Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Psicólogo
No consultório de psicologia, o dinheiro chega picado: um paciente paga em pix no fim da sessão, outro parcela a avaliação psicológica em duas vezes, e o convênio deposita semanas depois do atendimento. Enquanto isso, o aluguel do turno, a supervisão clínica e a anuidade do conselho vencem na data certa. Dá para ter agenda cheia e mesmo assim sentir que não sobra nada no fim do mês.
Esta planilha de fluxo de caixa junta tudo em um lugar só: o que entrou de sessões particulares e de convênios e o que saiu com sala, plataforma de agenda, anúncios, taxas de cartão e impostos. Cada despesa é marcada como fixa ou variável, e o resumo mensal mostra entradas, saídas, saldo e margem, com um gráfico de barras mês a mês.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para psicólogo
Um mês de exemplo do seu consultório de psicologia: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Sessões particulares | Entrada | R$ 9.600,00 |
| Convênios | Entrada | R$ 2.400,00 |
| Aluguel da sala (por turno) | Saída | − R$ 1.600,00 |
| Supervisão clínica | Saída | − R$ 400,00 |
| Plataforma de agenda e prontuário | Saída | − R$ 120,00 |
| Anúncios | Saída | − R$ 300,00 |
| Contador e anuidade do conselho | Saída | − R$ 350,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 200,00 |
| Impostos | Saída | − R$ 1.100,00 |
| Total de entradas | R$ 12.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 4.070,00 | |
| Saldo do mês | 66,1% do faturamento | R$ 7.930,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu consultório de psicologia
Recebimento de convênios
O atendimento acontece hoje, o repasse cai depois. Lance o valor na data em que o dinheiro realmente entra na conta, senão o saldo da planilha mostra um caixa que você ainda não tem.
Aluguel da sala por turno
É a maior despesa fixa de muitos consultórios. No exemplo, R$ 1.600,00 por mês. Compare com o número de sessões que você fez naquele turno para saber se vale manter, trocar ou dividir a sala.
Impostos e taxas de cartão
O imposto do seu regime e a taxa da maquininha somem do extrato sem você perceber. No exemplo, somam R$ 1.300,00 no mês. Registre sempre, para o saldo não parecer maior do que é.
Supervisão, conselho e contador
Supervisão clínica, anuidade do conselho e honorários do contador fazem parte do custo de exercer a profissão. Lance como despesa fixa, mesmo quando a anuidade vem uma vez por ano, dividida em parcelas.
Sua retirada mensal
Separe o que você tira para viver do que fica no caixa do consultório. Sem essa separação, qualquer sobra parece lucro e some antes de pagar o aluguel do mês seguinte.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Liste suas despesas fixas
Comece pelo que se repete todo mês: aluguel do turno, plataforma de agenda e prontuário, supervisão, contador. Lance na aba de lançamentos com data, categoria e forma de pagamento, marcando cada uma como fixa.
- 2
Registre as saídas variáveis no dia
Anúncios, taxas de cartão, materiais de teste para avaliação psicológica e cursos entram conforme acontecem. Reserve cinco minutos no fim do último atendimento do dia para lançar tudo e não acumular.
- 3
Lance as outras entradas
As sessões vêm da aba de vendas. Na aba de lançamentos entram as receitas que não são atendimento, como palestras, supervisão que você presta a colegas ou devolução de valores pagos a mais.
- 4
Confira o resumo mensal
Veja entradas, saídas, saldo e margem do mês. No exemplo, R$ 12.000,00 de entradas contra R$ 4.070,00 de saídas, com saldo de R$ 7.930,00. São valores ilustrativos, mas mostram o raciocínio.
- 5
Compare os meses no gráfico
O gráfico de barras revela a sazonalidade do consultório: janeiro e julho costumam ter mais faltas e férias de pacientes. Sabendo disso, você guarda parte da sobra dos meses cheios.
Erros comuns de fluxo de caixa em psicólogo
Misturar conta pessoal e do consultório
Quando o pix do paciente cai na mesma conta do supermercado, não dá para saber o que é caixa do consultório. Abra uma conta só para o atendimento e defina uma retirada fixa para você.
Esquecer as despesas anuais
Anuidade do conselho, congresso e renovação de testes chegam de uma vez e derrubam o caixa. Divida o valor anual por doze e guarde essa parte todo mês, mesmo que o pagamento seja só depois.
Contar a sessão como entrada antes de receber
Paciente que remarca, falta ou paga no fim do mês muda o seu caixa. Lance as entradas pela data do recebimento e acompanhe à parte quem está com pagamento pendente.
Perguntas frequentes
Como organizar o fluxo de caixa de um consultório de psicologia?
Registre toda entrada pela data em que o dinheiro cai na conta e toda saída no dia em que é paga, separando despesas fixas, como aluguel do turno e supervisão, das variáveis, como anúncios e taxas de cartão. No fim do mês, compare entradas, saídas e saldo.
O que entra como despesa do consultório?
Aluguel da sala por turno, plataforma de agenda e prontuário, supervisão clínica, contador, anuidade do conselho, anúncios, taxas de cartão, material para avaliação psicológica e o imposto do seu regime. Gastos pessoais ficam de fora: eles saem da sua retirada mensal.
Como lidar com os meses de férias dos pacientes?
Olhe o gráfico de entradas e saídas dos últimos meses e identifique os períodos mais fracos. Nos meses cheios, separe uma parte da sobra para cobrir o aluguel e as despesas fixas quando a agenda esvaziar, em vez de tratar tudo como lucro.
Devo lançar a sessão na data do atendimento ou do pagamento?
No fluxo de caixa, vale a data do pagamento. Uma sessão de convênio atendida hoje e repassada depois só vira caixa quando o valor entra na conta. Assim o saldo da planilha mostra o dinheiro que você pode usar de fato.