Modelo para Excel e Google Planilhas
Planilha de Fluxo de Caixa para Obras e Reformas
Obra é dinheiro entrando em parcelas e saindo todo dia. O cliente paga 30% na assinatura, o restante conforme as etapas, mas a diária do pedreiro vence na sexta, o material tem que estar no canteiro na segunda e a caçamba chega quando você chama. Aí vem a sensação clássica: tem obra rodando, o celular não para, e mesmo assim falta caixa para fechar a semana.
Esta planilha mostra, dia a dia, o que entrou e o que saiu do seu negócio de obras e reformas. Você lança diárias, materiais, frete, aluguel de betoneira e andaime, separa o que é despesa fixa do que varia conforme a obra, e vê no resumo mensal se o saldo que sobrou é real ou se já está comprometido com a próxima etapa.
Exemplo de planilha de fluxo de caixa para obras e reformas
Um mês de exemplo do seu negócio de obras e reformas: o que entrou, o que saiu e quanto sobrou em caixa. Na planilha, esse resumo é montado sozinho a partir dos lançamentos do dia a dia.
| Descrição | Tipo | Valor no mês |
|---|---|---|
| Reformas e construções | Entrada | R$ 32.000,00 |
| Pequenos reparos | Entrada | R$ 6.000,00 |
| Diárias de pedreiros e ajudantes | Saída | − R$ 14.000,00 |
| Materiais por conta da empresa | Saída | − R$ 6.500,00 |
| Frete e caçamba | Saída | − R$ 1.500,00 |
| Aluguel de equipamentos | Saída | − R$ 900,00 |
| Veículo (parcela e combustível) | Saída | − R$ 2.200,00 |
| Ferramentas e EPIs | Saída | − R$ 500,00 |
| Celular, internet e escritório | Saída | − R$ 300,00 |
| Taxas de cartão | Saída | − R$ 400,00 |
| Impostos (Simples Nacional) | Saída | − R$ 2.400,00 |
| Total de entradas | R$ 38.000,00 | |
| Total de saídas | − R$ 28.700,00 | |
| Saldo do mês | 24,5% do faturamento | R$ 9.300,00 |
O que acompanhar na planilha de fluxo de caixa do seu negócio de obras e reformas
Recebimentos por etapa da obra
Reforma de banheiro e construção de muro quase sempre são pagas em parcelas ligadas a etapas. Registre cada recebimento na data em que o dinheiro cai, não na data combinada no contrato, senão o caixa fica inflado.
Diárias de pedreiros e ajudantes
É a maior saída do mês no exemplo: R$ 14.000,00. Lance por semana de pagamento e anote na descrição a qual obra se refere, para saber depois quanto de mão de obra cada serviço consumiu.
Material por conta da empresa
Quando o material entra no orçamento, ele vira seu custo. Cimento, argamassa, porcelanato e tinta devem ser lançados por compra, com a obra na descrição, separados do material que o cliente compra por fora.
Frete, caçamba e aluguel de equipamento
São custos que aparecem só em certas obras: demolição de banheiro gera caçamba, muro pede betoneira. No exemplo somam R$ 2.400,00 e passam despercebidos se você só olha diária e material.
Despesas fixas que correm sem obra
Parcela e combustível do veículo, celular, internet e escritório continuam vindo mesmo em mês fraco de janeiro ou em semana de chuva. Marque como fixas para saber quanto o negócio custa parado.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em 5 passos
- 1
Ajuste as categorias ao seu jeito de trabalhar
Use as categorias prontas e edite o que fizer sentido: diárias, materiais, frete e caçamba, aluguel de equipamentos, ferramentas e EPIs. Quem trabalha muito com pintura pode querer tinta separada do material bruto.
- 2
Lance as saídas todo fim de dia
Reserve cinco minutos ao sair da obra. Nota do depósito, diária paga em dinheiro, combustível, aluguel de martelete: tudo com data, valor e forma de pagamento. Deixar para o fim do mês é o que faz o controle morrer.
- 3
Marque cada despesa como fixa ou variável
Diária, material, caçamba e frete variam com as obras do mês. Veículo, celular e escritório são fixos. Essa marcação mostra quanto você precisa faturar só para manter a empresa de pé.
- 4
Confira o resumo mensal com o extrato
No fim do mês, compare o saldo calculado com o que realmente tem na conta e no dinheiro vivo. Diferença grande costuma ser diária paga em espécie ou compra pequena no depósito que ninguém anotou.
- 5
Leia o gráfico antes de fechar o próximo orçamento
O gráfico de barras mostra meses em que as saídas quase encostaram nas entradas. Se isso se repete, o problema está no preço da mão de obra ou no material orçado abaixo do que se gasta.
Erros comuns de fluxo de caixa em obras e reformas
Confundir sinal do cliente com lucro
O adiantamento de uma reforma de banheiro serve para comprar material daquela obra. Se você usa para pagar diária de outro serviço, a conta aperta na etapa final. Lance a entrada e logo em seguida as compras dela.
Não lançar material comprado no dinheiro do bolso
Saco de cimento, rejunte e broca comprados correndo no depósito somam muito no fim do mês. Guarde os cupons no bolso do uniforme e lance no mesmo dia, com a obra na descrição.
Achar que o saldo do mês é todo seu
No exemplo sobraram R$ 9.300,00, mas parte disso pode ser adiantamento de obra que ainda vai consumir material e diária. Antes de retirar pró-labore, verifique quais obras já receberam e ainda não terminaram.
Perguntas frequentes
Como controlar o caixa de várias obras ao mesmo tempo?
Escreva o nome ou o endereço da obra na descrição de cada lançamento, tanto nas entradas quanto nas diárias e materiais. No fim do mês você filtra por essa palavra e vê quanto cada obra recebeu e consumiu, mesmo com três serviços rodando juntos.
Devo lançar o material que o cliente compra direto?
Não como despesa sua, porque esse dinheiro não passa pelo seu caixa. Deixe claro no orçamento o que é por conta dele. Só entra na planilha o material que você compra e cobra dentro do serviço, como no exemplo de R$ 6.500,00 no mês.
Quanto devo deixar de reserva em mês de chuva?
Some suas despesas fixas do resumo mensal: veículo, celular, internet e escritório. Guarde o equivalente a um ou dois meses disso. Assim, se a obra parar por chuva ou atraso de material, você mantém a empresa sem apertar o cliente por adiantamento.
Por que sobra dinheiro na conta e mesmo assim falta no fim da obra?
Quase sempre porque entrou adiantamento de uma obra nova enquanto outra ainda tinha diária e acabamento a pagar. O fluxo de caixa mostra o saldo total, por isso vale olhar também quais etapas já foram recebidas e quais custos ainda vão cair.