagens e entregas. O recebimento no cartão e o fiado só entram quando o dinheiro cai de verdade. No fim do mês, você vê entradas, saídas, saldo e quanto pesam as despesas fixas, com gráfico comparando os meses.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para lavanderia
Um mês de exemplo da sua lavanderia: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Lavagem por quilo | Entrada | R$ 13.000,00 |
| Edredons, tênis e peças especiais | Entrada | R$ 5.000,00 |
| Produtos (sabão, amaciante, alvejante) | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Água | Saída | − R$ 1.200,00 |
| Energia das máquinas e secadoras | Saída | − R$ 2.100,00 |
| Embalagens | Saída | − R$ 300,00 |
| Entregas (motoboy) | Saída | − R$ 900,00 |
| Aluguel | Saída | − R$ 2.600,00 |
| Atendente e passadeira | Saída | − R$ 3.800,00 |
| Manutenção das máquinas | Saída | − R$ 500,00 |
| Taxas das maquininhas | Saída | − R$ 450,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Total de entradas | R$ 18.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 14.450,00 | |
| Saldo do mês | 19,7% do faturamento | R$ 3.550,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa da sua lavanderia
Entradas por tipo de serviço
A lavagem por quilo é o volume do dia a dia; edredons, tênis e peças especiais têm ticket maior e aparecem em ondas. No exemplo, dos R$ 18.000 em entradas, R$ 5.000 vêm dessas peças especiais.
Água e energia das máquinas
São as contas que mais sobem quando o movimento cresce. Lance pela data de pagamento e acompanhe mês a mês: no exemplo, energia das máquinas e secadoras fica em R$ 2.100, acima dos produtos de lavagem.
Produtos e embalagens
Sabão líquido, amaciante, alvejante e as embalagens das sacolas prontas são despesa variável: crescem com o quilo lavado. Registre cada compra de galão de 5 L para saber quanto consome por mês.
Fiado e convênios
Cliente que deixa a roupa e paga na retirada, ou pousada e salão que fecham no fim do mês, geram serviço feito sem dinheiro no caixa. Lance a entrada só no dia em que o valor chega.
Despesas fixas do mês
Aluguel, atendente e passadeira caem todo mês, mesmo em semana fraca. No exemplo somam R$ 6.400, mais de um terço das saídas. Saber esse número mostra quanto você precisa faturar para não ficar no vermelho.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Lance as despesas do dia
Na aba de lançamentos, coloque data, categoria, descrição, forma de pagamento e valor. A compra do galão de sabão, o motoboy da entrega, a conta de água: tudo vira uma linha, no dia em que você pagou.
- 2
Marque cada despesa como fixa ou variável
Aluguel e salários são fixos. Produtos, embalagens, entregas e taxas da maquininha variam com o volume lavado. Essa marcação é o que permite ver, no resumo, quanto a lavanderia custa mesmo em mês parado.
- 3
Ajuste as categorias para a sua rotina
As categorias já vêm prontas e podem ser editadas. Se você paga manutenção das máquinas e troca de peças com frequência, deixe essa categoria separada em vez de misturar tudo em despesas gerais.
- 4
Registre entradas que não são venda
Venda de serviço vem sozinha da aba de vendas. Na aba de lançamentos entram os outros recebimentos, como aporte seu ou devolução de fornecedor, para o saldo bater com o dinheiro real.
- 5
Feche o mês e compare no gráfico
O resumo calcula entradas, saídas, saldo e margem. No exemplo, R$ 18.000 de entradas e R$ 14.450 de saídas deixam R$ 3.550, 19,7% do faturamento. O gráfico mostra se os meses seguintes seguem o mesmo ritmo.
Erros comuns de fluxo de caixa em lavanderia
Contar o serviço como entrada antes de receber
A roupa saiu limpa, mas o cliente só paga na retirada e o cartão cai depois. Se você lança na entrega, o saldo mostra dinheiro que ainda não existe. Lance pela data em que o valor cai no caixa.
Pagar conta de água e energia sem registrar
Como vêm no boleto e saem direto da conta, muita gente esquece de lançar. Aí o mês parece ótimo. Crie o hábito de lançar toda conta no dia do vencimento, mesmo em débito automático.
Tirar dinheiro do caixa para gasto pessoal
Abastecer o carro ou pagar o mercado com o dinheiro da gaveta some do controle e trava o fechamento. Defina uma retirada fixa sua por mês e lance como despesa, com categoria própria.
Perguntas frequentes
Como saber se minha lavanderia está dando lucro?
Compare as entradas que realmente caíram no caixa com todas as saídas do mês, incluindo água, energia, produtos, salários, aluguel e o imposto do seu regime. Se o saldo for positivo de forma repetida em três ou quatro meses, o negócio se paga. Um mês bom isolado pode ser só sazonalidade.
Como organizar o caixa quando o cliente paga só na retirada?
Mantenha um caderno ou lista das sacolas prontas aguardando retirada e pagamento. No fluxo de caixa, registre a entrada apenas no dia em que o cliente paga. Assim o saldo reflete o dinheiro disponível, e você enxerga quanto está parado em roupa pronta no balcão.
Quanto da receita da lavanderia costuma ir para água e energia?
Varia muito com o tipo de máquina, a tarifa da sua região e o quanto você usa secadora. O jeito de descobrir é lançar as duas contas por três meses e dividir pelo faturamento do mesmo período. Com esse percentual na mão, você sabe quando algo saiu do padrão.
Devo separar o caixa da lavagem por quilo do das peças especiais?
Não precisa de caixas separados, mas vale registrar as entradas por tipo de serviço. Edredons, tênis e peças especiais têm valor maior e concentram-se em certas épocas. Ver esses números separados ajuda a decidir se compensa divulgar mais esse serviço nos meses de movimento fraco.