Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Diarista
Você faz quatro, cinco diárias por semana, recebe uma parte em Pix, outra em dinheiro, e ainda tem cliente que só paga no fim do mês. No meio disso entra passagem todo dia, um produto que você mesma leva, a recarga do celular e o DAS. No fim das contas, fica difícil dizer quanto sobrou de verdade e quanto você já gastou só para ir trabalhar.
Esta planilha organiza isso em um lugar só. Você lança as despesas do dia com data, categoria, descrição e forma de pagamento, e marca cada uma como fixa ou variável. O resumo mensal soma entradas, saídas e saldo, e mostra um gráfico de barras comparando os meses. Fiado e cartão só contam quando o dinheiro cai na sua mão.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para diarista
Um mês de exemplo do seu trabalho como diarista: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Diárias em casas | Entrada | R$ 4.200,00 |
| Faxinas pós-obra e de mudança | Entrada | R$ 800,00 |
| Transporte | Saída | − R$ 450,00 |
| Produtos e materiais próprios | Saída | − R$ 120,00 |
| Celular e internet | Saída | − R$ 80,00 |
| Uniforme e luvas | Saída | − R$ 40,00 |
| Anúncios | Saída | − R$ 50,00 |
| Taxas (Pix e cartão) | Saída | − R$ 20,00 |
| DAS do MEI | Saída | − R$ 81,00 |
| Total de entradas | R$ 5.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 841,00 | |
| Saldo do mês | 83,2% do faturamento | R$ 4.159,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu trabalho como diarista
Entradas por tipo de serviço
Diária de 8 horas, meia diária, faxina pós-obra e passar roupas rendem valores bem diferentes. Separar ajuda a enxergar de onde vem o seu dinheiro. No exemplo, as diárias em casas somam R$ 4.200,00 e as faxinas pós-obra e de mudança, R$ 800,00.
Transporte, dia a dia
Ônibus, metrô, app ou gasolina da moto costumam ser a maior saída. No exemplo são R$ 450,00 no mês, mais que o triplo dos produtos. Lance todo dia, senão você esquece e acha que gastou menos.
Produtos e materiais que você leva
Pano de microfibra, luvas, esponjas e aquele produto que você prefere usar. São valores pequenos, R$ 120,00 no exemplo, mas somam no ano. Guarde os comprovantes e lance como despesa variável.
Despesas fixas do mês
Celular e internet, DAS do MEI e anúncios acontecem mesmo em mês fraco. Marque como fixas na planilha: assim você sabe quanto precisa faturar no mínimo, mesmo em semana de feriado ou doença.
Recebimentos a prazo
Cliente que paga por semana ou só no dia 5, e cartão que cai depois. Esse dinheiro não é caixa hoje. Registre a entrada no dia em que o valor realmente chega, para não gastar o que ainda não recebeu.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Anote os gastos no mesmo dia
Guarde as passagens e os cupons do dia na bolsa e lance à noite, com data, categoria, descrição e forma de pagamento. Cinco minutos por dia evitam uma tarde inteira tentando lembrar no fim do mês.
- 2
Ajuste as categorias ao seu caso
As categorias já vêm prontas e você pode editar. Se você usa moto, troque Transporte por combustível e manutenção. Se nunca anuncia, apague essa linha. Quanto menos categorias sobrando, mais rápido o lançamento.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Celular, internet e DAS são fixas. Passagem, produtos e luvas variam com o número de diárias. Essa marcação alimenta o resumo mensal e mostra o piso de gastos que você tem todo mês.
- 4
Confira o saldo no fim do mês
No exemplo, as entradas somam R$ 5.000,00, as saídas R$ 841,00 e sobram R$ 4.159,00, cerca de 83% do que entrou. Compare esse número com o seu e veja se o transporte está comendo demais.
- 5
Olhe o gráfico mês a mês
As barras de entradas e saídas mostram sua sazonalidade: dezembro e janeiro costumam puxar faxinas de fim de ano e mudança, enquanto meses de férias podem cair. Use isso para guardar dinheiro nos meses cheios.
Erros comuns de fluxo de caixa em diarista
Tratar tudo o que recebe como lucro
Receber R$ 200,00 por uma diária não significa R$ 200,00 no bolso: tire passagem e produtos. Lance as despesas do dia junto e olhe o saldo do mês, não o valor solto de cada faxina.
Esquecer o DAS e os gastos pequenos
DAS, luvas e taxa de Pix parecem irrelevantes, mas no exemplo já passam de R$ 140,00 por mês. Deixe essas categorias cadastradas e lance mesmo valores de R$ 5,00.
Contar o fiado como dinheiro em caixa
Cliente que combinou pagar na semana seguinte ainda não pagou. Se você lança antes, o saldo mente e você se programa errado. Registre a entrada só quando o valor cair na conta ou na mão.
Perguntas frequentes
Como uma diarista deve controlar quanto ganha por mês?
Anote cada serviço recebido e cada gasto no mesmo dia, separando por categoria. No fim do mês, some as entradas, some as saídas e veja o saldo. Sem registrar transporte e produtos, você superestima o que ganha e acaba sem reserva para meses fracos.
Devo descontar o transporte do valor da diária?
Transporte é custo do trabalho, então sim, precisa ser considerado. Ou você inclui a condução no valor cobrado em bairros distantes, ou aceita que ele reduz o seu ganho. No exemplo, R$ 450,00 de transporte tiram boa parte do que entrou nas faxinas pós-obra.
Quanto devo guardar para meses de pouco trabalho?
Some suas despesas fixas, como celular, internet e DAS, e multiplique por dois ou três meses. Guarde esse valor aos poucos nos meses cheios. Período de férias, feriados longos e clientes viajando costumam derrubar o número de diárias.
Preciso lançar o DAS do MEI no fluxo de caixa?
Sim. É uma saída de dinheiro real e se repete todo mês, por isso entra como despesa fixa. Lançando sempre, você não é pego de surpresa e já enxerga quanto do seu faturamento vai para o imposto do seu regime.